践行“一带一路”倡议 中信银行深化金融创新成绩斐然

1评论 2017-05-15 01:51:44 来源:投资者报 感谢300643

  “各美其美,美人之美,美美与共,天下大同。”2013年9月和10月,习近平总书记分别提出建设“新丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”(即“一带一路”)的战略构想。三年多来,在世界经济复苏乏力、需求不振的大背景下,“一带一路”为全球经济走出危机阴霾、实现强劲复苏和可持续发展提供了新动能。

  “一带一路”建设中,无论是基础设施的互联互通,还是经贸合作的不断深化,每一步都离不开金融的支持。金融机构不断完善金融服务体系成为“一带一路”战略实施的重要保障。近年来,围绕着“一带一路”重点发展区域和经济带,中信银行(行情601998,买入)(港股00998)抢抓市场机遇,强化组织推动,扩大网点布局,提升金融服务,加强集团协同。

  围绕着“一带一路”战略创新不断,在集团的统一部署下,中信银行联合中信证券(行情600030,买入)(港股06030)、中信建投证券(港股06066)、中信信托、中信建设中信重工(行情601608,买入)、中信国安(行情000839,买入)、中信资源(港股01205)、中信工程、中信环境等多家中信集团下属公司共同投融资7000多亿元助力国家“一带一路”战略。此外,中信银行还设立“一带一路”母基金,首期规模为200亿元。

  “‘一带一路’项目拓展,无论是海上还是陆地都为境内外联动创造了好的机会,尤其是在当前复杂多变的环境下,都能给银行带来新的机会。”中信银行副行长郭党怀在2016年业绩说明会上表示,从2016至2017年行业政策来看,中信银行的工作重点还是围绕“一带一路”企业项目、投资人所提供的一系列综合融资。

  网点超千家 优化信贷投放结构

  金融服务,网点先行。为积极响应中央关于《推动共建丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的愿景与行动》有关战略发展规划,有效提升沿线18省份节点城市及重点港口城市的金融覆盖及服务能力。

  目前,中信银行已在西安、兰州、西宁、上海、广州、福州、海口等丝绸之路沿线内陆城市和沿海港口城市,设立了1000余家网点,占比超70%。2016年中信银行新开业网点82家,其中67家新建于“一带一路”18省份及相关重点城市,占比达82%。

  据了解,今年中信银行还将持续深化布局,37家计划在建网点中,有24家位于北京、上海、广州、深圳、天津、成都等“一带一路”重点城市,占比65%。

  “一带一路”战略不是国内的独角戏,更是要惠及世界。中信银行“走出去”战略落实同样取得成效,继2015年4月成立伦敦代表处后,2016年,中国银监会批复同意中信银行伦敦代表处升格为分行的行政许可申请,悉尼代表处也正式对外开业。

  中信银行方面表示,该行将发挥在国际贸易、跨境人民币、外汇资金及国际结算等领域的业务优势,积极布点海外,更好地服务于中资企业和中国居民的跨境金融需求。

  不但网点数量上加强布局,中信银行还在“一带一路”沿线市场上,拓展加大优质信贷项目储备力度,并在营销资源配置、授信审批流程、信贷规模分配等方面给予必要支持。

  截至2016年年末,中信银行“一带一路”储备项目已获表内授信批复145个,批复金额952亿元,行业分布以公路、城市轨道交通等基础设施、能源开发、城市燃气供应、城镇化建设、现代服务业和高端装备制造业等为主。

  在经济欠发达国家,其银行体系落后,结算效率低,货币汇率波动大,往往无法满足企业的需求,不利于企业投资和经营,如何支持国内企业“走出去”成为摆在中信银行面前的一个课题。

  对此,该行“双管齐下”推动出口信贷业务:一方面,修订了出口信贷的业务管理办法和操作规程,以适应新形势下中国企业参与“一带一路”建设遇到的新情况和采取的新思路、新做法;另一方面,加大全行范围内的客户营销推动,并多次赴北京、浙江、山东、四川、重庆、安徽等地,与当地的出口企业直接开展业务洽谈,帮助企业设计融资方案,推动“一带一路”项目的实施和落地。

  截至2017年3月,中信银行已立项“一带一路”沿线国家出口信贷项目8个,涉及印尼、埃及等“一带一路”国家,并不断受理新的“一带一路”沿线国家出口信贷项目。

  由于“一带一路”建设涉及到的项目往往规模很大,银行的信贷投放也随之大幅度提高。有分析称,未来10年,“一带一路”基础设施投资需求或将超过1.6万亿美元。

  面对巨大的资金需求,中信银行还广泛与政策性银行、国有银行开展银团合作,积极开展出口信贷业务,通过中长期外币贷款积极支持中国“走出去”企业在“一带一路”沿线国家和地区开展工程承包、公路、车站等基础设施建设、社会住房规划建设、成套设备出口等国际经济合作,取得良好的经济、社会效益。目前,这些项目均在授信审批和项目准备阶段,预计未来两年内陆续完成贷款投放。

  母基金规模过千亿

  不断创新综合金融产品

  “一带一路”战略的实施首先需要有充足的资金流,巨量的资金需求只能通过金融创新来解决。抓住“一带一路”沿线基础设施建设业务机会,中信银行在业内首创“一带一路”母基金和海外“一带一路”主题基金

  中信银行方面表示,“一带一路”母基金注册地在天津以有限合伙形式搭建,首期规模为200亿元,投资于“一带一路”区域内的项目。截至2017年1月末,中信银行“一带一路”基金创设规模达千亿元,已有效支持了广州、杭州等12个“一带一路”重点城市的基础设施建设,投向行业涵盖轨道交通、城市有机更新、棚户区改造、新农村建设和生态文化五大领域,得到当地政府的高度认可。

  在境外方面,中信银行全资子公司信银投资联合中信证券国际在香港发起设立以海外业务为主的信银“一带一路”基金。基金总规模为5亿美元,主要用于投资中国及“一带一路”区域中的东盟国家的基建、能源、交通及伴随而来的金融、消费等行业中的优质企业。

  在基金投资策略方面,计划不超过基金总规模的20%投资于中国区项目,40%投资于“一带一路”区域中的东盟国家项目,海外其余地区为40%。

  具体投向方面,计划50%投资于基建行业,包括公路桥梁、高速公路、港口、机场、住宅、能源及通讯行业;50%投资于其他伴随大基建概念的消费品、金融及科技行业。

  此外,中信银行对“一带一路”上的深耕还包括拓展投行业务,大力推进债券承销、结构化融资等重点项目及产品落地,加快融资投放,提升产品创新能力,目前中信银行已具备向国家“一带一路”战略和国内企业“走出去”重大项目提供综合融资服务的能力。

  例如,在跨境并购方面,中信银行牵头为中国化工集团收购瑞士先正达集团500亿美元交易提供融资服务,牵头为珠海艾派克(行情002180,买入)科技股份有限公司34.8亿美元收购美国利盟公司提供融资服务。

  在海外债券承销领域,中信银行充分发挥信银投资海外发债1号牌的牌照优势,分别为江苏瀚瑞投资控股有限公司及丹阳投资集团有限公司在海外发行3亿美元债券提供了承销服务,并储备了一批优质境内企业赴海外发债的重点项目。

  在项目融资领域,中信银行积极为“一带一路”沿线国家的基础设施建设重点项目提供融资服务,包括联合中信建设积极介入英国皇家阿尔伯特港商业房地产一期开发建设2.125亿英镑项目。

  运用多种工具 探索境外同业合作模式

  考虑到沿线各国的社会经济制度差异,需契合沿线国家的融资需求,这就要求金融机构应针对各国、尤其是那些贫困国家的社会文化特点和切实需求,丰富金融产品和服务的种类,提高金融产品和服务的定制化、个性化程度。

  作为国际化、多元化程度较高的股份制商业银行,中信银行加速构建全球金融服务体系,将“走出去”、“一带一路”金融服务作为战略重点,在“一带一路”地区开展有国际业务合作往来,并积极与境外同业合作。

  “一带一路”沿线涉及蒙古、西亚、中亚、中东欧、东盟、南亚等地区诸多国家,目前,中信银行已与其中55个国家共计554家代理行建立有双边密押关系。

  国际合作方面,合作品种以结算类产品如单证和汇款业务为主,并有保函、福费廷等融资类产品合作。2016在“一带一路”国家地区共计发生近195亿美元国际业务项下合作量。

  涉外保函业务作为支持“一带一路”战略的重要金融工具,也是中信银行国际业务的重点方向,截至2016年,中信银行为“一带一路”相关国家开出涉外保函13.6亿美元。

  值得注意的是,随着中哈两国在各个领域合作的不断深入,中信银行充分挖掘中哈两国“一带一路”和“光明之路”战略历史机遇,积极探索中哈金融合作的空间和模式。

  2015年7月,时任中信银行行长的李庆萍率代表团访问哈萨克斯坦,与哈政府相关领导人、金融监管部门政要和当地企业等就能源、建设、金融等领域展开了深入交流,并达成了一系列金融投资合作意向。2016年11月初,已是董事长的李庆萍再次访哈并签署收购Altyn银行股权备忘录,拟从哈萨克斯坦Halyk银行购买其全资持有的Altyn银行60%股权。

  一旦收购完成,中方投资人合计持有Altyn银行60%股权(其中中信银行持有不低于40%),Halyk银行继续持有其余40%。中信银行将成为国内首家在哈收购银行的股份制商业银行。

  服务“一带一路”战略,中信银行厉兵秣马,加快布局,不断提高综合管理能力。2017年是中信银行成立30周年,30年来,中信银行始终紧跟时代发展与行业创新的主旋律。未来,其仍将瞄准中国经济转型升级爱基,净值,资讯过程中的金融需求,主动作为、不断创新,为经济发展源源不断地输送金融血液。

关键词阅读:一带一路 中信银行 中信证券 金融产品 金融创新

责任编辑:付健青 RF13564
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