曹泉伟:未来20年财富管理将成我国金融业发展主旋律

  金融界网站讯 5月10日-5月12日,由清华大学主办、清华大学五道口金融学院和清华大学国家金融研究院承办、《清华金融评论》协办的首届“清华五道口全球金融论坛:改革——发展新征程”在清华大学举行。清华大学五道口金融学院副院长、紫光讲席教授曹泉伟先生到场参加《资产与财富管理未来》主题讨论并发表观点。

清华大学五道口金融学院副院长、紫光讲席教授曹泉伟先生

清华大学五道口金融学院副院长、紫光讲席教授曹泉伟先生

  他认为在未来的20年里面,我国财富管理行业会进入快速的发展时期,因为金融体制目的改革,监管部门的改革,利率市场化逐渐推出,多层次的资本市场在逐渐的完善,我们国家的财富管理将成为我们国家金融业发展的主旋律,深刻改变国家金融市场的构成和金融体系的运作方式。各类机构管理的资产规模也会迅速的扩大,会出现百花齐放、百家争鸣的一个局面。

  以下为演讲全文:

  曹泉伟:刚才大家都是讲的宏观的事情,我今天把财富管理再讲得稍微具体一点。我记得在2007年的时候我参加了一个财富管理论坛,碰到了一位优秀的基金经理,他的2006年个人收入是13亿美金左右,当时开会的时候我坐在他旁边,我们聊天,我说你做基金管理、做财富管理感受怎么样?他说感受非常好,也非常不好。为什么感受非常好?首先作为金融方面的从业人员,在金融市场上做财富管理和基金管理可以实现个人的梦想,如果你有能力的话,这个市场是非常公平的,你有能力的话,你在市场上可以给投资者带来盈利,对于自己来说有很大的好处。他2006年可以自己拿回家的收入是13亿。这个财富管理也是一件非常不好的事情,会给自己造成很多的麻烦,就是因为做财富管理和基金经理做得非常优秀,自己的脑袋差点没有了,后来自己的业绩做得非常好,又把自己救活了。

  在2013年1月的一天,他下班以后,在美国康州的一个小镇,他从办公室走到自己的车那里,被四个绑匪给绑架了。其中有一位绑匪是退伍军人,把他绑架到一家酒店,就像我们国内的汉庭、如家这样的酒店。气氛非常紧张,这个绑匪到了酒店以后把电视打开,电视机上演的节目是一个5岁的小女孩被绑匪绑架以后警察追捕绑匪的事情。这个绑匪看了电视之后非常紧张,他说我做了这么多年的投资非常重视风险管理,他说我现在最大的风险管理就是要管理自己的脑袋,别让自己的脑袋没有了。

  当时是晚上8点多钟,首先它把自己的信用卡交给了绑匪,说我们大家都很饿了,拿着我的信用卡买些外卖回来,就是温饱问题。吃完饭之后又开始跟绑匪谈判了,为了减缓气氛,他说你们怎么盯上我的?那个绑匪说我们是做了一些调查研究的。你不是从事财富管理的吗?我们也看了福布斯美国的首富富人榜,后来发现没有用,因为我们要在康州绑架人,最后就看了康州的首富富人榜,排在第一位的是一个87岁的老太太,他说我作为军人,绑架了她的话,虽然拿到了钱,但是说起来没有面子。就是因为这个原因,把这个绑架的目标由第一位的87岁的老太太,转到了这位优秀的基金经理Eward Lampert,最近刚刚从伊拉克回来,身上还有伤口,它住在一个很小的地方,又非常缺钱,自己又有赌博的习惯,就想起来绑架了。后来说我问你一个问题,你在伊拉克的战场上,如果恐怖分子打死了你的一位战友你怎么办?你觉得打死多少位敌人够本?这个军人说这是很简单的问题。如果敌人打死我一个战友的话,我打死一个敌人我算回来了,一比一,如果再打死另一个敌人就赚了。他说至少我打死一个敌人就可以了。这个基金经理说我再问你,如果我给你管钱,第一年给你亏了50%,第二年给你赚了50%,那么你的钱是不是一样了呢?这个军人说当然一样了,第一年你给我亏了50%,第二年你给我赚了50%,敌人打死我一个战友,我打死一个敌人不是一样的吗?这个基金经理说不一样。第一年你有100万,给你亏了50%,变成50万了。第二年给你赚了50%,50万变成了75万,是不一样的。这个绑匪说,你们做财富管理的,脑子就是不一样。后来那个绑匪说我们知道你的身价是8亿美金,我们也不管你多要钱,就是要500万就可以了,第二天给我们拿500万现金,我们走了,把你放掉了。后来绑匪说,这么大笔现金,根本从银行拿不出来。首先你要跟银行打招呼,银行没有这么多现金,要给你准备。他说即使你想拿这些现金的话,肯定会被警察盯上,肯定欧绑匪。

  他说干脆咱们不要从银行拿走500万,干脆提走100万怎么样,最后绑匪说提走100万就可以了。后来他又跟绑匪说,你们打仗业绩怎么样?当然这是行话了,这个军人就跟他说,我们打死了多少敌人,我每年的业绩是29%。他说这29%的年收益是三年以前的,最后他把这些钱交给他来管理,三年以后给绑匪200万,结果它同意了,以4万块钱成交把他放走了。同学们,财富管理在关键时候是会救你的生命的。

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(责任编辑:祝玉婷)

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