中行:优汇通业务符合监管原则先行先试

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-07-10 08:10:35 来源: 金羊网-新快报 作者: 黎华联

  据央视新闻频道报道,中国银行(行情,问诊)“优汇通”(跨境人民币结算)业务绕开外管局监管,利用国外分支机构为投资移民客户提供大额换汇服务。对此,被推入涉嫌洗黑钱漩涡的中国银行昨日在官网回应称,该“报道与事实有出入,理解上有偏差”。并称“经向有关监管部门汇报,我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上,在符合监管原则的前提下,先行先试,于2011年试点推出人民币跨境转账业务,仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前,广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。”

  被曝无限换汇“打擦边球”

  按照我国外汇管理规定,每人每年最多只能换汇五万美元。要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款并不容易。而根据央视昨日报道, 中行与移民中介公司合作,绕过外汇监管为客户提供大额换汇服务。有中行工作人员称,这项名为”优汇通”的无限换汇业务由广东分行牵头,各地的中行只有通过广东的中国银行分支机构才能换成外币。更有中行某支行的客服经理告诉央视记者,其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币,而是把人民币先汇到国外,再由中行的国外分支机构兑换成外币。据称,该业务虽然是人民币跨境业务,但是没有通过外管局的兑换系统,是打了一个擦边球。

  据介绍,我国从2009年开始试点实施跨境人民币结算业务,《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中规定,国家允许指定的、有条件的企业以人民币进行跨境贸易的结算,支持商业银行为企业提供跨境贸易人民币结算服务。

  对此,专家指出,跨境人民币结算只针对企业的国际贸易,而并非是针对个人的国外投资移民,个人换汇是不允许走这条通道的。即使大部分的海外投资移民款不属于脏钱,但是由于没有在国家外管局的监控下就偷偷逃到国外,如果形成一定规模,势必对国内经济产生影响。

  中行称报道与事实不符

  对于央视报道,中国银行昨日在澄清公告回应称,“在业务办理过程中,我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求,制定了严格的业务操作流程,对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准,业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核,且每笔业务均输入监管业务系统,较好地防范了业务风险。”

  中行强调,央视报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

  中行还表示,金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点,随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加,人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。

  在澄清公告中,中行方面更强调,“经向有关监管部门汇报,该行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上,在符合监管原则的前提下,先行先试,于2011年试点推出人民币跨境转账业务,仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前,广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。”

  而据记者了解,该业务并非只有中行一家经营,还有两家股份行和一家国有行都在从事该业务。

  受消息影响,二级市场上,中国银行H股午后跌幅加剧,最低至3.48港元。截至收盘,中行H股跌2.79%报3.49港元;中行A股跌0.78%报2.56元(见图)。

作者: 黎华联 (责任编辑:申雪娇)

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