外资银行代销基金产品 从高净值客户身上找到未来

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年03月21日 07:05   来源: 中国证券报   网友评论(人参与

  花旗中国消费金融业务总裁周永赞20日在接受中国证券报记者专访时介绍,正在和8、9家基金公司商谈代销事宜,希望今年继续扩大基金代销数量。花旗中国目前代销5家基金公司的22款基金产品。

  基金界人士指出,外资银行在代销基金方面显然错过了基金最红火的季节,赶了个晚集。但外资银行所独有的高净值客户资源,与基金公司正在大力发展的子公司业务、专户产品的契合度很高,所以,外资银行在这一块仍有机会。

  强调客户资产配置

  周永赞介绍,目前花旗中国的基金代销业务发展不错,每个月本地基金销售占全部基金销售的比例达到10%,目前代销5家基金公司的22只基金,这些基金涵盖货币、债券以及混合型等各种类型。

  “我们的投资专家和客户经理会根据客户的年龄、风险偏好提出投资建议。假如我们分析认为今年的股市可能会有起色,就会向客户建议将货币基金的配置比例从50%降到30%,相应地将股票基金的配置从30%提高到50%。中资银行通常是简单地卖产品,只告诉客户期限多少,收益率多少。”周永赞说,“而花旗的客户会要求进行资产配置,因此我们也会提供专业的、全球化的建议。”而且中资银行的客户群几乎涵盖所有的人群,外资银行则更多地专注高端客户。

  某大型基金公司相关人士承认,正是外资银行专注高端客户的定位,才让他们相中。“说实话,现在代销基金的机构已经够多了,如果只是简单地推销,我看不出外资银行的机会在哪里。但如果外资银行能够通过销售基金来黏住他们的私人银行客户,我们认为机会很大。”该人士称。

  基金公司眼下正大力发展子公司业务,类似信托产品,基金子公司的产品起点也在100万元以上。在这种情况下,在私人银行业务方面经验丰富的外资银行就是各基金公司最感兴趣的。“而且,我们希望做出好的产品,能有大笔资金对接。外资的全球资源也是中资银行没有的。”该人士称。

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【作者: 高改芳】 (责任编辑:申雪娇)

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