银行的金融版图和野心有多大?看完此文让你秒呆

1评论 2017-02-21 22:29:34 来源:券商中国 作者:刘筱攸 刘艺文 打板粤泰股份错在哪?

仅用232万亿这一数据或许无法更清晰的展现出来!银行业对于其他金融行业的“入侵”早已蔓延开来——银行系基金、银行系保险、银行系租赁、银行系券商……而这个疆土,随着债转股、投贷联动、理财业务分拆专营等新业务趋势,还会继续延展。

  银行业规模到底有多大?

  先来看一个数据,2016年末银行业资产总额232万亿!为了更好的理解这一数据,列一个“公式”让大家感受下:银行业≈12.3个信托业(18.91万亿)≈15.51个保险业(14.96万亿)≈40.07个证券业(5.79万亿)。

  银行业疆域到底有多广?

  仅用232万亿这一数据或许无法更清晰的展现出来!银行业对于其他金融行业的“入侵”早已蔓延开来——银行系基金、银行系保险、银行系租赁、银行系券商……而这个疆土,随着债转股、投贷联动、理财业务分拆专营等新业务趋势,还会继续延展。

  银行系基金子公司: 14家占总规模的24.14%

  截至2016年底,银行系基金公司扩容至15家,除了恒生前海基金尚没有开展公募业务以外,其余14家银行系基金公司资产管理规模高达2.2065万亿元。113家基金公司资产管理总规模为9.14万亿 也就是说,银行系基金公司占总规模的24.14%。

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  海外投资子公司:10家有海外投行业务

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  银行系信托:大树底下好乘凉

  目前银行作为股东的信托公司共有12家,其中,外资银行持股的有7期,中资5家。在此我们就呈现中资五家的了。

  5家持股信托的中资银行中,浦发银行(行情600000,买入)是持有信托公司股权比例最高的银行,持有上海信托97.33%股权,其次为持股交银信托85%的交通银行(行情601328,买入)。

  银行股东背景对信托的好处,首当其冲就是分享母公司的销售平台、项目资源、及客户资源,这对信托公司开拓高净值客户和销售产品有着较大便利性。

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  银行参股的券商:名字很像但仅算远亲

  似乎一讲到这个话题,我们就会自然而然想到华福证券。但严格意义上它不算,因为华福证券唯一能跟银行扯得上关系的股东是兴业国际信托——兴业银行(行情601166,买入)的控股子公司。加之兴业国际信托的股权占比不到5%,只能说,远亲吧。

  能算银行系券商的,是中银国际证券。它是中国银行(行情601988,买入)的香港投资子公司中银国际控股的。另外一个有可能成为银行系证券的是华英证券,2015年7月,监管批复了交银国际可以受让它33%的股权,但是到目前为止,还没有交割。

  当然,还有一堆名字很像的,不如民生证券与民生银行(行情600016,买入)、中信证券(行情600030,买入)与中信银行(行情601998,买入),兴业证券(行情601377,买入)与兴业银行,平安证券与平安银行(行情000001,买入),招商证券(行情600999,买入)与招商银行(行情600036,买入),浙商证券与浙商银行,广发证券(行情000776,买入)与广发银行,记者只能说,他们虽然名字很相近也都同属一个派系,但他们仅算堂兄弟或远亲关系。

  银行系保险:正在强势崛起中

  这几年,银行也在纷纷申请保险牌照,目前四大国有银行旗下都已申请到了保险牌照,但业务发展似乎并不尽如人意,至少和四大行身广体胖相差甚远,不过都在努力崛起中。

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  银行系消费金融:25家银行系占23家

  现在持牌的23家消费金融公司,除了海尔消费金融和华融消费金融两家,其余的主要股东或发起人均为银行。遗憾的是,很多成立时间太短,都为去年扎堆开业,还未有官方渠道统计整个资产管理规模。

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  银行系金融租赁:44家破两万亿资产规模

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  开年不到两个月,就有4家金融租赁公司获批筹建,3家金融租赁公司开业。加上截止到16年末开业的53家,到目前为止,我国共有持牌金融租赁公司共56家(另有一家未开业)。

  而其中,银行背景是绝对占比,有44家是银行系金融租赁。

  这个行业,到目前为止的资产规模估测应该破了两万亿。因为此前银监会透露过一个数据:截至去年9月末,行业(未包括3家专业子公司)资产规模为1.94万亿,增长率27%。

  投贷联动、债转股、直销银行,均将下设子公司

  需要说明的是,为了搞投贷联动,不乏银行还将设立一批银行投贷联动子公司,比如上海银行(行情601229,买入)已经在向监管申请了;为了搞债转股,还有群起一批银行AMC,比如现在建行有建信资产(注册资本120亿元),农行有农银资产(100亿元);为了搞直销银行,还会落地一批直销银行子公司,比如已经落地的百信银行,和已经投过董事会向监管报批的江苏银行(行情600919,买入)和招商银行。

  这是个银行业疆土随着新业务、新逻辑无限延伸的时代。

  注:胡飞军、吴海燕对此文亦有贡献

  

关键词阅读:银行

责任编辑:Robot RF13015
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