女子POS机非法套现450万被刑拘 曾在银行任职

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年03月26日 14:44   来源: 大河网   网友评论(人参与

  众所周知,利用POS机套现达到一定数目即是违法,可还是有人知法犯法。昨日,记者从(河南)嵩县公安局了解到,近日该局经侦大队受理了一起非法POS机套现案件,一女子进行虚假交易套现450余万元被刑拘。

  案情:小小POS机套出巨款

  3月17日,嵩县公安局经侦大队接到匿名电话举报:在嵩县城关镇车站院内,有人开设POS机,进行虚假交易,利用POS机套现且数额巨大,涉嫌非法经营。接案后,经侦大队民警随即出警,在嵩县城关镇车站院内犯罪嫌疑人租住的房间里将犯罪嫌疑人吕某抓获。经民警调查,嫌疑人吕某曾是某银行职工,2000年,吕某在单位买断工龄,目前无业。2013年7月,吕某在嵩县城关镇车站院内二楼租了一间房子,一个月后,她以金太阳葡萄园公司的名义,在嵩县农村信用社申请了一个可以刷卡的POS机,随后便开始利用此POS机为他人刷卡套现,并从中收取手续费。2013年10月份,吕某又购买一个工商银行(行情,问诊)的POS机,以同样方式进行非法经营,从中收取手续费,累计数额达450余万元。经审讯,犯罪嫌疑人吕某对其违法事实供认不讳。目前,犯罪嫌疑人吕某已被刑拘。

  缘由:来钱快成套现根源

  那么,为什么有人选择非法套现呢?一位熟悉银行业务的业内人士告诉记者,大部分银行都有明确规定,信用卡取现,无论是去ATM机还是柜台取,除了需要支付一定数额的手续费,还要另外支付每天0.05%的利息,这与多数非法套现的利息相比并没有太多优惠。

  “其实手续费不是问题所在,关键是持卡人能拿到多少现金和套现过程的难易。”这位业内人士告诉记者,一般用信用卡去银行取现的话,可能只能取到信用额度的一半,而且还不一定能一次性支取。可如果非法套现的话,最大刷卡额度就是持卡人的信用额度,并且和正规渠道相比,没有了繁琐的手续和银行信用核查系统的监控,持卡人能更快捷拿到更多的现金。这位业内人士表示,有的刷卡套现公司还能为持卡人垫付还款,让其短时间内迅速恢复信用额度,这成了不少入不敷出的“卡奴”的依赖。

  此外,这位银行业内人士也强调,客户找不法中介套现,交易不但没有保障,对客户本身也存在很大的风险。“套现交易本身是虚假交易,不受法律保护,一旦交易过程中客户的套现资金被中介黑掉,就很难再追回了。一些中介公司也会要求在持卡人刷卡后两三天,资金到账后才将现金返还给持卡人,这期间只要钱一到就卷款逃跑,或者直接就是为了骗取办卡费而不给信用卡,这其中的风险,显而易见。”

(责任编辑:申雪娇)

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