银行优先股细则落定 补充一级资本新路通行

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年04月21日 07:05   来源: 第一财经日报   网友评论(人参与

  银行优先股细则终于落定,一级资本补充新路径开通。

  4月18日,银监会和证监会发布《关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》(下称《指导意见》),对商业银行发行优先股的准入条件、发行程序、核心要求等进一步明确。

  “《指导意见》的出台,意味着银行发行优先股已经没有政策上的障碍,将加速银行优先股发行。同时,没有在首批试点里面的银行,也可以按照相关政策着手准备。”一名股份制银行人士对《第一财经日报》记者表示。

  此前,工农中建四大行和浦发银行(行情,问诊)被确定为首批优先股试点银行,随着《指导意见》的落地,上述5家银行的优先股发行程序将加快。

  《指导意见》对非上市银行也打开了口子:“非上市商业银行发行优先股的,应当按照证监会有关要求,申请在全国中小企业股份转让系统挂牌公开转让股票,纳入非上市公众公司监管。”

  值得关注的是,《指导意见》规定,商业银行不得发行附有回售条款的优先股,但是可以发行设置将优先股强制转换为普通股条款的优先股。此外,银行应该在发行合约中明确有权取消优先股的股息支付且不构成违约事件,并且未向优先股股东足额派发的股息不累积到下一计息年度。

  “好银行先行”

  《指导意见》对银行发行优先股提出了“好银行先行”的导向,如何判断“好银行”,主要体现在优先股发行准入标准上。“商业银行发行优先股,应符合国务院、证监会的相关规定及银监会关于募集资本补充工具的条件,且核心一级资本充足率不得低于银监会的审慎监管要求。”

  实际上,自2013年1月1日正式实施《商业银行资本管理办法(试行)》之后,根据各家上市银行公布的数据来看,银行资本充足率情况呈现出下滑的趋势。

  优先股试点的4家大行中,截至2013年末,农行核心一级资本充足率低于9.5%的大行要求,仅为9.25%;其他银行均高于9.5%。浦发银行核心一级资本充足率也刚过8.5%的监管要求,为8.58%。

  有机构分析认为,农行和浦发银行在试点银行中,资本补充的需求更迫切。

  上述股份制银行人士表示,发行优先股“好银行先行”,也是为投资者考虑,在一定程度上维护股东的权益。

  《指导意见》还要求发行合约对于股息支付、强制转换为普通股等核心条款予以明确约定,并要求商业银行按照规定披露相关信息等。

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(责任编辑:申雪娇)

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