再曝票据大案:工行电票被虚假材料骗签,涉案金额达13亿

1评论 2016-08-11 18:00:50 来源:蓝鲸传媒 如何判断星期六买点?

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  蓝鲸银行8月11日文: 据《21世纪经济报道》报道,工行电票业务近期曝出票据事件,涉案金额达到13亿元。一度被认为是票据行业安全城池的电子票据也陷入风险旋涡。

  票据案再敲警钟

  央行此前规定,执行同一银行分支机构首次开户面签制度,由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认。

  知情人士称,工行廊坊分行未严格进行法人面签,导致最终案发。因此,工行廊坊分行是否严格执行相关程序以及是否存在内部人员参与等值得关注。

  电票系统代理接入是本案发生的另一个重要因素。工行内部人士透露,近期该行电子票据风险事件正在立案调查,电票接入系统已经暂停整顿。

  相关从业人士坦言,中小型机构更倾向于通过大银行代理接入。大行的背书提升了中小型机构的信用,能够更好开展同业业务。不过近期有传言称,监管部门或将叫停电票系统代理接入。

  不平静的“票据案年”

  2015年年底至今,央行、银监会等部门先后下发4条关于票据业务监管的通知:

  2015年12月,《关于票据业务风险提示的通知》

  2016年4月,《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》

  2016年5月,《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》

  2016年7月,《关于对城商行票据业务进行风险排查的通知》

  尽管相关监管部门严控票据业务风险,但今年以来,大案要案依旧频发。

  经统计,年内已有六起票据事件曝出,涉及金额超百亿,包括农行、中信、宁波银行、天津银行、广发银行等。

  有分析人士指出,电票业务作为未来发展的方向,可以防范纸票中的票据毁损灭失、丢失以及有人刻意伪造、变造票据等风险,但是操作和道德风险难以防控。

  该分析人士还表示:“最近可以预见的是,监管部门应该会对同业账户开刀了。还有一些风险事件的出现,是一些小银行管理不严,甚至把同业户给中介机构用,最终导致资金被挪走。”

责任编辑:Robot RF13015
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