优化海外布局引领“国际范儿” 中行半年净利超千亿

1评论 2016-09-03 07:27:16 来源:投资时报 作者:汤巾 抢反弹买这些股!

海外机构实现税前利润85.68亿美元,同比增长84.16%,占集团税前利润的43.22%。上半年一系列大手笔资本运作,让中国银行的国际化优势进一步巩固

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优化海外布局引领“国际范儿” 中行半年净利超千亿

  作为中国国际化和多元化程度最高的银行中国银行(行情601988,买入)在国内外复杂的市场环境中经受住了考验。

  从8月30日发布的2016年上半年业绩报告来看,中国银行的经营业绩稳中有升,在转型调整上实现新突破。其实现净利润1073.08亿元,实现归属于母公司所有者的净利润930.37亿元,同比分别增长12.97%和2.52%。平均总资产回报率为1.25%,净资产收益率为14.78%。

  该行上半年非利息收入同比增长42.75%,占比达到41.03%,继续保持同业领先。成本收入比为24.25%,同比下降0.6个百分点,运营效率持续提高。

  同时,其资产质量保持稳定,上半年末不良贷款率为1.47%,为五大国有行最低,且低于商业银行1.75%的平均不良贷款率水平;拨备覆盖率为155.1%。境内机构新发生不良贷款率1.59%,同比下降4个基点,且没有出现地区和行业上的显著蔓延迹象。产能严重过剩的行业、煤炭业以及地方政府融资平台和房地产行业贷款余额下降,风险可控,拨备充足。

  今年以来,中国银行的海外项目整合深受外界关注。完成南洋商业银行股权交割、成功分拆中银航空租赁在香港上市、成功收购泰国中行和马来西亚中行,以及在文莱设立分行获批,这一系列大手笔资本运作,让中国银行的国际化优势进一步巩固。

  在业绩发布会上,中国银行透露了未来国际业务方面的具体规划:第一,积极发展资本项目和金融市场业务,金融市场的双向开放,将成为一种发展的必然;第二,加大对“走出去”项目的金融支持,主动推动人民币在“一带一路”沿线市场和国家的使用和拓展;第三,把握人民币加入SDR篮子货币的重要契机,拓展新的客户,把外国的央行、国际金融组织和主权财富基金以及各类的交易所,作为重点客户加以拓展,力争在全球市场上成为人民币交易、债券发行承销、财富管理、大宗商品等各个领域人民币业务的领先者。

  调整布局优化海外机构

  今年上半年,中国银行顺应经营环境变化,及时推动海外重大战略布局调整,海外一些重大项目的整合和调整已圆满收官。

  4月19日,中国银行(香港)有限公司(下称中银香港)获批成立文莱分行。至此,中国银行集团在东盟十国实现机构全覆盖。

  文莱位于“一带一路”沿线,具有政治稳定、地理优越及基础设施完善等优势。中银香港在文莱开设分行,是中国银行集团落实国家“一带一路”战略,加快推进“一带一路”金融大动脉建设的又一具体举措。文莱分行开业后,将进一步夯实中银集团海外发展的根基,提升在东盟地区的服务能力。

  5月30日,中国银行与中国信达在香港联合举办南洋商业银行股权交割仪式。交易对价680 亿港元,刷新了中国并购市场金融企业资产交易的纪录。主动“做减法”,出售南洋商业银行,减少集团业务重叠,有利于中国银行降低管理成本,提高资本运用效率。

  6月1日,中银航空租赁有限公司(下称中银航空租赁)在香港联合交易所主板成功上市。中银航空租赁发行价为每股42港元,募集资金总额约为11.26亿美元,成为香港今年以来新股发售的“冻资王”,获得香港社会和国际市场的高度评价。

  该项目进一步推动中国银行集团多元化平台发展,提升市场竞争力与股东回报率,提升中国银行整体的品牌形象以及在飞机租赁行业的地位与影响力。此外,中银航空租赁公开上市也有利于发展壮大中资飞机租赁机构,完善中资航空业综合物流服务体系,提高中资航空服务机构国际竞争力,推进国家“一带一路”战略实施。

  6月30日,中银香港发布公告称,已与中国银行签订协议,按股权收购交易对价分别以26.75亿元人民币、32.3亿元人民币现金收购中银泰国、中银马来西亚全部已发行股本。

  此次交易是中国银行东盟地区重组计划的一部分。中国银行表示,东盟地区市场对于中国银行的战略意义突出,实施转让也是中行回应“一带一路”国家战略,抓住人民币国际化等新机遇,优化海外布局的重要举措。此次转让可进一步拓展中银香港的经营空间,加快提升中国银行在东盟地区的客户服务、产品创新推广能力和市场竞争力。

  结合三大战略延伸国际化

  “国际化是中国银行的品牌。”正如中国银行行长陈四清所言,该行是中国国际化和多元化程度最高的银行,目前已在46个国家和地区拥有564家分支机构。

  半年报显示,上半年,中国银行海外机构实现税前利润85.68亿美元,同比增长84.16%,占集团税前利润的43.22%;海外商业银行存贷款余额分别达到3652亿美元和3163亿美元,分别比年初新增150亿美元和205亿美元。

  陈四清给出了一组更具体的数据:中国银行海外资产年均增长800多亿美元,三年累计增长人民币1.7万亿,在集团总资产占比已经达到27%;而且海外机构已融入当地的本土市场,本土公司客户的数量,占全部客户数量的72%,公司贷款占比也达到45%。世界500强的企业当中有一半的企业是该行客户。此外,全球现金管理平台基本客户到1.87万家,日均存款6000亿元,债券承销和人民币国际化业务也领先于市场。

  他同时表示,“中国银行正跟三个战略结合,一是跟国家的‘一带一路’结合起来;二是跟人民币国际化结合起来;三是跟中资企业的走出去和跨境并购结合起来,通过这三个结合来延伸中国银行的国际化。”

  打造“一带一路”金融大动脉是中国银行海外战略的一条主线。据《投资时报》记者了解,上半年,中国银行优先考虑在“一带一路”沿线国家和地区加大布局,分支机构已覆盖18个“一带一路”沿线国家,全球服务网络进一步完善。向“一带一路”沿线国家新投放授信约174亿美元,跟进重大项目约392个,意向性支持金额超过826亿美元。如果进展顺利,其年底有可能覆盖接近50个“一带一路”国家和地区。

  同时,该行大力支持企业“走出去”,累计为8000余家中小企业在全球举办23场跨境撮合会,达成合作意向4500余项。

  另外值得一提的是,中国银行人民币国际化业务继续领跑市场,集团跨境人民币结算量2.04万亿元,跨境人民币清算量150万亿元,保持全球同业第一。该行积极推动人民币在新兴领域的使用,不断提升离岸人民币报价能力。

  “我们更长远的目标,是让海外资产真正成为半壁江山。”陈四清表示,“相信我们的国际化道路会越走越远,越走越宽,越走越实。”

关键词阅读:拨备覆盖率 中国银行 一带一路 海外资产 国际竞争力

责任编辑:由佳 RF13266
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