8家支付机构被罚 “721”分成模式再惹争议

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年03月24日 07:03   来源: 每日经济新闻   网友评论(人参与

  年初,一场信用卡违规套现的风波曾袭向银行业和第三方支付行业,但处罚却直到近日才算尘埃落定。

  昨日(3月23日),一家第三方支付公司的工作人员告诉 《每日经济新闻(博客,微博)》记者,央行中国人民银行关于银行卡预授权风险事件的通报》(以下简称“79号文”)的确已下发至各第三方支付机构。

  而汇付天下、易宝支付两家机构也相继发布官方声明,称已接到“79号文”,将积极配合央行展开检查,力求将此行业风险事件的影响最小化。

  “这是博弈的一个结果,年初银联已警示相关方面的风险,第三方机构也积极与各方面沟通,但没想到还是受到这样一个处罚。其实这是整个产业链的问题,商业银行、银联和支付机构都应对此事进行反思,结果只打支付机构的板子,感觉有点冤。”上述第三方支付公司的工作人员称。

  8家机构被禁接入新商户

  央行日前下发“79号文”,要求8家第三方支付机构从4月1日起停止在全国范围内接入新商户,另有两家支付机构被要求限期自查。8家支付公司分别为:汇付天下、易宝支付、随行付、富友、卡友、海科融通、盛付通、捷付睿通;两家需要自查企业分别为银联商务和广东嘉联。

  对此,央行方面称,“2013年12月至2014年1月,全国发生多起不法分子利用预授权交易进行套现的风险事件。经核实,部分收单机构存在未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力等问题。为此,人民银行根据情节轻重依法进行了处置。相关单位待自查清理完毕,并经人民银行组织验收合格后,可开展新增商户拓展。”

  对此,中国支付体系研究中心主任张宽海在接受《每日经济新闻》记者采访时表示,这主要是因为收单业务违规操作,存在信用卡套现的现象,且早已引起监管部门及公安机关的重视。同时,这也暴露出商业银行发行信用卡及一些收单机构存在审查、管理不严等问题。

  银率网分析师华明亦指出,信用卡预授权套现是一种新型信用卡套现方式,它利用信用卡预授权可以成交115%比例的漏洞,来进行信用卡套现。通过信用卡预授权是如何套现的呢?首先持卡人先在信用卡中存入一笔溢缴款,如5万元,然后在一部带有预授权功能的POS机上选择预授权功能,就可以超额冻结交易金额的115%,随后持卡人马上完成预授权交易,实现溢缴款超限部分,即存入5万元可以套现出5.75万元。

  针对处罚事件,汇付天下于21日晚间回应,公司在预授权事件发生后,第一时间积极配合央行抽查核实,主动查找问题,率先整改。易宝支付亦发表官方声明称,自预授权风险事件出现后,一直积极配合央行和行业各方,力求将此行业风险事件影响最小化。

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(责任编辑:申雪娇)

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