花旗等五大行未通过最新压力测试 股票回购受限

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年03月28日 07:59   来源: 21世纪经济报道   网友评论(人参与

  美国当地时间3月26日下午,美联储(FED)公布了最新一轮银行压力测试的结果。在此次被要求参与测试的30家大型银行中,5家提交的资本计划最终没有使美联储感到满意,其中包括在美国资产规模排名第三的花旗集团。

  这一结果意味着这些银行在2014年的股利发放以及股票回购等关键行动,不能按照目前的计划提高上限。也就是说,这些银行的股东们能获得的股利将被限制在一个较低的水平上。

  这强烈打击了部分银行的股价。该消息在当天收盘后报出,盘后3小时花旗股价一路下滑,截至发稿下跌5.2%至47.55美元,此前花旗在50美元以上。

  其他没有通过此次压力测试的有汇丰银行美国公司、苏格兰皇家银行和西班牙桑坦德银行美国公司,以及总部位于盐湖城的美国Zions银行。

  实际上,美联储上周已公布过一轮压力测试的结果:在银行派息保持在当前水准且不回购股票的条件下,如果遇上2007年-2009年的危机,股票大幅缩水大量坏账产生,此时参与测试的30家银行中,29家的一级资本充足率达到5%的最低要求,唯一不达标的是Zions银行。

  而此次的测试,即全面资本充足率审核,则是在上周的基础上,由FED对各银行新提交的股利发放及股票回购等计划进行评估。

  美联储在当天的声明中指出,花旗、汇丰、苏格兰皇家银行以及桑坦德银行是因为在一些定性问题上出现担忧而未能通过测试的。

  此次压力测试之前花旗因为其在海外4亿美元的舞弊问题而遭到内控不严的质疑。“花旗通过定量而没有通过定性指标,主要就是因为内部控制不令人满意。”一位匿名分析师在结果公布后表示。

  美联储在测试报告中表示,“尽管花旗集团过去几年在总体风险管控上取得了重大进步,其2014年资本计划却反映了不少资本计划运作的缺陷,包括曾经被监管者指出的需要引起注意的地方,这些领域没有足够的改进。”

  FED表示,花旗的具体缺陷包括在压力情境下对全球主要运营部分的损益计划能力,以及在内部压力测试时充分体现其业务活动与敞口的能力。

  花旗集团在随后发表的声明中对此结果表示失望。根据规定,他们仍有机会重新递交新的资本计划,但维持目前股利与回购上限的可能性很大。花旗本来希望将季度股利从现在的1美分提高到5美分,将年度股票回购从目前的12亿美元提高到64亿美元。

  美国银行与高盛集团也是涉险过关。美联储表示,它们是在递交了修改的资本行动计划后,才得以通过此次测试。

  美国银行一位副总裁日前向本报记者透露,最近这些日子一直在忙于应付监管机构的要求调整计划。

  美联储针对金融机构的压力测试从2009年就开始。2014年的压力测试新增了12家中型银行,目前的压力测试覆盖了全美80%的银行资产,总共约13.5万亿美元。

  FED表示,这几年银行业的资本充足率逐年提高,参与测试银行的一级普通股权资本充足率从2009年第一季度的5.5%达到了2013年第四季度的11.6%。

  不过,压力测试也使银行内耗增加,成本上升。根据普华永道的分析,每家银行为执行压力测试和进行准备而支出的花费平均在1000万美元。而此后为了满足FED要求增加的人员与设备投入将会成倍增长。

  “我们正在进入金融危机以来五年调整期的最后阶段,许多和监管法规、成本以及公司管理相关的风险不断发展,投资银行也在不断应对这些变化。” 埃森哲资本市场董事总经理、交易服务联合主管乔纳森·凡尔斯特(Jonathan Firester)在接受本报记者采访时表示。

  他认为,一些法规进入了细节讨论与制定的阶段,投行需要花精力来应对这些规则,同时引进新的技术来执行,这使银行的成本急速增加。

(责任编辑:申雪娇)

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