雷启迪:中国要关注如何进行财富管理和财富转移

1评论 2016-06-05 11:28:00 来源:金融界网站 这一指标帮你把握七月趋势

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  金融界网站6月5日讯 由青岛市人民政府主办,《财经》杂志承办的第二届“中国财富论坛”于2016年6月3日~5日在青岛召开,论坛主题为全球视野下的财富管理趋势。罗兰贝格合伙人、大中华区副总裁雷启迪在“财富创新与产业升级”圆桌讨论发表观点。

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  目前需要关注于要如何管理财富,并且如何把财富从一方转移到另一方

  他认为这个环节里应该更加关注于端到端的方法,在财富管理的时候,要更加鼓励,并且培养这种财富管理的理念,这就是为什么一些中小企业和中小企业的所有者,在很多国家,包括中国这样一些高净值个人或者企业家,都是我们高净值个人的一个人群主要组成部分。如果看到这些企业家他们一开始从家人、朋友那里,然后再找银行、找PE,如果成功的话可以上市,他们可能变得非常富有。

  我们这里可以做什么呢?不要忘记来服务个人、中小企业和业主,在世界上每个国家银行都在努力的服务好中小型企业。因为他们的信用比较难评估,相对来说风险比较高,但是回报率也比较高,对银行来说,为中小企业服务的时候,回报率更高,并且如何来帮助他们降低成本,就是如何来系统服务个人以及公司。他认为这个也是我们可以在中国进一步进行推动的。青岛市和山东省整体是处在一个正确的方向下,这里有很多的一些举措,包括一些孵化器,包括教育,包括很多其他的举措,他们都在正确的方向下前进,我们不应该低估这些做法。

  要考虑中国现在的财富管理,为高净值群体提供投资渠道

  我们这几天谈到很多高净值个人是非常富裕的一个人群,无论是不是上市,也不论他们是不是继续管理公司。另外一方面,也要看到其他的一些比较广泛的相对富裕的个人,他们也得到一些银行的服务,有一些零售类的服务,可能在这个行业当中,也是有过渡服务,服务得非常好的。这里面缺失的是一个很大的机会,就是有一群人在高净值人群之下的这一批人群,在中国可以说是上百万、上千万。

  这一部分人群,也是首先定义于他们的财富,其次是他们的思想、他们的行为这一批人也是开始用一种非常长远的眼光看到储蓄投资,如何来满足长期的生活需求。要准备好退休之后的生活,要准备好把孩子送到好的学校,在国内上好学校,或者到国外去留学。这就会要求一些不同的关注、不同的方法,这是一种不一样的财富管理,像中国这样的国家,你可能会有一些金融上的咨询,如果做得好的话,这个可能会成为一些非常有利的举措。你可以来以相对较低的成本来为这些个人提供咨询和建议,并且考虑到他们长期的投资和储蓄的战略,当前技术和创新整体上来说可以帮助来支持这样一个目标,提供工具,给我们提供渠道,并且给我们提供给投资人的教育和一些投资关系的管理的咨询。这个是用一种更高效率、更低成本的方式完成。

关键词阅读:财富管理

责任编辑:吴晓璐
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