新服务斩获大变局 上海银行拓展加速

1评论 2016-12-05 01:06:12 来源:投资者报 涨停板套利三天赚20%

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  深耕上海和长三角地区,享金融中心全球辐射优势。面对经济下行,上海银行(行情601229,买入)适时调整业务结构,放缓贷款及垫款增速,资金业务收入占比逐年提升,转型较为迅速。

  与此同时,较早布局“沪港台”使上海银行运用子公司经营、同业合作与战略投资者桑坦德银行的全球网络优势,常年来为境内外客户提供了系列综合化跨境金融服务,打造优质的跨境金融服务平台。

  按2016年9月末资产总额排名,上海银行目前是全国第二大城商行,也是市值最高城商行(截至11月29日)。该行近年来中间收入的稳步增长、区域风险的可控、成本管控的优良、子公司业务不断拓展,使多家机构认为上海银行上市后成长空间值得期待。

  结构优化 中间业务领增速

  中间业务净收入增长迅速,收入结构不断优化。在投行、托管、消费金融、财富管理、养老金融、跨境金融、在线金融服务等新型业务的斩获为上海银行的长远发展打开了新的空间。

  数据显示,2015年末上海银行生息资产规模14251.38亿元,同比增长22.07%,生息资产规模在国内城市商业银行中仅次于北京银行(行情601169,买入);债券投资规模5903.26亿元,同比增长53.79%,占生息资产的比重较2014年年末提升8.54%至41.42%,投资规模领先同行。

  三大业务条线中,对公业务对营收贡献最大;零售业务逐步提升;金融市场业务快速发展,而由于其成本节约的特性,利润贡献超过了50%。据悉,基于上海金融中心的地位,上海银行精准定位主要业务差异化为金融市场业务,2013~2015年公司的资金业务分部利润贡献占比分别为50%、55%、57%,远超同业水平。

  “一方面,在资产配置上更加注重金融市场业务。另一方面,在金融资产配置结构上更趋向高收益资产,自营投资资产中应收款项类投资占比显著高于同业。”

  转型的另一个考虑是对资产质量的严格把控。2013~2015年的上海银行不良率分别为0.82%、0.98%、1.19%,处于同业较低水平。与此同时,公司的关注类贷款占比也处同业较低水平,对不良贷款的确认较为严格,拨备覆盖率处于同业较高水平。

  稳步推进 跨境业务促升级

  从2006年在城商行中率先获准跨区域发展,到伴随国家政策导向和银行业改革趋势,上海银行将目标瞄准跨境业务和国际市场。

  至今,上海银行不仅在大陆形成覆盖长三角、环渤海、珠三角、中西部重点城市网点布局,其沪港台战略自2000年开展业务合作以来,还建立了具有品牌特色的“沪港台金融服务平台”,在公司金融、零售金融、同业金融、渠道和中后台支撑等领域深化合作。

  据悉,通过先后设立全资子公司上海银行(香港)有限公司,上银基金管理有限公司,定位于私募基金业务的上银瑞金资本管理有限公司,境外投行机构上银国际有限公司等机构,使上海银行在上海地区以外业务发展占全行比重稳步提高,成为新的增长点。

  而截至今年3月末,上海银行已拥有近3000家港台企业客户以及近30000个港澳台个人客户,为港台投资企业办理的国际结算业务的总交易量达68.13亿美元,在全行客户的国际结算服务总量中的占比为36.56%。

  据了解,未来上海银行将进一步拓展其他代理行资源。上海银行表示,未来一是争取同业授信以支持不断增加的跨境业务需求,加强境外交易对手和机构合作,以丰富自营和代客产品线;二是加强和境外金融市场的联系,探索境外同业存放、拆借、对外发债或大额存单、衍生品和贵金属交易等,丰富资产负债管理渠道和手段;三是统一中后台“分币种”管理模式,建立本外币、跨条线一体化的对外定价机制和内部转移定价机制,重点提升跨境、跨币种的风险资产配置运作能力。

  此外在子公司布局上,上海银行正在筹建的上海尚诚消费金融股份有限公司日前也收到了银监会的批复。

  公告显示,尚诚消费金融注册资本10亿元,除了上海银行外,发起方还包括携程旅游网络技术(上海)有限公司、深圳市德远益信投资有限公司、无锡长盈科技有限公司等3家公司。其中,上海银行出资金额为3.8亿元,持股比例为38.0%。

关键词阅读:新服务 上海银行

责任编辑:张弘
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