股份行三季报:兴业银行资产规模居首 招行不良率最高

1评论 2016-11-02 07:32:38 来源:中国经济网 如何判断星期六买点?

浦发银行实现营业收入1,209.28亿元,同比增长11.32%;实现归属于母公司股东的净利润406.82亿元,同比增长9.47%;期末总资产5.56万亿元,较上年末增长10.31%。截至2016年三季度末,华夏银行总资产规模达到22,737.23亿元,比年初增长12.53%;实现净利润146.17亿元,同比增长5.07%;成本收入比34.80%,同比下降0.67个百分点。

  中国经济网编者按:A股上市银行三季报收官,8家股份制银行方面,资产规模排名有所变动。曾经长居于股份行“老大”之位的招商银行(行情600036,诊股)(港股03968),总资产规模排位降至第四,前三位依次为兴业银行(行情601166,诊股)、民生银行(行情600016,诊股)(港股01988)、浦发银行(行情600000,诊股)。

  净利润方面,八家股份制上市银行前三季度共计实现归属于母公司股东的净利润2682.85亿元,同比业绩增幅为5.74%。其中,招商银行前三季度净利润为521.42亿元,居股份行首位,其次是兴业银行、浦发银行。净利润增速方面,浦发银行9.47%,增速最快。

  民生银行、光大银行(行情601818,诊股)、中信银行(行情601998,诊股)(港股00998)的拨备覆盖率刚过监管红线,分别为154.40%、154.06%、154.94%。不过,兴业银行、招商银行、浦发银行拨备覆盖程度较高,计提压力存在缓释空间。

  资产质量方面,截至今年9月末,招商银行不良率最高,为1.87%。八家股份行不良状况改善不明显,仅有民生银行不良率环比下降,由二季度末的1.67%下降为1.57%。同期,平安银行(行情000001,诊股)不良率环比持平,其他六家股份行环比均为上升。

  值得关注的是,部分银行关注类贷激增。按照信贷资产“五级”分类情况,浦发银行关注类贷款余额为1090.46亿元,比去年年底增加了68.62%。兴业银行关注类贷款余额为 600.29 亿元,比去年年底的417.76亿增长了43.7%。

  股份行前三季净赚2683亿 “老大”招行资产规模退至第四

  8家股份制上市银行前三季度共计实现归属于母公司股东的净利润2682.85亿元,同比业绩增幅为5.74%。资产规模方面,至三季度末,兴业银行已居“老大”之位,长时间居于股份行“老大”之位的招商银行,总资产规模排位已降至第四,前三位依次为兴业银行、民生银行、浦发银行。

  招商银行总资产规模较比上年末仅增长1.63%,同期兴业则增长9.78%。招商银行在报表中未提及资产规模增长较缓的原因。

  不过就净利润指标而言,招行依然居首,前三季度实现归属于母公司股东的净利润521.42亿,比兴业银行多出87.6亿,业绩增幅为7.51%,仅次于浦发银行的9.47%。

  今年前三季度,兴业银行实现归属于母公司股东的净利润 439.82 亿元,同比增 长 6.70%;总资产收益率和加权净资产收益率分别达到 0.80%和 14.11%。

  前三季度,招行实现归属于本行股东的净利润521.42亿元,同比增长7.51%;实现营业收入1,602.91亿元,同比增长2.60%,其中,净利息收入占营业收入的62.84%,为1,007.22亿元,同比下降1.05%,主要是受5月“营改增”实施后利息收入价税分离和2015年降息后生息资产重定价等影响,同时,净利差和净利息收益率有所下降。

  中信银行实现归属于本行股东的净利润345.43亿元,同比增长4.91%; 实现营业收入1,153.36亿元,同比增长7.34%。其中,利息净收入795.24亿元,同比增 长3.62%;非利息净收入358.12亿元,同比增长16.62%。非利息净收入占比31.05%, 同比提升2.47个百分点;净息差同比下降0.32个百分点至2.01%。

  浦发银行实现营业收入1,209.28亿元,同比增长11.32%;实现归属于母公司股东的净利润406.82亿元,同比增长9.47%;期末总资产5.56万亿元,较上年末增长10.31%。

  民生银行实现归属于母公司股东的净利润391.63亿元,同比增加7.86亿元,增幅2.05%;实现营业收入1,163.81亿元,同比增加2.11亿元,增幅0.18%;基本每股收益1.07元,同比减少0.03元,降幅2.73%。资产总额56,365.77亿元,比上年末增加11,158.89亿元,增幅24.68%。

  光大银行资产总额为38,363.67亿元,比上年末增长21.11%。实现净利润244.89亿元,比上年同期增长2.40%。实现营业收入707.54亿元,比上年同期增长1.01%,其中实现利息净收入488.32亿元,比上年同期减少1.66%,占比为69.02%。

  平安银行总资产 27,912.38 亿元,较年初增长 11.33%。1-9 月,该行实现营业收入 819.68 亿元,同比增长 15.20%。

  截至2016年三季度末,华夏银行(行情600015,诊股)总资产规模达到22,737.23亿元,比年初增长12.53%;实现净利润146.17亿元,同比增长5.07%;成本收入比34.80%,同比下降0.67个百分点。

  招行不良率最高 浦发银行关注类贷款激增

  三季报显示,仅有民生银行不良率环比下降,由二季度末的1.67%下降为1.57%,同期,平安银行不良率环比持平,其他六家股份行环比均为上升,其中招商银行不良率最高为1.87%。

  平安银行表示,不良率压力主要来自于宏观经济下行影响,该行部分民营中小企业、低端制造业等企业面临经营不善、利润下滑、融资困难等问题,导致企业出现资金链紧张、断裂、无力还款等情况,零售不良贷款率上升主要集中在经营性贷款和汽车贷款。

  截至三季度末,招商银行不良贷款余额为592.75亿元,比年初增加118.65亿元;不良贷款率1.87%,比年初上升0.19个百分点;不良贷款拨备覆盖率186.39%,比年初上升7.44个百分点;贷款拨备率3.48%,比年初上升0.48个百分点。

  值得关注的是,虽然部分银行未公布贷款五级分类的具体数据,但从已公布的数据来看,几家银行的关注类贷款均有增长。

  截至三季度末,浦发银行不良贷款额442.90亿元,不良贷款率1.72%,尽管两项指标较上年末有所提升,但浦发银行不良贷款的准备金覆盖率200.14%,拨贷比3.45%,在同业中继续保持较高水平,信用风险可控。在信贷资产“五级”分类中,其关注类贷款余额为1090亿元,比去年年底增加了68%。

  兴业银行三季报显示,截至报告期末,公司不良贷款余额 335.93 亿元,较期初增加 76.10 亿元, 不良贷款率 1.71%,较期初上升 0.25 个百分点。关注类贷款余额 600.29 亿元, 较期初增加 182.53 亿元,关注类贷款占比 3.06%,较期初上升 0.71 个百分点。

  兴业银行指出,不良贷款及关注贷款增加的主要原因是:短期内宏观经济仍处于 L 型增长区间, 部分行业不景气问题还将延续;受“去库存”、“去产能”及“去僵尸企业”的供 给侧结构性改革以及民间借贷、担保链等因素的影响,个别地区、个别行业信用风险仍在暴露,出现偿债能力下降、资金紧张、资金链断裂等情况的企业有所增 加;同时,风险的化解、不良资产的清收处置等也都需要一定的时间。

  遭证金公司减持 减持比例最大的是光大银行和兴业银行

  上市公司三季报披露完毕,据羊城晚报报道,证金公司持仓路线曝光。兴业银行、光大银行、招商银行、浦发银行、民生银行等多家上市银行均遭证金公司减持。

  据悉,截至三季度末,证金公司持仓市值最大的依然是银行股,一共持有包括农业银行(行情601288,诊股)(港股01288)、工商银行(行情601398,诊股)(港股01398)、中国银行(行情601988,诊股)(港股03988)、建设银行(行情601939,诊股)(港股00939)、民生银行等13家上市银行的股份,合计持股290.57亿股,持仓市值达到1550.03亿元,居所有行业板块之首。

  证金公司频繁进出银行股的趋势仍在延续,三季度对银行股出现大幅减持的情况。根据同花顺(行情300033,诊股)iFind数据库统计显示,已经披露的证金持股的13家银行中,除了平安银行的持股数量保持不变外,其余12家银行的持股数量都有不同程度的减少。

  其中,减持比例最大的是光大银行和兴业银行,数据显示,三季度末,证金公司持有光大银行11.63亿股,相比半年报减持2.39亿股,所持股份比例从3%下降至2.49%,持有兴业6.06亿股,所持比例从3.69%下降至3.18%。减持股份数量较多的还有中国银行和工商银行,减持股份数量分别为4.86亿股和3.62亿股。

  此外,证金公司持有招商银行8.45亿股,相比半年报减持809万股;持有浦发银行5.77亿股,较半年报减持2240万股;持有农业银行61.45亿股,较半年报减持8675万股;持有民生银行15.33亿股,较半年报减持6254万股。

  不过,中信银行主要股东中国中信则选择了增持,持有中信银行股份比例由半年末的64.58% 上升至 65.37%。光大银行主要股东光大集团也增持了光大1.29亿A股,增持金额4.97 亿元。

  光大银行三季报披露,2016 年7 月15 日至10 月15 日期间,光大集团实际共增持该行A 股129,143,382 股,H 股0 股,占本行已发行普通股总股份的0.28%,增持金额人民币4.97 亿元。增持完成后,光大集团及其下属公司合计持有该行A 股13,355,232,402 股,H 股256,595,000 股,A 股和H 股共计13,611,827,402 股,占该行已发行普通股总股份的29.16%。

  附:2016年A股上市股份行(8家)三季报数据

关键词阅读:兴业银行 三季报 浦发银行 招行 不良率

责任编辑:申雪娇 RF13056
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