犯罪团伙推销改装POS机盗刷银行卡 最大一单近百万

1评论 2017-01-09 15:45:08 来源:华龙网 作者:阙影 如何找准强势股第二波买点

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  明明银行卡就在自己手上,不一会儿,卡里的钱却被盗刷了。近日,重庆沙坪坝警方破获了一起在重庆市内,利用改装POS机窃取银行卡信息,再制作伪卡盗刷现金的新型案件,抓获犯罪嫌疑人17名,他们盗取了全国1500余人的银行卡信息,最大的一笔盗刷金额近百万,涉案金额500余万。

  卡在客户身边 上万存款被盗刷

  沙坪坝警方接到的最早一起报警,来自湖北武汉的胡女士。

  2015年10月1日深夜,胡女士的手机突然接到了一连串的银行短信,显示其建设银行(行情601939,买入)港股00939)的储蓄卡被人在ATM机分几次取走了24900元。

  这让胡女士非常意外,因为银行卡就在她身边,怎么会有ATM机上取款的记录呢?胡女士以为是诈骗短信,但在父母建议下,到楼下的ATM机上查询。

  查询结果让胡女士大吃一惊,银行卡上真的少了24900元。她立即通过网上银行再次查询,发现取款记录是在重庆市三峡广场的工商银行(行情601398,买入)港股01398)ATM机上。胡女士立即拨打了110,并赶到重庆市沙坪坝区沙坪坝派出所报了警。

  接警后,沙坪坝派出所民警迅速调取了银行监控视频,发现取款的是一名中年男子,戴着一顶棒球帽,将头埋得很低,明显是故意躲避监控视频。

  “这绝对是有经验的老手,不是第一次作案了。”民警分析,男子背后可能还隐藏着一个犯罪团伙。同时,从监控视频中,民警还敏锐地发现了一个细节:男子取款用的“银行卡”是一张白色卡片。

  嫌犯改装POS机 流入商户盗取银行卡信息

  沙坪坝公安分局立即将情况上报,引起了市公安局刑侦总队的高度重视,并与沙坪坝区分局成立了联合专案组,对案件进行攻坚。经过专案组民警近一年的侦查,终于查明,此案系以柳某、崔某为首的犯罪团伙所为。

  2014年,柳某与深圳一家电子公司技术人员苏某、张某结识,几人共同研发出测录银行卡磁道信息及支付密码的芯片。只要普通的POS机安装了该芯片,就能在刷卡时自动记录银行卡的数据信息和密码。

  拥有该芯片后,柳某回到云南省,通过网上的QQ群和微信群发布“改装POS机共同盈利”的信息,成立了犯罪团伙,吸引了全国各地多名不法分子。仅三个月的时间,柳某的犯罪团伙就吸收了云南、安徽、内蒙古、北京、广西、山东等省市10余家“二级代理”。

  同时,柳某等人编造虚假商家身份骗取网络支付公司信任,申办了10余台POS机进行改装,随后再通过支付公司代理人将改装后的POS机推销到一些消费场所。

  “当持卡人在这些商铺刷卡消费时,改装的POS机就会自动窃取银行卡的数据信息及密码,一段时间后柳某等人再借口定期维护POS机将窃取的用户数据导出,利用这些数据信息在境外制作伪卡。”专案组民警告诉记者,他们在监控视频中看到取款男子拿着的白色卡片就是犯罪分子制作的伪卡。经调查,胡女士是在外地工作期间,到一家足浴城消费刷卡时,被柳某等人窃取了银行卡信息,制作了伪卡。

  据了解,在2015年6月至2016年4月期间,柳某、苏某、李某等人通过非法改装POS机,窃取了全国1500余人的银行卡数据信息及密码,制成伪卡后盗刷人民币500余万,其中单笔最高达92万元,涉及重庆市、云南省、湖北省、陕西省、山东省、浙江省、内蒙古自治区等多个省市。

  多省市警方联合作战 抓获17名犯罪嫌疑人

  为了彻底清除隐藏在深处的毒瘤,专案组民警先后辗转云南、安徽、山东、广东、湖北、广西、贵州、浙江、上海、江苏等十余个省、市、自治区,行程达10余万公里。

  2016年4月,在湖北利川、浙江温岭、江苏张家港等地公安机关的积极配合下,专案组开展集中抓捕行动,成功将犯罪嫌疑人柳某、陈某、彭某、崔某、张某等人一举抓获,现场缴获用于作案的手提电脑、写卡器、改装POS机等作案工具。随后,多个省市的公安机关协同作战,陆续将剩余的犯罪嫌疑人抓获。2016年12月底,随着安徽和山东警方将该团伙最后2名成员抓获,这起盗刷银行卡的案件成功告破。

  目前,17名犯罪嫌疑人因涉嫌盗窃罪和信用卡诈骗罪已经被警方刑事拘留。同时,警方已查证核实案件300余起,找到受害人170余人,并为受害人追回经济损失100余万元。

  警方提醒:如何预防盗刷银行卡犯罪

  在日常生活中,如何防止银行卡信息被盗取,大家在使用储蓄卡、信用卡时一定要注意以下几点:

  一、在刷卡消费时一定要选择正规的营业场所。商铺在安装POS机时要选择正规渠道,不要轻信银行工作人员以外的推销人员,以免被犯罪分子利用。

  二、刷卡消费时尽量使用储蓄额度、信用额度不高的储蓄卡和信用卡,支付宝、微信等第三方支付工具绑定的银行卡上也不要存放大量资金。

  三、通过银行给自己的信用卡设定一个刷卡上限额度,超过额度的消费必须输入手机验证码确认,可以有效地避免经济损失。

  四、将“磁条卡”更换为更加安全的“IC芯片卡”,绑定手机短信通知,并定期更换银行卡密码。

  五、发现银行卡被人盗刷后,第一时间向公安机关报警。同时,到最近的ATM机进行一次存款和取款操作,并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条,固定证据。

关键词阅读:银行卡 盗刷 POS机 犯罪团伙 银行卡信息

责任编辑:申雪娇 RF13056
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