财务公司表内外资产4.32万亿 银监会提六大机制

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-05-06 08:12:45 来源: 第一财经日报 作者: 李高阳

  中国财务公司协会最新数据显示,截至2014年一季度末,我国获批开业的财务公司共184家,较年初新增8家;截至一季度末,财务公司表内外资产达到4.32万亿元,较年初增长204亿元,增幅0.47%;实现利润总额160.64亿元,同比增长24.22%。

  5月5日,银监会网站刊登银监会主席助理杨家才在企业集团财务公司2014年会上的讲话,他要求财务公司苦练内功,建好六大机制,牢牢扎根产业,成为集团发展的重要金融推手。杨家才此次提出的财务公司六大机制,意味着继去年末其提出信托业建立八项机制后,非银行金融机构将再次迎来“大变革”。

  银监会提出六大机制

  六大机制一是战投合作机制。积极引进专业的管理团队、战略投资者等合作伙伴。不仅引入资本和经营管理经验,更要“引智”和“引市”,即引入市场机制,解决企业集团财务公司相对独立性的问题。

  “财务公司是独立法人,要服务集团核心主业,接受集团的统一领导。集团从股东及实际控制人的角度对财务公司加强管理,但财务公司要保持相对独立性。要通过引入战投合作机制,让财务公司的董事会成为真正的董事会,能够按照市场规律办事。在这个问题上,财务公司要把这个内功练起来。”杨家才表示。

  二是产业约束机制。财务公司主要在集团内部做公司金融业务,不能过度往集团外发展,这是由产业来约束的。不同企业、不同行业、不同集团、不同主业有不同的生产经营特点,财务公司要围绕这些特点来开发金融产品和金融服务。金融是在产业基础上发展起来的,产业兴则金融兴,产业衰则金融亡。

  三是复合定价机制。定价从融资的角度讲叫风险定价,财务公司的风险定价应当是复合定价,即对外统一定价,对内差别定价。整个企业集团的外部融资都由财务公司统一谈判,增强议价能力。财务公司要对集团内成员单位进行综合定价。要通过风险定价来提高客户的综合收益水平,解决资金归集比较低的难题,这都需要财务公司根据集团和自身的实际情况深入研究,通过差别定价、个性服务来提高成员单位综合收益率水平,要通过综合运用行政手段和市场手段,发挥产品优势来提升服务集团的效率。

  四是产品创新机制。财务公司要围绕集团产业发展设计金融产品,充分发挥自身力量。要围绕集团产品链、项目融资、支付结算、企业并购设计金融产品,充分发挥产品优势;要发挥在盘活集团资产存量中的优势,突出服务的便利性,围绕企业集团资产的流动性做创新,使集团资本、资金、物流便捷流通;要继续研究建立财务公司产品登记系统,内部资产转让机制等,提升财务公司服务实体经济的能力。

  五是稳健薪酬机制。财务公司在薪酬上多从属于企业集团薪酬体系,与其他金融机构相比,激励不足是财务公司面临较为普遍的问题。杨家才向出席会议的国资委副主任孟建民特别建议,希望首先从央企开始研究改进财务公司薪酬激励机制的问题,将风险调整后的绩效水平作为财务公司薪酬激励的依据。

  六是风险管控机制。企业风险管理中财务风险管理不可或缺。银行业是一个严谨的、保守的、可持续的行业,财务公司要进一步加强风险控制,有谨慎稳健的经营风范,有一定的机制和制度约束,谨慎稳健经营。当前要做好审、贷、放三分离,前、中、后台三分设;抓好风险监测、计量和处置三环节;要有稳健经营和风险约束所需要的拨备、核销、资本三个手段。

  平均不良资产率0.08%

  新华社报道称,截至一季度末,财务公司行业表内外资产达到4.32万亿元,其中表内资产规模较年初下降2.98%,体现了经济增速放缓、产业结构调整对企业集团的影响和行业资金前低后高的波动规律。盈利水平方面,截至一季度末,财务公司行业实现利润总额160.64亿元,平均资产利润率为2.09%,同比增加0.09个百分点。行业平均资本充足率28.36%,所有机构均高于监管要求。

  目前设立财务公司的中央企业资产、营业收入、利润占全部央企的比重分别达到84.9%、86%、88.6%。截至一季度末全行业贷款规模达到1.14万亿元,比年初增长2.48%。从贷款投向看,国家鼓励的基础设施建设、制造业、劳务服务业、批发和零售业、科学研究和技术服务业、文化体育和娱乐业以及个人消费类贷款持续增长,占比达到52%。一季度末,财务公司行业平均不良资产率0.08%,较年初显著降低。

  据中国财务公司协会介绍,随着市场利率环境的变化,财务公司逐步转变简单依赖存贷利差的经营模式,更加注重做实财务顾问、保险代理、债券承销等金融服务,截至一季度末,财务公司行业中间业务收入同比增长13.99%;紧跟企业走出去步伐,10多家财务公司试点开展跨国公司外汇资金集中运营管理。

  上述会议透露,监管部门正在推动出台《中央企业财务公司经营管理指导意见》,研究和修订《企业集团财务公司管理办法》,希望通过对央企财务公司的定位和支持,为财务公司有效发挥功能作用创造更好的条件。

  中国财务公司协会专职常务副会长王岩玲称,正在修订的《企业集团财务公司管理办法》将资金集中度作为支持财务公司拓展延伸业务的重要衡量指标,将进一步促进财务公司紧紧围绕资金集中管理做细做精,做大资金归集等基础业务;跨国公司外汇资金集中运营管理相关规定的实施将推动财务公司更好地服务集团全球资金集中管理。

作者: 李高阳 (责任编辑:李丽梦)

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