非法集资高发达近年第二峰值 银监会警示六大陷阱

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年04月22日 10:00   来源: 北京青年报   网友评论(人参与

  昨天,处置非法集资部际联席会议召开新闻发布会,发布《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,此次公检法联合发布的文件中指出,针对特定对象吸收资金的不属于非法集资。

  现象

  非法集资案件高发

  处置非法集资部际联席会议办公室刘张君主任昨天介绍称,当前非法集资形势依然严峻。发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位,达历年来第二峰值。2013年处置非法集资案件3700余起,挽回经济损失64亿。值得注意的是,发案区域广泛,重点地区集中,跨省份案件突出。截至目前,非法集资案件涉及全国31个省(区、市)、87%的市(地、州、盟)和港、澳、台地区。新发案件更多地集中在中东部省份,跨省案件增多,影响较大。刘张君透露,最多的一个案件牵扯20多个省的人。非法集资正不断向新的行业、领域蔓延。

  最新

  亲友单位内部集资不属非法集资

  最高人民法院刑三庭罗国良副庭长昨天详细介绍了针对特定人群吸收资金和针对公众吸收资金之间的区别。此次公检法联合发布的文件中指出,针对特定对象吸收资金的不属于非法集资。

  罗国良称,“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”,是认定非法集资的必要条件。有的人员没有向社会公开宣传,而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。这种情形之下,由于集资对象具有特定性,限定于亲友圈或者单位内部人员等有限范围之内,不是“社会公众”,因此不符合非法集资的社会性特征。这种“针对特定对象吸收资金”的行为不属于非法集资。

  另外,有的行为人以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,然后再向他们吸收资金。这种情形下,集资的对象实际上并不是特定人员,而是社会公众即社会不特定对象,只不过行为人的集资手段更加隐蔽而已。根据规定,这种情形也应当认定为“向社会公众吸收资金”。

  热点

  部分P2P涉嫌非法集资

  刘张君昨天表示,目前已经出现了一些P2P借贷网站涉嫌非法集资案件。刘张君提醒,P2P网络借贷平台属中介性质,平台本身不得提供担保,不得将归集资金搞资金池,也不得非法吸收公众资金。

  具体而言,网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况,一是搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。二是一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金。三是个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标的募集资金。在谈到另一互联网创新业务众筹时,刘张君表示,任何创新必须在法律规定的范围内进行,不能超越法律红线。我国众筹刚刚起步,初期尚没有明确的监管,面临的法律风险可能还是比较大的。

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【作者: 程婕】 (责任编辑:申雪娇)

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