已查实“京东系”7家公司违规展开支付业务

1评论 2017-03-14 09:49:04 来源:WEMONEY 接力诚迈科技的好票出现

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  3月13日,据中青在线报道,上海易锦律师事务所律师李飞收到中国支付清算协会的邮件回复“举报处理情况”:

  相关举报协会举报中心已调查完毕。经调查,举报所涉及的部分订单交易资金,存在收单机构未直接结算给京东商城平台商户的情况,违反《银行卡收单业务管理办法》等相关规定。协会拟对涉及的相关会员单位采取扣缴合规保证金、责令整改等自律措施;拟向涉及的非会员单位发函,建议其严格执行相关法律规定。对举报人的奖励在履行完相关手续后,将尽快发放,奖励标准按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》确定。

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  据了解,2016年9月8日,李飞曾向中国人民银行、中国支付清算协会实名举报京东系7家公司未取得支付结算资质,违规从事结算业务。2016年9月27日,中国支付清算协会回复受理此案。从11月开始,李飞先后第二次、第三次举报。

被举报单位分别是北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司、北京京东世纪贸易有限公司、北京京东世纪信息技术有限公司、上海和丰永讯金融信息服务有限公司、江苏圆周电子商务有限公司、上海圆迈贸易有限公司和上海晟达元信息技术有限公司等7家公司。上述“京东系”7家公司,其法定代表人为刘强东或其一致行动人张雱。

  被举报单位分别是北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司、北京京东世纪贸易有限公司、北京京东世纪信息技术有限公司、上海和丰永讯金融信息服务有限公司、江苏圆周电子商务有限公司、上海圆迈贸易有限公司和上海晟达元信息技术有限公司等7家公司。上述“京东系”7家公司,其法定代表人为刘强东或其一致行动人张雱。

  李飞在举报信中介绍,第三方虽然在京东平台上销售商品,但消费者货款并没有即时支付给卖家,而是统一支付给“京东系”7家未获得支付牌照的公司,卖家获得货款必须过一段时间后与京东平台进行二次结算。

  据了解,上述7家公司并未取得《支付业务许可证》,却均在为第三方交易平台“京东商城JD.COM”上的第三方卖家,代收代转货款资金。李飞认为,按照法律规定,其涉嫌构成无证经营支付结算业务。

  对此,李飞强调称,支付机构中间经手,存在时间差,形成或短或长的资金沉淀,“持续时间久、规模特别大、金额特别高”,因此理论上存在被挪用和侵占的风险,无法保证商家货款安全。

  值得注意的是,日前举办的十二届全国人大五次会议记者会上,央行副行长范一飞曾提出,近几年来非银行支付机构累积了一些问题,其中包括构内部风险管理放松、内控不足,以及备付金被挪用情况一度比较严重等问题。

  范一飞表示,到1月份为止,全国已整顿清理出239家无证也就是非法从事支付业务的机构,部分已经移送给公安部门处理。另一方面,央行将对持证的支付机构加强监管,对违规行为敢于“亮剑”,进行处罚。

关键词阅读:范一飞 支付清算 晟达 支付结算 京东系

责任编辑:祝玉婷 RF13009
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