99号文升级版出台 禁止第三方代销信托

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-05-14 07:47:02 来源: 第一财经日报 作者: 刘冬

  银监会近日向各银监局和银监会直管信托公司下发关于99号文的执行细则,对4月发布的《中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》(99号文)中的有关事项进行说明。

  执行细则禁止信托公司委托非金融机构推介信托计划,这反映出银监会对信托监管的进一步升级。不过,对于非标资金池的清理,银监会则提出不搞“一刀切”和“齐步走”,确保清理整顿工作不引发新的风险,较此前的表述似有所放松。

  禁止非金融机构推介信托计划

  今年年初,市场就曾传闻“银监会将叫停信托公司通过第三方理财销售”,但是,这一点在99号文中并没有体现。然而,在执行细则中,银监会明确“禁止非金融机构推介信托”,这反映出监管的升级。

  执行细则规定,要严格执行信托产品营销各项合规要求:坚持私募标准,不得公开宣传;禁止信托公司委托非金融机构推介信托计划。禁止委托非金融机构以提供咨询、顾问、居间等方式直接或间接推介信托计划,切断第三方风险向信托公司传递的渠道,避免法律风险。同时,基于信托公司私募定位、合规推介、信息披露及客户培育等考虑,信托合同签订原则上应由信托公司和投资者当面签署。

  北京优选财富资产管理有限公司董事长张虎成认为,银监会这一规定的初衷是好的,然而,扔掉银行和第三方理财这两个渠道,信托公司接下来转型将非常艰难。张虎成认为,尽管信托近几年发展“凶猛”,但除了中信、平安等几家大型信托公司具备业务发展所需要的直销能力外,大多数信托公司都面临人手少、物理网点少、产品线不稳定等现实困境,难以大力发展直销模式的财富中心,中小信托公司这一问题尤其严峻。

  智信资产管理研究院政策研究组也认为,在信托行业直销还不健全且没成气候的情况下,如果斩掉第三方非金融机构,同时又没有其他第三方金融机构的支持(比如有些银行已经停止信托代销),信托公司如同掐住了脖子,短期内会严重缺氧。

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作者: 刘冬 (责任编辑:申雪娇)

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