中国光大银行举办阳光理财十周年业务推介会

  2014年5月27日,中国光大银行在京举办阳光理财十周年业务推介会。

  2004年2月,中国光大银行发行了第一款银行外币理财产品——阳光理财A计划;9月发行第一款人民币理财产品——阳光理财B计划,首次吹响利率市场化的号角,并推动中国银行(行情,问诊)业真正开始思考金融零售利率惠民的重大命题。发展至今,国内商业银行理财业务结出累累硕果,截至2013年底,银行理财余额超过10万亿元,成长为资本市场的重要力量,在为投资者持续创造价值的同时,也为服务实体经济做出了巨大贡献。而作为商业银行理财业务的首创者,光大银行更是书写了理财业务的“黄金十年”:截至2014年4月,光大银行理财销售规模已超过6万亿元,理财余额达到6000亿元,仅2013年即为投资者带来223亿元收益,较2012年大幅增长92.85%。

  绚丽的数字背后,是光大银行不断创新求变的勇气和探索。

  大幕开启 掘金“理财”

  2004年,中国金融市场正处于深刻变化的前夜,利率市场化破题、资本市场和直接融资快速发展;社会财富迅速积累,民众理财观念逐步形成。商业银行传统的基于结算和存贷款的产品与服务模式不再适应客户的深层次需求,创新由此发轫。

  2004年2月2日,中国银行业迈出了多元化创新的历史性一步——光大银行在这一天发行国内第一款银行外币理财产品阳光理财A计划,正式拉开了国内商业银行理财业务的大幕。

  此后,光大银行马不停蹄,一口气推出了国内第一个人民币理财产品阳光理财B计划、国内第一个人民币结构化产品阳光理财A+计划、国内第一个人民币信用关联理财产品阳光理财C计划等多个首创性银行理财产品。凭借先发优势,并依托宏观经济形势和资本市场的利好,光大银行阳光理财业务快速发展,2004年到2009年五年间理财产品发行量增长了12倍,平均年增长速度达到87%,走在了国内银行理财市场的前列。

  内外联动 二次转型

  2008年以后,国内银行市场开始变化,金融危机使得国内的银行理财业务逐渐回到基础的融资类业务,较低的业务门槛和技术含量使得许多银行一拥而入。竞争的加剧,让光大银行再次思考转型的课题。凭借对市场的长期判断,光大银行迅速确定了二次转型的方向,那就是内外联动,实现理财投资端和销售端的全面转型,在资本市场更加广阔的海洋里自如游弋。

  具体而言,在投资端,光大银行着力实现从依附于传统存贷业务的理财模式向资产管理业务转型,力求把“阳光理财”塑造成一个中长期机构投资者形象。光大银行提出的转型目标是实现“双F”模式,即一方面拓宽固定收益类产品的投向,同时涉足权益类资产,根据投资业绩对投资管理人及资产配置进行动态调整。依托先进的投资理念和模型,阳光理财业务真正实现了开放式运作模式。而同步推进的风控改革切实有效,为阳光理财业务的合规发展提供了保障。

  而在销售端,光大银行则着力转向一站式财富管理服务,不仅仅局限于销售理财产品,还要为客户提供财务规划、资产配置等附加价值,满足客户多元化的需求。为此,光大银行继推出阳光财富业务之后,于2011年正式推出私人银行业务,并确立了“1+1+N”的服务模式(即私人银行为辖内每一家支行都配备1名财富顾问、1名业务牵头人和N个业务支持团队),精选全行理财团队中的精英人员搭建金牌理财师团队,配合后台推出的“阳光理财·资产配置平台”,为客户提供包括投资策略建议、资产配置等在内的多元化、一对一的财富管理服务。

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(责任编辑:祝玉婷)

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