原来这才是闲置银行卡的四大危害通用套路

1评论 2017-01-05 09:56:31 来源:融360 打板粤泰股份错在哪?

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  原来“一家银行只设一个账户”果真不是说说而已,人家是动真格的呢!小编一直想办一张联名卡,但患有严重迟缓症的自己终于拖到了2017年。可想而知,小编这“闭门羹”吃的还挺“香甜”,被拒的还真彻底。最终不得不从卡包里随便抽出一张卡片,做了销卡处理。没办法,谁让名额都被小编占全了呢?

  看着银行工作人员吃惊的表情,小编有些暗自得意。“啥都不多就卡多”!然而傲娇还没过半,就被泼了一盆“冷水”,这滋味还真是酸爽。“卡片还挺多,建议你不用的卡片还是销掉的好,否则后患多…..”。工作人员的几句话,可真是让小编穷折腾了一整天。身心疲惫啊!

  那么,闲置的卡片到底有那些后患呢?小编这就来给你讲一讲。

  危害一:个人信用有危机

  闲置的卡片不仅占空间还会收取相应的费用。毕竟人家也是有身价的,所以这年费和管理费也少不了要扣你点儿银子。但银子是小,信用为大。一旦个人信息泄露,被那些“小人”利用,你可就得不偿失了。那些与信用有关的各类银行贷款你也只能“远观”一下,谁叫你个人信用不好呢!

  危害二:被控洗钱难脱身

  通常非法洗钱的犯罪分子,会借用购买来的银行卡将资金“合法化”。把洗钱得来的资金分别存入买来的银行卡内,带去境外用各种方式刷卡取现,经过一系列乾坤大挪移后,实现了资金的转移。那么,恭喜你。终于难逃监管机构的频繁骚扰了。

  危害三:被动“逃税”需补缴

  不得不说,那些渴望走捷径的人真的是不会放过一丝一毫的机会的。他们会事先购买一大批他人的银行卡,然后通过银行的工资发放系统将资金打入到这些银行卡中,在迅速取出。从而虚构了大量成本的账目,达到逃税的目的。

  当然,此时的你终于有幸得到税务机关的“约茶小酌”了,同时这“茶”钱你也得付了。根据个人所得税规定,个人年收入达到12万元需要自行向税务局申报,想想你需要补缴多少“茶钱”。

  危害四:“睡眠卡”唤醒要补钱

  银行卡也是有脾气的,不是你何时想用就能用的。所以,当你想要唤醒“睡眠卡”时,可是要费一番功夫的。各行的补缴费各不相同,如果是储蓄卡,你该偷着乐了;换成是信用卡,有你哭的时候,倒不如直接销卡的好。

关键词阅读:银行卡 睡眠卡 小人 套路

责任编辑:申雪娇 RF13056
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