银监会明确P2P平台四底线

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年04月22日 08:42   来源: 东方早报   网友评论(人参与

  P2P借贷网站数量和贷款规模迅速飙升,非法集资案创历年来第二峰值

  P2P(个人对个人)网络信贷最近成为非法集资的典型手法。

  银监会官网显示,由银监会等多部委组成的处置非法集资部际联席会议昨日举行新闻发布会,处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君在会上表示,当前非法集资形势依然严峻,发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位,达历年来第二峰值。并明确P2P发展要坚持四条底线:明确平台类中介的本质;不能提供担保;不得建立资金池;不能进行非法集资。

  公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩在会上表示,假借P2P名义非法集资是最近的一个非法集资典型手法,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

  刘张君表示,处置非法集资部际联席会议将组织各省(区、市)于5月集中开展打击非法集资宣传月活动,8月至10月开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理,大力推动重大、跨区域案件处置,全面推动防范、打击和处置非法集资工作向纵深发展

  一些P2P平台涉非法集资

  国内非法集资正面临严峻形势。

  统计显示,2013年发案数量、涉案金额、参与集资人数均超过以往常规年份的平均水平。全国公安机关2013年侦破非法集资案件3700余起,挽回经济损失64亿余元。

  2013年发案数量、涉案金额、参与集资人数均超过以往常规年份的平均水平,发案区域已涉及全国31个省(区、市)、87%的市(地、州、盟)和港、澳、台地区,新发案件多集中在中东部省份,并不断向新的行业、领域蔓延。

  刘张君昨日称,当前,很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开“代人理财”大肆非法集资;许多小额贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资;一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷;网络平台打着“民间借贷”旗号非法集资风险也日见凸显。

  刘张君介绍,网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况,第一是搞资金池,一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。

  第二种情况是,一些P2P经营者,没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人,以多个身份的名义在P2P网站上发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票债券期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。

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【作者: 姚伟】 (责任编辑:申雪娇)

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