国美系平台被爆料 资金流向自家地产公司

1评论 2017-03-10 07:16:49 来源:互金侦探 如何判断星期六买点?

  导语

  前段时间刚扒皮了国美系的“美美理财”借钱给老赖,今天就有投资人给侦探爆料,同样为国美系的“国美在线金融”,竟然涉嫌关联融资资金流向了旗下的地产公司!

  国美在线金融网站的运营公司,其实是国美在线的运营公司“国美在线电子商务有限公司”,国美在线金融作为国美在线其中的一个金融板块平台。

  国美在线电子商务有限公司的股权结构图如下:

  北京汇达智丰咨询有限公司公司的法人代表是黄秀虹,再往上的股权结构图如下:

  上述公司中,国美控股集团有限公司、北京鹏润投资有限公司、北京英格润美咨询有限公司法人代表皆为黄秀虹,也就是现任鹏润控股集团董事长,原国美控股集团总裁。

  可能有投资人现在都看烦了,看了半天,还是在看股权机构,“大家都清楚这几家公司就是国美系的,不就得了”。

  非也!就算你们都知道这些公司是国美系公司,侦探也要一步一步列出来。有理有据才能让人信服。

  另外,还有国美金融(由国美金控投资有限公司运营),美易理财(即天津国美互联网资产交易中心有限公司),美美理财(即北京鹏润金服在线信息技术),华人金融(即深圳前海华人互联网金融服务集团有限公司),都是国美系平台。

  而国美在线金融,类似于理财分销网站,与国美系的平台进行合作,销售其他公司的产品。

  比如:投金宝-华人1号半年投5301,网站显示合作伙伴为:深圳前海华人互联网金融服务集团有限公司,公司运营着华人金融的网站。

  而美美赚-国金1号6822这款产品,网站显示合作伙伴为:北京鹏润金服在线信息技术有限公司,公司还运营着美美理财的网站。

  咱们今天主要讨论的就是由北京鹏润金服在线信息技术有限公司提供的美美赚的这一款产品。

  其实,北京鹏润金服在线信息技术有限公司的股权结构,咱们之前在深挖美美理财的时候就已经发过了,现在再发一遍。

  上图中,每一家公司的法人都是黄秀虹。

  而由北京鹏润金服在线信息技术有限公司推荐的这些借款需求,借款企业都是哪些家呢?

  美美赚-国金1号6822,显示由鹏润控股有限公司进行担保(关联担保这一茬咱就不提了),重要的是看借款方。

  借款方为“重庆鹏泽房地产开发有限公司”:

  看到没,这就是鹏润控股有限公司旗下的一家公司。股权结构非常清晰。已经涉嫌关联融资了。

  其实,每次碰到这种情况,都不得不提到监管细则中的条例:

  2016年8月24日正式出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条是明确禁止网络借贷信息中介机构利用本机构互联网平台“为自身或变相为自身融资”。但是,这种情况算不算是变相为自身融资,还需要更进一步的论证。虽然机构主体公司和借款主体公司并不是同一家公司,但是已经高度关联了。

  不过这个时候,其实有一点是模糊的,因为国美在线金融网站显示北京鹏润金服在线信息技术有限公司是作为合作伙伴。那么,目前作为中介机构的到底是国美在线金融还是北京鹏润金服在线呢?

  侦探下载了一份借款协议,

  合同中说明“经国美在线电子商务有点公司(以下简称“国美在线”)、鹏润金服的撮合”。不过有点奇怪的是,在定义当中,只有国美在线平台的定义,并无鹏润金服的定义,侦探推测鹏润金服应该是“北京鹏润金服在线信息技术有限公司”。

  就前面股权结构来看,不论是是国美在线,还是鹏润金服,这笔融资肯定是关联融资的。

  那么这样的情况是不是只有一例呢,侦探通过查询,发现国美在线金融中的美美赚系列标的,有很多笔都涉及到关联融资。

  美美赚-国金1号6826的项目中,借款方为“西安鹏润置业有限公司”:

  而这家公司的股权结构如下:

  又是一家国美旗下的公司,又是一笔百万的关联融资。

  就侦探在网站标的列表翻了几页,发现就这两家借款企业的关联融资,已经超过千万了。

  而那些还没被侦探翻出的,不知道还有多少。

  相关阅读:

  去年据媒体报道,有网友质疑称,格力地产(行情600185,买入)旗下网贷平台海控金融上的融资方几乎均为同一家企业——珠海格力建材有限公司。而资料显示,珠海格力建材是格力地产全资子公司,此行为恐涉嫌自融。

  针对质疑,11月22日晚间,格力地产发布公告回复上交所此前《问询函》称,海控金融、珠海格力建材以及重庆两江格力三家公司均为独立法人实体,担保人、融资人和信息中介机构海控金融之间没有相互持股关系。经向公司了解,截至法律意见书出具日,海控金融没有收到地方金融监管部门的处罚、通知或整改要求。

  在被舆论普遍质疑后,北京商报记者11月23日晚间发现,格力地产旗下网贷平台海控金融已经下架了被质疑的企业融资标的,目前平台标的仅剩个人标。海控金融客服经理也向北京商报记者证实了这一消息,他表示,最近平台在做运营调整,因此将企业融资标的暂时下架,至于未来什么时候重新上线,目前暂不清楚。

  本文来源:微信公众号“互金侦探”

关键词阅读:资金流向 爆料 地产公司 金融板块 平台

责任编辑:祝玉婷 RF13009
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