上海银监局对花旗银行开千万罚单 农行“罚没”59万

1评论 2017-08-14 09:34:44 来源: 作者:上海银监局 感谢300643

花旗银行部分分行发放房地产贷款违反利率规定,以及信用卡违规整改不力,叠加共罚款1064万;这是迄今为止商业银行国内收到的最高罚款。此外农业银行金桥支行,上海银监局对四证不全项目再次运用罚没的处罚方式,预期后续会有更多更高金额的房地产相关处罚案例。

  花旗银行部分分行发放房地产贷款违反利率规定,以及信用卡违规整改不力,叠加共罚款1064万;这是迄今为止商业银行国内收到的最高罚款。此外农业银行(行情601288,诊股)金桥支行,上海银监局对四证不全项目再次运用罚没的处罚方式,预期后续会有更多更高金额的房地产相关处罚案例。

  上海银监局行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2017〕27号)

  行政处罚决定书文号

  沪银监罚决字〔2017〕27号

  被处罚当事人姓名或名称

  个人姓名

  ——

  单位

  名称

  花旗银行(中国)有限公司

  主要负责人姓名

  林钰华

  主要违法违规事实

  1.2015年1月至10月,经该行审批同意,辖下部分分行在发放部分房地产贷款时,违反利率规定。2.该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎,截止2015年末逾期未改正。

  行政处罚依据

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条第(四)项、第四十六条第(五)项、《商业银行信用卡业务监督管理办法》(银监会令2011年第2号)第一百零八条

  行政处罚决定

  责令改正,罚没合计人民币10640134.43元

  作出处罚决定的机关名称

  中国银行业监督管理委员会上海监管局

  作出处罚决定的日期

  2017年7月19日

  下面2016年初深圳银监局公布的对信托的处罚超过1000万。

  深银监罚决字〔2016〕1号

  行政处罚决定书文号

  深银监罚决字〔2016〕1号

  被处罚当事人

  个人姓名

 

  单位

  名称

  平安信托有限责任公司

  法定代表人姓名

  xxx(主要负责人)

  主要违法违规事实(案由)

  将信托财产的部分收益确认为子公司收入、账户管理存在严重缺陷

  行政处罚依据

  信托公司集合资金信托计划管理办法》第四十九条、《信托公司管理办法》第六十条、《银行业监督管理法》第四十六条

  行政处罚决定

  罚款人民币1650万元

  作出处罚决定的机关名称

  深圳银监局

  作出处罚决定的日期

  2016年1月22日

  以下为8月11日上海银监局公布的几个处罚案例及简单解读。

  1.华夏银行(行情600015,诊股)张江支行未对票据签章作真实性审核,违规贴现,前行长将贴现利差据为己有,构成职务侵占罪,合计罚款200万元。

上海银监局对花旗银行开千万罚单 农行“罚没”59万

  

上海银监局对花旗银行开千万罚单 农行“罚没”59万

  2.农行上海金桥支行向四证不全的房地产开发企业,违规发放项目周转贷款,罚款59万。

上海银监局对花旗银行开千万罚单 农行“罚没”59万

  这里的处罚方式是"罚没",虽然金额不高,但仍然非常具有警示作用。所谓罚没是指没收违法所得,同时在罚款1-5倍;因为是项目周转贷款,期限较短,所以总金额不高。关于项目周转贷款本身的合规性,能否符合封闭式项目运行已经存在瑕疵,叠加四证不全招致“罚没”的处罚方式。

  3.天津银行上海分行违规签订票据回购合同,造成损失;责令改正,罚款50万。

上海银监局对花旗银行开千万罚单 农行“罚没”59万

  4.上海银行(行情601229,诊股)违规持有信托受益权资金投向,未严格核查资金投向基础资产,实际违规投向异地政府融资平台,罚款50万。

上海银监局对花旗银行开千万罚单 农行“罚没”59万

  这里典型是同业投资的绕监管方式,从而可以不对底层资产计提资本和拨备。叠加资金用途用于异地融资平台(尚不清楚这里的异地平台是名单内还是名单外,从当前银行实际业务看,基本都不会碰名单内企业,而是由地方政府新成立平台公司异地找一家银行通过表内外进行融资)。

上海银监局对花旗银行开千万罚单 农行“罚没”59万

关键词阅读:上海银监局开罚单 花旗银行 农行

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