已形成黑色产业链

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年04月21日 08:22   来源: 经济参考报   网友评论(人参与

  已形成黑色产业链

  记者采访发现,高额收入使得从事信用卡套现业务的公司数量越来越多,规模越来越大,甚至已经形成一条完整的黑色产业链。

  上海金融与法律研究院执行院长傅蔚岗介绍,按照中国银联相关规定,商户只需返给发卡行及银联0.5%到2%不等的费用,剩下的差价就是这些公司收入。有业内人士表示,高额收入使得从事信用卡套现业务公司数量越来越多,规模越来越大,甚至形成专业化一条龙服务,如帮商户申请营业执照、挂靠经营单位、编造名目申领POS机、虚构交易套取现金、向“大客户”提供套现手续费折扣、为维持信用按期还款“以卡养卡”等各个环节收取相应的费用。

  “POS机申领门槛很低,利用POS机套现已经成为一门生意。”海口市秀英区人民检察院检察官李嘉华说,为了抢占市场,个别银行与收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序,造成持大量虚假资料的商户成功通过审核。

  记者了解到,近年来爆出的多起信用卡套现案件,多为不法分子开办“皮包公司”申领POS机,“承接”套现业务。广东警方破获的一起套现案中,发现个别银行给犯罪嫌疑人配置了两台POS机。

  按照规定,POS机特约商户的申请和管理有严格的程序规定,一般需提供营业执照、税务登记、身份证明等资料,经严格审核方能发放。而记者在百度搜索“POS机刷卡”关键词,前八个搜索结果都是办理POS机的广告。记者以想从事套现行业的名义联系到北京勤研POS机办理中心,该公司负责人雷经理告诉记者,只需提供身份证、银行卡正反面扫描件、本人手持身份证合照以及手机号码即可为记者办理POS机,剩下的手续他们都可以伪造。雷经理向记者推荐“移动封顶POS机”,刷卡费封顶35元,价格1980元。

  雷经理说,其销售的POS机都是第三方支付公司的正规机具,刷卡后第二天,资金即可由快钱支付备付金打到记者银行卡。雷经理提醒记者,刷卡套现时一定不能刷整数,要在后面多刷一个零头,以防银行怀疑套现封锁POS机。“当然,封锁了我们也有办法给你重开。”

  从事第三方支付业务的赵先生告诉记者,许多银行与第三方支付公司合作销售POS机。这些第三方支付公司一般以900多元的进价购买POS机,再加价到1000多元卖给商铺。由于有利可图,第三方支付公司即使知道买者是做套现的,也愿意把POS机卖给他们,甚至因为套现者要经常更换POS机,反而成为第三方支付公司的大客户。

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(责任编辑:申雪娇)

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