中信影子银行敞口逾500亿美元

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-05-19 22:09:16 来源: 路透中文网

  中国以营收计的最大企业集团在过去3年里投资了逾500亿美元的影子银行产品,凸显出风险较高的融资渠道在世界第二大经济体大行其道。

  据实业和金融服务集团中信集团(Citic Group)披露,截至2013年底,其对理财产品和其他高收益投资的“最大损失敞口”已达到3220亿元人民币(合520亿美元),是2011年敞口(90亿元人民币)的36倍。

  中信集团即将以一笔价值360亿美元的交易,把近乎全部资产出售给旗下在香港上市的子公司中信泰富(Citic Pacific)。这笔交易被誉为中国国企改革努力的标志性举动。

  在香港和上海上市的很多中国大型国企都由内地母公司控制,这些母公司本身拥有庞杂的资产,可能导致复杂、有时不透明的关联交易。国有部门改革的支持者希望,中信集团对中信泰富的注资将缔造一个更加透明的实体,为其他国企树立榜样。

  在上周发给中信泰富股东的一份长达740页的文件中,中信集团难得地让人们得以窥见其金融、能源和基建业务部门的运作情况,包括详细展现中信旗下企业投身影子银行业的热情。

  收益率高于传统单位银行存款的理财产品(WMP)和其他非标信贷工具,是由房地产开发商、煤炭矿商或其他第三方发行的。尽管往往通过国有银行发售(银行充当中介并据此收取费用),但如果第三方发行人遇到财务困难,投资者并无收回本金的保障。

  中信集团本身也是出售理财产品和其他非标信贷工具的活跃渠道,主要是通过中信银行(行情,问诊)(Citic Bank)。截至去年底,中信集团旗下企业为第三方发行人代卖的理财产品价值达到9760亿元人民币。中国最大银行工商银行(行情,问诊)(ICBC)的这个数字则为1.1万亿元人民币。

  中信集团未回应置评请求。但一名接近中信泰富交易的人士表示:“这些操作和投资活动是正常的。大部分应该是由中信银行经手的。”

  中信集团的理财产品投资相当于其总资产的8%左右。理财产品和其他非标信贷工具能占到中国一些中小型银行总资产的三分之一。

  位于巴塞尔、负责监督全球金融体系的金融稳定理事会(FSB)估计,中国影子银行业的价值超过13万亿元人民币,相当于中国银行(行情,问诊)体系的10%左右。

  译者/阑天

(责任编辑:戴海东)

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