业绩报告:星展银行2016年全年净利42.4亿新元

1评论 2017-02-16 16:46:17 来源:金融界网站 涨停板套利三天赚20%

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  2月16日,星展集团控股有限公司(简称“星展”)今日发布2016年业绩,其2016年净利达42.4亿新加坡元(下称“新元”),因拨备的增加,净利较去年下跌2%。受惠于贷款额上升、净息差改善和整体非利息收入有所增长,总收入上升6%至纪录高位的115亿新元。数字化和成本管理措施使效率提升,故支出的增长控制在1%以下,拨备前溢利增加10%至65.2亿新元新高。

  经营表现强劲,给予空间提升特殊拨备,以应对不良贷款。由于石油和天然气支持服务行业陷入困境,不良贷款比率由0.9%上升至1.4%。资本和流动资金维持稳健,高于监管要求。

  股本回报率为10.1%。即使面对经营环境的严峻挑战,星展仍能取得经营佳绩,足见星展业务建基于多元业务的实力和财务纪律的优势。

  星展于2017年2月10日宣布出售DBS China Square Ltd之全数股份。DBS China Square Ltd主要资产为座落新加坡的PwC Building。这次出售收益为3亿5千万新元,将于2017年第一季度以一般拨备入帐,因此一般拨备储备将上升至35亿2千万新元,拨备覆盖率将为104%。

  广泛的业务增长支持全年总收入增长6%

  净利息收入上升3%至73亿1千万新元。新加坡元贷款带动净息差增加三个基点至1.8%。整体贷款上升6%,相当于180亿新元,至3,020亿新元。地区企业贷款增长及新加坡房屋贷款市场的份额有所上升,使非贸易贷款增加8%,相当于210亿新元,但贸易贷款下跌5%,相当于20亿新元,抵销上述部份升幅。

  非利息收入增加13%至41亿8千万新元。受惠于广泛业务增长,净服务费收入上升9%至23亿3千万新元。由于银行保险业务的收入增多,带动财富管理的服务费增加19%至纪录高位的7亿1千4百万新元。新加坡的信用卡和借记卡交易均有增长,带动信用卡的服务费收入上升11%至4亿8千3百万新元。由于顾问和股票承销的服务费上升,故投资银行的服务费收入上升15%至1亿8千9百万新元。现金管理的服务费增长带动交易的服务费收入上升5%至5亿8千5百万新元。

  受惠于交易收入和投资证券的收益增加,其他非利息收入增加19%至18亿5千万新元。由于财富管理的财资销售收益增幅被人民币对冲相关的企业财资销售收益跌幅所抵销,故财资客户销售业务的收入变动不大,保持在11亿9千万新元。

  按业务而言,零售银行/财富管理业务的收入上升21%至42亿8千万新元。业务增长来源广泛,包括贷款、存款、银行保险和信用卡业务。年内管理的资产规模增长14%至1,660亿新元,使来自财富管理客户业务的收入增加19%至16亿8千万新元。企业及机构银行业务收入靠稳在52亿2千万新元。中国相关的贸易融资和人民币对冲相关的财资销售收益下跌,抵销来自现金管理和资本市场活动的收入增幅。财资业务的收入亦靠稳在11亿3千万新元。

  过去投资数字银行和推行成本控制的措施奏效,有助加快提升效率,令支出控制在49亿7千万新元,与去年相若。效率有所提升,导致较少资源亦能够支持较多业务量,故基本员工数目减少1%。收入增幅高于成本增幅使成本收入比率由45%改善至43%,带动除拨备前溢利增加10%至65亿2千万新元。

  第四季度盈利较去年下跌9%

  第四季度纯利较去年下跌9%至9亿1千3百万新元。由于非利息收入的增长,较净息差收窄所抵销的影响为大,故总收入上升5%至27亿8千万新元。受惠于推行数字银行和成本控制措施使效率提升,支出减少2%,带动除拨备前溢利增加10%至15亿5千万新元。经营表现改善远多于总拨备倍增所造成的影响。

  贷款增长的影响被净息差收窄的影响抵销,故净利息收入下跌2%至18亿2千万新元。新加坡元利率较去年有所下跌,使净息差收窄13个基点至1.71%。贷款额上升6%。

  非利息收入上升19%至9亿5千2百万新元。财富管理和信用卡的收入增加,带动净服务费收入上升6% 至5亿1千5百万新元。受惠于交易收入和财富管理客户的财资销售收益上升,其他非利息收入增加40%至4亿3千7百万新元。

  支出下跌2%,由于效率提升使成本收入比率改善三个百分点至44%。

  第四季度盈利较上一季度下跌15%

  第四季度纯利较上一季度下跌15%,季节性因素导致总收入下跌5%及支出增加2%。除拨备前溢利下跌10%。

  净息差收窄的影响被资产额上升所抵销,使到净利息收入稳定。新加坡元贷款继续因应平均利率下跌而重新定价,加上得以维持较具流动性的资产负债表,使净息差收窄六个基点至1.71%。整体贷款额增加4%,主要是由于货币因素影响所致。受惠于地区企业及新加坡房屋贷款增长,核心贷款额增长1%。

  非利息收入下跌15%。由于其他服务费业务减少,抵销信用卡服务费的收入增长,净服务费收入下跌16%。其他非利息收入下跌13%。财资客户的销售收益及投资证券的收益下跌,抵销贸易收入的增幅。另外,上一季度亦录得出售物业的收益。

  不良贷款比率上升

  不良贷款比率自去年的0.9%及第三季度的1.3%上升至1.4%。全年及第四季度总拨备较去年分别增长一倍至14亿3千万新元及4亿6千2百万新元。石油和天然气支持服务行业面对困境,是导致星展全年及第四季度不良贷款及特殊拨备增加的一大原因。

  资本和流动资金维持稳健

  存款较去年上升9%至3,470亿新元。与上一季度相比,撇除货币因素影响,核心存款上升4%。第四季度的流动性覆盖比率为133%,高于截至2019年的监管要求100%。净稳定资金比率亦高于截至2018年的监管要求。

  资本维持稳健。普通股第一级比率为14.1%。杠杆比率为7.7%,较巴塞尔委员会目前厘定的最低要求3% 超出一倍。

  董事会建议派发末期股息每股0.30新元,以待于即将举行的股东周年大会上审批。全年股息因此将为每股0.60新元,与去年相比维持不变。以股代息计划将适用于本次派息,而代息股份将按2017年5月4日、5日及8日的平均股份收市价发行。

  星展执行总裁高博德表示:“尽管营商环境充满挑战,星展全年拨备前溢利仍录得10%增幅。星展发展多元业务及推行数字银行业务,使经营表现取得佳绩。并因此令银行足以应付由中国经济放缓和石油及天然气支持服务行业困境所带来的挑战。星展在多年来恪守财务纪律,为资本、流动资金及拨备建立缓冲,确保资产负债实力维持稳健。星展的财实务力将在未来一年发挥作用,让我们继续支持客户及为股东争取回报。”

关键词阅读:星展银行 净利 不良贷款 石油 天然气

责任编辑:祝玉婷 RF13009
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