工商银行在美机构加速整合(图)

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-05-11 14:55:07 来源: 新金融观察报 作者: 张兆瑞

  近年来,随着中国银行(行情,问诊)业改革与发展、监管机构跨国监管能力提升以及美国对中资银行准入标准的放松,中资银行得以逐渐进入美国市场。以工商银行(行情,问诊)为例,从1997年在美国纽约设立代表处开始,到2012年7月完成对美国东亚银行80%股权的收购,工商银行用了将近15年的时间,逐步获得全面进入美国金融市场的资格。目前,工商银行在美机构数量已经达到3家。

  过去一年,为提高工商银行在美国市场的整体竞争力,工商银行对在美国机构开展了一系列整合措施。此次整合的看点,是工商银行通过新成立的美国机构区域管理委员会,对在美机构进行统一整合,希望以“ONE ICBC”的经营理念,推动在美机构优势互补,充分发挥当前“子行+分行+子机构”三牌照经营优势,以期提高在美机构的盈利能力。

  ONE ICBC

  工商银行在美国的机构延伸是工行国际化进程中的一个亮点,也可以被看做中资银行进入美国市场的一个典型样本。

  1997年,工商银行在纽约设立代表处,但纽约代表处实际职能仅是联络处,不能开展银行经营活动。2007年4月,工商银行递交纽约分行设立申请,经过纽联储和纽约州银行厅多轮细致审核,2008年9月申设获批,纽约州银行厅向工行颁发执照,主营公司类金融业务,“工商银行纽约分行”宣告成立。

  2010年,工商银行通过收购美国富通证券的证券清算部门,成立全资子公司“工银金融”,主营证券清算类业务。

  2012年7月份,工商银行成功收购美国东亚银行80%的股权,并更名为“工银美国”,获得商业银行全牌照和零售业务资质。

  历时15年,工商银行通过设立分行和海外并购方式,终于在美国市场打造了“分行+子行+子机构”三家机构的格局,拥有了公司金融类(批发业务)、证券经纪类(投行业务)和包括零售业务的商业银行类三个牌照,全面进入了美国市场。

  “我们当前一项重要的工作,是加快在美机构的整合,提升在美国市场的竞争力。”工银美国总裁罗新涛在接受新金融记者采访时这样表示。罗新涛2010年曾在工商银行纽约分行任职,因此对于机构整合有着更直观的理解。罗新涛表示,三家机构的牌照、客户群以及产品服务范围都不同,各有侧重,未来可以在交叉销售、业务支持以及统一服务平台上下功夫。

  在罗新涛看来,工商银行在美国机构整合的目的无外乎三点:首先,以“ICBC”统一传播形象,向客户传递一致的品牌信息;其次,可以为客户提供一体化、综合化金融服务;最后,可以节约成本,提高效率。

  整合进入“快车道”

  为了更好地实现整合,工商银行2013年底在美国成立了美国机构区域管理委员会,对工商银行纽约分行、工银金融和工银美国实行统筹规划管理,并借此展开资源整合工作。区域委员会的成立,既符合了工商银行实施“大平台”战略规划的发展愿景,也有助于提前应对美联储针对外国银行组织提出的新的监管要求。

  目前,工银美国与工商银行纽约分行已经签署了服务外包协议,把工银美国资金前后台业务正式外包给纽约分行处理,实现了资金业务的集约化经营。同时,工商银行在美三家机构将共用机房,并已启动机房整合和网络迁移,为下一步依托集团优势提高系统运营集约化水平奠定基础。

  新金融记者了解到,工银美国正在研究和工商银行纽约分行前台业务外包的整合模式。工银美国当前拥有13家分行(含网点),覆盖美国纽约、洛杉矶、旧金山等主要城市,网点布局横跨东西两岸。因此,工商银行纽约分行可以借助工银美国的网点、人力和地域优势,推动贷款客户营销及代理服务等。与此同时,工银美国也尝试与工银金融在财富管理业务方面的合作,借助工银金融国债和股票交易平台,对接子行零售客户理财需求,机构联动实现共赢。

  罗新涛告诉新金融记者:“‘ONE ICBC’的经营理念绝不局限于美国市场。”2014年一季度,工银美国与工商银行上海分行合作,成功完成了第一单上海自贸区中美海外并购金融服务,仅用一个半月的时间,就向上海某企业完成了一笔3000万美元的并购贷款发放,本次收购涉及被并购方股东(4家)及相关服务机构合计近10家,也愿意选择工银美国作为账户托管银行。这应该说是“ONE ICBC”经营理念的成功实践。

  “我预期今年工银美国在资本支持到位的情况下,能实现业务量40%的高增长。”罗新涛认为,这种高增长除了因为工银美国前两年发展的低基数,也是得益于机构整合的提速。以国际业务为例,工银美国2014年一季度业务量达到1.6亿美元,一个季度就完成了去年一半的业务量。

作者: 张兆瑞 (责任编辑:戴海东)

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