新任董事长樊大志能否带领华夏银行“变天”

1评论 2016-12-12 01:15:32 来源:投资者报 涨停板,就要这样抓

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  迫于年龄原因,62岁的华夏银行(行情600015,买入)董事长吴建日前辞去了董事长、董事以及董事会相关委员会委员的职务。据先前北京市委组织部在北京组工网发布的任前公示,党委书记和董事长拟由党委副书记、董事、行长樊大志接任。

  12月7日,华夏银行再发公告称,董事会已于12月6日选举樊大志为董事长,相关任职资格正在等待银监会的核准。伴随股权变更和董事长人选的确定,华夏银行的新一轮改革迫在眉睫,连续的业绩表现不佳、增长缓慢、不良攀升、高层老化、流失、断层,业务模式僵化,让新任领导班子还未就位就已负重累累。

  不过由于调整正在进行中,华夏银行相关负责人向《投资者报》记者表示,当下并不方便接受采访。

  高级管理者发生断层

  从年龄数据和人员结构分析,高级管理人员的流失、断层、老化可能是华夏银行当下最头疼的问题。

  2015年4月至8月,华夏银行高管出现大规模离职潮,包括副董事长方建一、副行长黄金老等在内的多位高管先后因各种原因从公司离职。而2016年年初,作为德意志银行代表的Christian Klaus Ricken也卸去了自己董事、提名委员会委员和战略委员会委员的职务。

  同一年,华夏银行分管电子银行、移动金融的副行长王耀庭因违纪问题被北京市纪委予以立案,次年以受贿罪获刑。

  接连的变动使华夏银行的领导班子变得支离破碎。而如果樊大志顺利成为华夏银行董事长,那么行长位置也将出现空缺。

  “高层管理者大量流失一般有两个原因,一是薪资等激励机制不足;二是发展空间受限。”经济学家宋清辉说。

  不过业内预计新行长的内部提拔可能性小,主要因为近年来高管流失严重,3名新副行长履新不久,两名老副行长的年龄又过大,所以从外部空降的概率较高。

  “新任行长由北京市国资委确定,可能来自北京市银行业监管部门,也可能来自北京市国资委下属金融企业,或者来自国有大行及国有股份行。”相关的猜测依旧未能得到证实,不过既要为公司带来新鲜血液,又要化解当下管理的疑难杂症,这个人并不好选。

  今年8月,华夏银行聘任46岁的关文杰和53岁的王一平任该行的副行长,将“一正两副”架构设置重新恢复为“一正四副”。而10月,随着卢国懿走马上任华夏副行长,华夏银行副行长人数增至5人,但是与其他股份制银行的6-8位副行长的配置相比仍存在差异。原先已在任的两位副行长李翔、任永光,年龄分别为59岁和57岁,年龄偏大,升任行长概率小。

  业绩龟速不良攀升

  宋清辉认为,转型缓慢、人才奇缺、存款增长乏力、不良恶化等是华夏银行业绩增长缓慢并相对停滞的几个主要原因。

  2014、2015年华夏银行的净利润分别为180.23亿和189.52亿,该指标不仅基数小,增长也不明显,在上市股份制银行中也接连垫底,今年三季度末甚至被城商行北京银行(行情601169,买入)赶超。

  据悉,华夏银行、北京银行同属北京市国资委旗下银行。华夏银行作为全国性股份制银行,资产规模大,在全国有34家分行,836个营业网点。北京银行作为城商行,资产规模小,有11个异地分行,共471个营业网点。但从整体绩效看,华夏银行却略逊北京银行。

  华夏银行总资产规模比北京银行高出10%,净利润却低于后者,2016年三季度,华夏银行净利润147亿元,排名依旧处于国有行、股份制银行末端,同时被北京银行的150亿赶超。

  人事波动最大的2015年,华夏银行当年的不良贷款率变动也大,从2014年的1.09%瞬间上升至2015年的1.52%,波动幅度之大在同期上市银行中少有并异常。

  而今年三季度,华夏银行不良贷款率1.6%,数值在23家有披露数据的上市银行中排名第7,环比今年中报的1.56%增长2.56%,上升0.04个百分点,增长较明显。

  数据显示,2014年,华夏银行90天以上逾期贷款占比数值还在行业内处于较低的水平,仅仅略高于兴业银行(行情601166,买入)和招商银行(行情600036,买入)。但是2015年以来该项数值在一年内迅速攀升了一倍,90天以上逾期贷款占比在行业内处于最高水平。2016年后甚至超过3.5%,高于8家股份制银行平均水平1.5个百分点。

  转型任务极重

  “大部分银行业务同质化问题严重,创新能力不足,打造差异化竞争优势爱基,净值,资讯是转型的唯一出路。”宋清辉说。

  尽管有消息称,樊大志对银行的网络金融服务十分重视,但从目前华夏银行网络银行和移动端客户的反馈来看,同业差距仍很大。

  业务经营模式传统,营业收入的绝大部分来自利息差掣肘着华夏银行的进一步发展,而成本相对同业过高也很大程度反映了经营管理所存在的问题。数据显示,三年中,华夏银行的成本收入比最低高达34%,高于其他股份制商业银行三年中的最大值。

  不过,今年11月,银监会正式批准人保集团承接德意志银行的股权,人保集团将成为华夏银行的第二大股东。分析人士指出,北京市国资委改善华夏银行基本面提升市值的意愿非常强,而随着管理层人员的陆续确定,自上而下、由内而外的改良也将开启。

  如何从根本上逐步摆脱原来依靠存款立行、赚取存贷差的盈利模式,增加新的利润增长点,积极促进转型?逝去时光里的岁月又将如何追回?这一切都摆在了正等待核准就任的新任董事长樊大志的面前。

关键词阅读:新任董事长 樊大志

责任编辑:张弘
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