曼纽尔·桑切斯:金融改革将会确保中国金融体制强劲有力

  金融界网站讯 由中国银行行情问诊)业协会、中国保险业协会、中国保险学会、中国股权投资基金协会、中国证券投资基金业协会联合主办,作为科博会重要活动之一的“2014中国金融论坛”于今日在钓鱼台国宾馆举行。墨西哥的央行副行长曼纽尔·桑切斯先生在论坛上发表了演讲。他认为金融改革将会确保中国强有力的金融体制。中国所采取的一些措施是非常重要的,可以帮助中国解决一些短期和中长期的一些挑战。

墨西哥的央行副行长曼纽尔·桑切斯

墨西哥的央行副行长曼纽尔·桑切斯

  以下为文字实录:

  曼纽尔·桑切斯:女士们、先生们,大家下午好!非常高兴来到这里参加中国金融论坛,来谈谈金融改革和经济发展。我也要感谢该论坛的主办方,还有之前的专家跟大家分享了金融改革的意义和重要性,还有经济发展。

  30年来,中国见证了的飞速发展,还有它的收入增长。你们的平均增长率达到了10%左右,在2010年中国成为了全球第二大经济体。这些进步是喜人的,而且在全球有很大意义。很多国家从中国的崛起当中受益良多,由于这种国际贸易还有国际投资,同时经济的发展,我们的个人收入也不断的增加,中国的经济改革应该是在1978年开始有了改革开放,有很多改变和转变。比如说房地产市场,很多的行业都非常欢迎外国投资,他们可以有更多的私营企业,还有国有企业他们打破了很多国际贸易当中的壁垒。还有这些出口和城市化是一起发展起来的。我们要看到,还有全要素生产力的不断增长,就是这个效率,效率从技术方面还有知识技能方面也是从发达国家受益良多。很多的这些发展,中国可能已经受到了一些经济放缓的影响,因为它现在在进行一些改革,尤其是相比其他的一些国家,这种可持续性,比如高速性发展,它对于这个社会造成了很多效益。我们需要看到,在一些行业需要调整他们的结构,促进他们的效率,可能会有一些挑战,可能无法再继续的维持之前经济的飞速发展。

  基于这些机会和挑战,中国领导人宣布的一些改革,应该使我们的经济发展更加的有效率,这些改革包括很多项目,比如保护财产价格,还有放权价格的市场化,金融改革,金融改革也是这个论坛的主题。还有城市化的发展,农村发展,还有FTI,直接投资。在我看来,中国对于全球经济非常重要,全球正在关注中国的改革推展,在中国的金融改革当中,我们要考虑到这个改革其实对其他经济也是有好处的,中国可以利用这些金融改革的知识,比如说以下的这些经验都是可以借鉴的:

  首先,金融市场的功能是非常重要的,一些国家,还有在一些行业企业,我们要深入金融改革,这会带来更快的经济发展。

  第二、比如说对于融资这方面,市场的功能需要充分的竞争,应该有很多各方参与进来进行竞争,我们提供这种金融体系的能力,市场也需要灵活的定价,包括利率和汇率的市场化。

  第三、生产率要想提高,就需要提高资本的自由流动和外资投资。对于金融机构,它之前是被高度监管的,比如说资本帐户之前是封闭的,还有灵活的汇率政策,能够使得我们的货币政策更加独立。如果是自由的利率和汇率,就可以更好的抵御一些冲击。

  第四、金融市场经常会漫道一些比如说逆向选择这样的一些事件,金融体系基于它对风险的管理,如果风险没有被很好的规避,这样就会波及其他的国家。所以,这种限制使得监管和监督绝对是非常必要的。我们应该给予更多的一些鼓励机制,让这些参与各方有充分的风险识别能力,能够避免系统风险。

  第五、我们对于现在的金融系统,就是它的一些运作还正在进行一些学习。比如说像金融市场的市场化,市场化它的一些具体的实施措施我们还正在了解,还正在考察。那么,从历史上来讲,金融危机实际上是复发之性的,很多金融危机都是由于一些金融政策的不当所造成的。那么,最近一场金融危机也是由于金融政策不当所造成的。所以,我们在这个过程中,还是处于一个金融政策的学习过程中。包括允许一些外资进入国有企业,国有银行的投资,还有一些像借贷的利率市场化,资本帐户的开发,加强监管的框架体系等等。相应的这些措施使中国的金融系统能够成为全球最大的金融系统之一,有一些金融资产占GDP的比例,还有资本市场的市值,以及中介机构的数目等等。有些指标是非常重要的,这些指标也取得非常长足的进展。尤其考虑到金融系统改革的迫切性和困难性。

  那么,现在中国金融市场的确也可以通过市场化的改革进行相关的改革,从中获益。我们进行市场化改革,更多的一些业务的指标,一直都有一个导向,竞争力的资本市场,还有货币可兑换,还有更加灵活的汇率,以及资本帐户最初的开放,这对中国长期经济潜力的发挥都是非常重要的。所以,中国实际上在整个经济增长可持续这方面还是有很多挑战,尤其考虑到金融这方面的一些杠杆,这些杠杆很大程度上也是由于全球金融危机之后的一些政策所导致的。

  那么,在最近几年,中国也在金融投资这方面项目不断的增长,影子银行业在不断的增长。在08年,中国金融资产占GDP的比例从70%增长到200%,有些杠杆操作也许是不可避免的,比如像房地产这个行业的杠杆率是不可避免的,中国当局也对这方面的一些短期和长期的挑战也是非常清楚。那么,在过去我们作出了一些措施,但是这些措施的结果也是令人感到非常的鼓舞。相关的改革的措施的选取和顺序的选取对于中国现代化也是非常重要的。

  最后讲讲关于墨西哥的情况,墨西哥的金融系统实际上有很多政策作为支持,这些政策也是在我们国内出现金融危机之后所采取的一些措施。绝大多数金融资产都是由银行所有,还有一些非常强有力的资产负债表,根据国际标准来说,我们资产负债表比较亲。在墨西哥,我们由于采取了一些非常好的措施和政策,我们改善了金融情况。首先,我们的非金融的系统无法在高通胀,高失业的情况下进行运作,在墨西哥货币的政策是利用了利率作为一个非常重要的工具,我们利率在最近十年都是比较低,我们公债也是比较低,管理的比较好。那么,这样的政策我们在2000年之后我们有一定的公债。

  第二点,我们银行监管的现代化也是对于墨西哥来说是一个长期的工作,我们取消了一些对于存款的一些挑战的限制,而且我们对于在90年代和80年代有一些存款这分析的规则的制定,政策的制定。对于资本金的充足率作出了一些要求,在90年代中期,我们消除了FTI和FDI方面的限制,而且我们对于储户也建立了一些保险机制,无论是帐户的开户,还有其他的一些披露的要求,为此,进一步的深化金融改革。另一方面我们养老金的系统被替换成个人支付这些系统,有养老金支持这样的改革,这也使我们资本市场出现了进一步的发展,说明养老金的系统是一个长期的保障。那么,在90年代初期,以及在05年建立了一个非常灵活的汇率的机制,因此,墨西哥的金融体系在最近的金融机构之中也受到了一些冲击,对于经济也是有一定的冲击。但是,我们的金融系统还是比较稳健,还是有比较好的流动性。那么,在这里我们的银行基本都没有出现资本方面的状况。

  最后,中国在最近几年实际上是非常负责任的,而且中国的金融系统对于中国经济的发展也是起到了巨大的贡献,而且对于中国,对于全球的经济发展也作出了巨大的贡献。那么,对于中国的发展而言,改革会给中国提供多年的发展动力,鉴于这些改革也被中国最近所勾勒了出来,这些改革将会确保中国强有力的金融体制。那么,对于中国而言,中国所采取的一些措施是非常重要的,可以帮助中国解决一些短期和中长期的一些挑战。毫无疑问,中国正在雄心勃勃的实现这一目标,它提供了一些非常有效的改革措施,这一系列的行动将会使中国的国民能够不断的提高他们的生活质量,使后世也可以生活的非常富足,非常感谢!

(责任编辑:申雪娇)

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