青岛港大宗商品融资骗贷背后:深套房地产

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-06-07 14:18:33 来源: 21世纪经济报道 作者: 朱传岐 曾颂 辛继召

  无论是哪种形式导致的贷款违约,背后似乎都离不开房地产

  端午节后,青岛港大宗商品贸易商“骗贷”事件东窗事发。据21世纪经济报道记者从多名业内人士处获悉,“融资铜”贸易商们的“跑路”或许只是时间的问题。

  其原因在于,无论是做仓单重复质押的钢贸商,还是做“融资铜”的铜贸商,大部分从银行所获资金都投向了房地产市场或其周边领域,在高杠杆的撬动下,房地产市场的走低,无疑将大大增加他们的投资风险。

  华融证券研究员曹雪锋表示,在钢贸的案例中,很多贷款资金流入地产、葡萄酒等投资,是资金链断裂的重要原因。同时由于货物进出频繁,难以保证价格、规格、质量与质押合同所订完全一致,也使质押效力可能减弱。

  此外,信用证融资甚至被用于“暗渡”境外资金,这也是大宗商品贸易圈的成熟模式。

  由于房地产增速放缓快于预期,这些流向房地产的“贷款”正在被套牢过程中。据了解,与房地产相关的消费如建筑材料销售同比增速从去年12月的近25%下降到12%,家具销售同比增速从去年12月的20%下降到11.8%。

  一方面是贸易商通过各种手段套取银行资金用于房地产、高利贷等高风险投资,结果投资受损;一方面是销售不畅,企业经营困难,资金周转紧张。“跑路”成为这些贸易商的脱身之策。

  业内人士认为,随着房地产市场的继续走低,银行贷款客户“跑路”事件还有可能继续扩大,并有可能向其他地区蔓延。

  与江浙地区类似,珠三角地区许多“跑路”的钢材、铜、铝等大宗商品贸易商,也大多都参与了房地产市场投资。

  据顺德乐从钢材市场一家钢贸公司负责人介绍,当地“跑路”的钢贸商不在少数,他们多以房产抵押、仓单质押、担保公司担保及企业担保、联保等方式从银行获取贷款,所贷资金一般远远大于正常经营所需资金。

  “以前贷款一般只是为了囤积钢材,意图待钢材价格上涨时卖出大赚一笔。现在钢材行情惨淡,贸易商就把贷款用于投资房地产、放高利贷等其他投资。”上述负责人说。

  除了直接向银行贷款的大宗商品贸易商,“跑路”人群也在向下游供应链蔓延。在调查过程中记者发现,由于珠三角地区存在着众多与房地产市场相关的产业,一些过去只专注自身经营的“本分商人”,也出现了贷款违约的现象。

  佛山是个典型,这里集聚着许多中小型电子元器件厂与陶瓷生产厂家,它们的产品与房地产市场息息相关,但与大型企业相比,当地的电子元器件厂家规模较小,一般就只为一两家固定的大型家电企业供货,当下游家电生产厂商销售低迷时,电子元器件厂就会面临着很大的经营压力。

  据知情人士透露,由于订单减少,无法维持正常现金流,目前已经有一些电子元器件厂老板选择“跑路”。“这些老板大多都是外地来开厂的,一走就走得干干净净,根本找不到他们。”该人士说。

  而陶瓷生产厂家受房地产市场的影响更大。据记者调查了解,去年佛山地区陶瓷生产厂原材料采购资金一般会延迟3-4个月交付,但现在许多陶瓷生产厂都将此期限延长至六个月以上,部分厂商甚至已12个个月都未支付原材料采购资金。

作者: 朱传岐 曾颂 辛继召 (责任编辑:戴海东)

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