何剑波:财富管理需突破理念和服务的创新

  金融界网站讯 5月31日,由清华大学五道口金融学院家财网、在线教育中心主办,宜信财富联合主办的“2014中国财富管理系列论坛:财富管理创新与投资者保护”在山东青岛威斯汀酒店拉开帷幕。金融界网站作为协办方和独家直播媒体,受邀对本次论坛直播报道。

  本次活动汇聚了学术机构、金融监管部门、地方政府、财富管理机构等多个领域的专家,他们将从财富管理创新、投资者保护、地方金融和财富管理等角度展开深入探讨。主题论坛部分主题为“财富管理创新与投资者保护”,青岛市金融办副主任王锋、清华五道口金融学院在线教育中心执行主任张博、家财网CEO何剑波、宜信财富高级副总裁刘峰先生参加了主题讨论。

家财网CEO何剑波

家财网CEO何剑波

  家财网CEO何剑波为大家分析了金融管理行业应该如何创新。他认为中国的财富管理市场确实已经非常快速的发展,这和国内家庭的可投资资产在不断的增长有很大的关系。他预测,今年预计我国家庭可投资资产要超过100万亿,每年百分之十三、十四的速度增长。

  他提出,财富管理可以做以下几个方面的创新。

  第一,理念的创新。财富管理行业要有全心全意为人民服务的理念。财富管理市场目前还存在代理人的问题。什么叫代理人?本身财富管理是为投资者管理财富,保值增值,是为投资者服务的,但是有一些财富管理投资的收益是从金融机构来,是销售金融机构的产品,这就是一个代理的错位。何剑波认为这种情况出现的很重要的原因,就在于目前中国的投资人还没有形成一个理念,就是为自己所受到的服务买单,但随着时代的发展,已经有越来越多的投资人有意识,愿意投钱,但必须提供最专业的服务。

  第二,服务模式的转变。目前很多的财富管理公司都以产品为中心,需要转化为以客户为中心,以客户的需求为中心。客户的需求是一个综合的理财服务,不仅提供买保险的需求,也有买理财产品的需求,可能还会有更多的风险投资的需求,这是综合考虑。对于财富管理公司,要提供综合理财服务。

  第三,服务方式的创新。十八大三中全会提到普惠金融,所谓普惠金融也就是让普通老百姓享受到很好的金融服务。

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(责任编辑:祝玉婷)

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