贯彻落实261号文 广发银行防范电信诈骗成果显著

1评论 2017-02-07 15:38:28 来源:金融界网站 打板粤泰股份错在哪?

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  2016年,央行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号,以下简称261号文),严厉打击电信诈骗。据了解,广发银行认真落实261号文工作部署,目前已完成多项改造工作。去年全年,广发银行各营业网点累计堵截假人假证等异常开户2455例,识别信用卡诈骗954起,防范电信诈骗成果显著。

  加大监管力度 落实涉案账户相关控制

  除了一个一类账户控制、ATM转账24小时到账等举措,此次261号文还对“涉案账户”进行监管控制。

  261号文规定,2017年1月1日起,只要经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单,银行和支付机构将中止该账户所有业务。如果“涉案账户”未在3日内核实身份,那么,该开户者名下的所有银行账户都将暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

  如果核实身份后,明确这一账户是他人冒名开立,则要出示同意销户声明,对涉案账户进行销户。如果被认定确实是出售或者出租账户,或者是被证实假冒他人身份开户的个人或单位,5年内暂停其银行账户非柜面业务和所有支付账户业务,3年内不得为其新开立账户。同时,这些违法者信息也将对社会公布。而今后,如果银行在办理开户业务时,一旦发现有人冒用他人身份开户则直接向公安机关报案,并将被冒用的身份证件移交公安机关。

  据了解,广发银行根据电信诈骗犯罪行为的特征,从账户开立、客户关键信息设置、资金交易、账户使用习惯等多维度设置了针对性监测规则,实现事前堵截可疑行迹、事中确保合规审核、事后监控账户异常。

  如今广发银行已完成对不法分子作案银行账户和支付账户的清查控制,为广大客户提供一个更“绿色”的用卡环境。

  响应文件号召 分批完成20项改造工作

  据了解,广发银行计划分三批完成261号文全部改造工作共20项,目前广发银行已顺利完成前两批。

  第一批改造完成于2016年11月末。广发银行已完成一个一类户控制,对各类开户渠道及开户方式实现系统检查控制;已实现ATM转账24小时到账,以及配套通过电话客服进行的撤销流程;在主要对客转账操作渠道,增加延迟到账的功能选项;全辖加强开户操作的监控把关。

  目前第二批改造亦顺利完成。2017年1月1日起,广发银行正式执行异地行内存取现金、转账交易免收通存通兑相关费用;完成涉案账户相关控制、核验功能,含名下全部账户、买卖账户等;实现冒名户销户、柜面开立二类户及二类户交易限额控制功能功能;开始存量账户、电话号码清理工作的具体实施。

  对第三批,广发银行计划于2017年3月完成支付报文相关改造,确保全系统各项改造全部完成。

  防范电信诈骗 保护客户财产安全成果显著

  由于广发银行对261号文的稳步落地,防范电信诈骗方面的成绩已初显。2016年,各营业网点累计堵截假人假证等异常开户2455例,识别信用卡诈骗954起,劝阻存在异常行为的客户避免向陌生人转账33起,识别中介代理办卡、协助报警抓获犯罪分子、伪造卡片用于诈骗等32起,有效保护了客户权益。

  “通过分析现今的诈骗案件,我们发现不少电信诈骗的资金都涉及或最终转入了可疑账户,261号文恰好发力在电信诈骗的症结,它的出台将有效打击电信诈骗。”广发银行安全专家表示。

  为了保护客户财产安全,广发银行还提供更安全的账户防护。据了解,广发银行不仅支持客户指定安全手机号,设置每日交易的限额并随时按照需要灵活调整,申领Key令防止他人操作自己的账户,而且还提供严谨的异常账户行为检测,并实时联通公安机关,保护账户远离盗卖、欺诈、犯罪的嫌疑人员,如客户不了解交易对手的情况,广发银行可为客户把关提醒。

关键词阅读:广发银行 电信诈骗

责任编辑:祝玉婷 RF13009
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