上半年投连收益逆势涨超7% 指数型与激进型如此牛

1评论 2017-07-24 07:07:54 来源: 作者:潘亦纯 感谢603258

  今年上半年A股市场持续震荡,但偏股类投连险账户,如指数型账户、激进型账户等均取得了较好的投资收益,其中34个投连账户收益率超过7%。

  虽然上半年资本市场整体乏善可陈,但投连险业绩却有惊喜。据华宝证券近期发布的《中国投连险分类排名(2017/06)》报告指数型和激进型投连险账户今年上半年大约分别有超过8%和6%的收益率。

  所谓投连险,是一种偏向于投资理财功能的保险品种。在这类的保险产品中,客户的保费将被分成投资和保障两部分,其中较少保费进入保障账户,用于体现产品的保障功能,如身故赔偿等,而较多部分则进入投资账户,投向股票等投资标的,以获取投资收益。

  华宝证券根据不同的风险收益结构,将现有的投连险分成指数型、激进型、混合型、债券型、货币型以及类固定收益类等六大类。今年上半年,指数型投连险账户以8.48%的平均收益率领跑市场。此外,激进型账户表现也比较不错,上半年平均回报率达到6.32%。

  从具体产品看,今年上半年,大部分投连险账户都取得了正向收益。位居收益率排名前列的账户包括泰康积极成长型、海康积极型、太平策略成长型等激进型账户,收益率分别为19.64%、18.67%、15.08%。此外,泰康创新动力型、太平价值先锋型等10余只投连险账户上半年收益率均超过10%,也为投资者带来了丰厚的回报。

  指数型领跑

  今年上半年,虽然股市持续震荡,但偏股类如指数型账户、激进型账户等均取得较好的投资收益,平均收益率分别达8.48%、6.32%

  《投资者报》记者据华宝证券报告统计,今年上半年,包括泰康积极成长型、海康积极型等在内的34个投连险账户都实现了超过7%收益率。

  在这34个账户中,泰康人寿、太平人寿分别占去4席。其中泰康人寿超7%的账户包括泰康积极成长型(19.64%)、泰康创新动力型(14.76%)、泰康进取型(10.06%)和泰康平衡配置型(8.53%)。

  太平人寿则有太平策略成长型(15.08%)、太平价值先锋型(14.2%)、太平蓝筹成长型(10.92%)、太平动力增长型(7.51%)4个账户收益率突破7%。

  当然,也有一些表现并不太好的投连险账户。据统计,在202个账户中,有18个账户今年上半年出现了负收益,其中富德生命人寿的生命精选股票收益率为-4.98%,排名末位。

  综上所述,对于追求高收益的投资者来说,投连险其实是一种比较好的投资标的,特别是激进型账户、指数型账户,平均收益率较高,而亏损的幅度并不太大,有一定风险承受能力的个人投资者还是可以承受的。投资者可以到保险公司官网、第三方金融服务平台等渠道选择投连险产品。

  固收类尚佳

  据保监会公布的数据显示,今年1至5月份,共有27家保险公司披露了投连险保费收入数据,共计121亿元。其中,泰康人寿以50亿元的保费收入位居第一,其次是光大永明及弘康人寿,今年前5个月,其投连险保费收入分别为33亿元和23亿元。

  还有一个更为重要的指标是投连险收入占总保费收入的比例,比重越高,说明投连险对险企的重要程度就越大。保监会该项数据显示,光大永明占比最高,达到48%,其次是弘康人寿、汇丰人寿,比例均超过20%。

  那么这些投连险大户投资表现情况如何呢?据了解,目前共有光大永明指数型、光大永明进取型、光大永明平衡型等多个投连险账户,主要委托光大永明资产管理公司进行投资运作。

  据记者观察,类固定收益型账户是光大永明的业绩亮点。例如,光明财富稳定收益(2.93%)、光大永明光明2号(2.15%)均排名同类账户前列。但其指数型账户如光大永明指数型的表现并不太好,上半年收益率仅有1.21%。对此,光大永明方面对《投资者报》记者表示,未来将加强对该产品标的指数拟合度的管理,并在此基础上实现收益增长

  弘康人寿投连险占比也较高,达到了34%,其中又以类固定收益型投连险账户为主。华宝证券报告数据显示,在类固定收益型投资账户中,上半年收益率排名前五的账户有4个均来自弘康人寿,弘康价值精选型、弘康增利180分别以3.07%、2.93%的收益率排名同类账户前两位。

  不过记者也注意到,弘康人寿目前仅有类固定收益型投资账户,及与京东金融合作的两款互联网投连险产品,并没有激进型、混合型等投连险账户。对此,公司方面对记者表示,类固定收益投连产品是公司重点发展的方向,原因是此类产品能够给客户提供相对稳定的投资收益,市场接受度和认可度更高。不过,弘康人寿方面也表示,“公司正在研究开发权益类投连产品,可以丰富公司的产品线,给客户更多的选择。”

  相比之下,汇丰人寿的投连险产品线就比较丰富,其激进型账户、债券型账户表现都不错。例如汇丰积极进取,上半年收益率达到了9.28%,汇丰汇锋进取收益率也高达8.2%。公司方面对记者表示,投连险账户目前由公司资产管理部负责投资管理及运营,该部门共有八名员工,多名员工拥有海外相关工作及学习经历。

  大户们转型

  值得关注的是,自保监会呼吁回归保障以来,一些比较侧重投连险业务的投连险险企大户已经开始主动转型。上述3家险企今年1至5月投连险占比虽然仍较高,但相对于去年同期已出现明显下降。

  例如光大永明,去年同期投连险占比高达87%,而今年仅有48%。公司方面对《投资者报》记者表示,投连险保费规模比重下降是公司主动调整产品结构的结果。近年来,光大永明贯彻“保险姓保”精神,在传统销售渠道始终坚持向长期储蓄型和风险保障型业务转型。记者也注意到,公司的原保费确实增长迅速,今年1到5月份,公司原保费收入为23亿元,同比涨幅高达52%。

关键词阅读:激进型 指数型 积极成长型 收益类 标的指数

责任编辑:申雪娇 RF13056
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