瑞士不再保密 美欧步步紧逼

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-05-15 06:55:35 来源: 时代周报 作者: 马欢

  一提到瑞士,人们就不可避免地想到它时刻保持“中立”的态度,和与此相对应的行业—银行业,在 007 系列电影里,詹姆斯·邦德说过:“如果你不相信瑞士银行家,那么世界将会怎样?”

  瑞士虽然面积不大,但有报道称那里藏匿了全球 1/3 未公开的私人财富。

  然而,一切要发生改变了。2014年5月6日,瑞士在经合组织年度部长会议上签署了《税务事项信息自动交换宣言》,承诺执行信息自动交换全球新标准。

  这份签署意味着,瑞士将逐步提交与税务相关的外国客户账户信息。对于在瑞士的银行里存有巨款的各国富豪们来说,最近估计难睡安稳觉了。

  瑞士的改变,与美国、欧洲近年来为追踪海外财富而施加的巨大压力不无关系。

  沿用三个世纪的保密制

  瑞士银行业能取得如今的业绩与其银行保密制度密不可分。

  瑞士银行保密制度产生于 1713 年,已沿用了整整 3 个世纪。1934 年,瑞士制定了西方第一部《银行保密法》,为国内和外国投资者提供了广泛的保护。该法律要求:金融从业者,无论高级管理人员还是普通雇员,未经存款人同意,均不得泄露任何与其业务有关的资料。一旦有人违反保密法规,将面临 6 个月到 5 年的监禁和最高 5 万瑞士法郎的罚款,且保密协议终身有效,不因银行职员的离职、退休、解雇而失效。

  在《银行保密法》以及中立国政治地位的庇护之下,瑞士的金融机构可以拒绝政府对客户账户的调查和监控,除非有确凿证据证明存款人存在犯罪行为,否则账户的信息会受到永久性保护,任何政府机关,甚至是法院都无权调查与干涉。没有账户持有人所签署的法律文书,该账户信息永远都不会被第三方知晓。客户还可以选择自己认为最安全的方式来办理业务,甚至可以永不露面。此外,瑞士各银行普遍采用密码账户、代名代号等强化保密措施,建立非实名的“数字账户”制度。正因如此,瑞士银行吸引到来自世界各地源源不断的金融资产,成为全球重要的离岸金融中心。另一方面,银行保密制度也给瑞士银行业带来了不少麻烦。

  严格的保密法规,不征或者低直接税率使瑞士成了很多富人逃避纳税和其他社会限制的“风水宝地”,一度被称为富人的“避税天堂”,这也引起了众多资金流出国的强烈不满。

  保密制度使洗钱等犯罪活动成为可能。由于保密制度使瑞士银行对客户的资金来源以及流向严格保密,因此使企业、组织利用其进行洗钱等犯罪活动成为可能,这严重损害了国际金融体系的稳定。

  不仅许多富人将资金流出本经济体进入瑞士,来规避了纳税义务,一些震惊世界的犯罪分子、恐怖分子和极端主义者也将瑞士视为自己的“财富天堂”。

  现如今,瑞士银行业保密制度屡屡与逃税、政客腐败、恐怖分子和政治独裁联系在一起。“9·11”事件后,瑞士的银行中曾发现有多个恐怖嫌疑分子的账户。此外,银行保密制度也为各国权贵藏匿巨额个人资产提供了便利条件。菲律宾前总统马科斯、突尼斯前总统本·阿里、埃及前总统穆巴拉克等人都曾由瑞士银行为之打理财富。

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作者: 马欢 (责任编辑:申雪娇)

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