大观言基金兑付危机牵扯“私单” 惹祸数家银行

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-05-29 10:50:08 来源: 经济观察网 作者: 胡中彬 何健

  以华夏银行(行情,问诊)嘉定支行客户经理私下向客户推介中鼎系理财产品造成投资者巨额损失为标志,私募基金兑付违约风险就引发了人们的普遍关注。经过一年的发酵,私募基金兑付违约事件进入了密集爆发期,大有愈演愈烈之势。

  这不禁让我们重新审视私募基金的相关风险。一个鲜明的特点是,目前很多能看到的针对普通投资者的产品,其普通合伙人几乎都是全新注册的公司,缺乏历史业绩的支撑,但却鲜有投资者能经得住“高收益”糖衣炮弹的诱惑。而有限合伙基金向普通投资者延伸的趋势也十分明显,投资门槛也一再下降。而除了项目本身的风险,监管的空白则让私募基金的风险进一步加大。

  本月初,一群投资了北京大观言投资基金管理有限公司(以下简称大观言基金)所发行的私募基金产品的投资者前往中国银行(行情,问诊)网点讨要说法,其中一人因涉嫌扰乱公共场所秩序而被拘留。

  来自北京的佟先生直言,其本来是平安银行(行情,问诊)北京东四环支行的VIP客户,正是在该支行客户经理王典的力推下,才买了大观言的基金产品。不久前他发现,未能按期收到相应的利息时,才知道该基金的兑付危机早已爆出。

  尽管各类理财产品已经在很多普通投资者中得到普及,但是兑付风险出现后往往引发诸多扯皮,有的是不规范的销售,有的是产品问题,更有脱胎于银行存款思维的投资者不甘心承担理财风险。 

  大观言兑付危机

  佟先生称,不久前他发现其投资的一个私募性质基金在今年春节前夕未能按期支付相应的利息,该基金此前曾承诺第一年的收益为11%。佟先生顿生疑窦,亲自前去该公司的办公地址查看时才发现,该公司的办公场所已经从最初时的财富中心37楼搬到了现在的8楼,办公面积也大大缩小了很多,公司员工也变成了仅有的三五个,而他同时也遇到了其他同去该公司了解情况的其他投资者,相互沟通才发现公司的项目出了状况。

  佟先生不知情的是,大观言基金目前的股权结构是两个自然人钟自举、周国平,二人分别持有50%的股份。知情人士称,钟自举正是此前该基金的实际负责人,但目前其很少出现在大观言基金,大观言基金的团队已基本解体,只剩下个别应对投资者的人员。而公开资料显示,以钟自举为负责人的类似私募性质基金还有数个。

  佟先生投资的这支私募性质基金名为北京观言润达投资中心(有限合伙),存续期限为5年,该基金的普通合伙人正是北京大观言投资基金管理有限公司。

  记者获得的合伙协议显示,该基金将资金定向投资于山西新天能源股份有限公司(下称新天能源),并称该资金将投入到能源公司的建设LNG项目中。按照约定,该基金的优先投资者将会获得固定的投资收益,按照出资金额的不等获得的收益不同,以最低的100万元计第一年将获得的收益是11%,第二年获得的收益为12%。

  据悉,这是大观言基金准备投资的第二个项目,此前,大观言基金已经在2012年2月发行了另一个有限合伙制的基金—观言吉祥煤业股权投资基金(有限合伙)(下称吉祥煤业基金)。

  但就在佟先生刚刚以100万元的投资额成为该基金的优先级投资者不久,该投资计划便陡生变数,新天能源项目实际控制人在2012年年底遇意外身亡。“投资款已经打过去一部分,但由于中途实际控制人身亡了,手续也没法办理,这个项目基本上就停滞了。”大观言基金方面一位杨姓代表称。

  事实上,早在去年年中,吉祥煤业基金便同样出现了兑付危机,吉祥煤业和新天能源实际上是同一个控制人的两个不同项目而已。而吉祥煤业基金共发行了多期,募集的资金更多。

  面对投资者的兑付要求及相关质疑,大观言方面并未讳言其自身存在过错和管理方面的问题。“我们在项目筛选和风控、管理方面却有问题,这个项目出事也有意外因素,主要是煤炭行业环境不利和煤炭价格波动所致。目前仍然只是短期资金困难,我们承诺投资者将会兑付,但目前可以想出的办法和提供的资产有限。”杨姓代表称,公司并未有“跑路”想法。

  据记者了解,吉祥煤业和新天能源两个项目是大观言基金所投资的仅有两个项目。这两个项目共发行了数期基金,共涉及的资金总额高达5亿余元,其中吉祥煤业基金涉及近4亿元,新天能源项目涉及1亿元以上,这涉及的投资者高达300余人。

  大观言基金官方网站上所称,吉祥煤业是大观言基金PE投资业务中的项目之一,而除此之外,该公司还涉足了PRE-IPO和财务顾问等项目,并列举了其投资了五峰米业、先河环保(行情,问诊)、大禹节水(行情,问诊)等多个项目,但记者通过询问这些公司的相关负责人及查阅公开资料,却并未能发现其投资的痕迹。

  针对大观言基金实际控制人钟自举目前其很少出现在大观言基金情况,上述杨姓负责人仅是称“老板最近一直在外面跑项目,希望能够多方筹措资金,兑付投资者的资金。”而事实上,大观言并不持有新天能源的股权,双方之间仅存在债权债务关系,这使得投资者剩余资金的兑付变得难上加难。

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作者: 胡中彬 何健 (责任编辑:祝玉婷)

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