详解互金整治最新部署 非重点对象抽查不低于5%

1评论 2017-08-17 15:13:18 来源: 603022老妖不死!

  8月17日,针对全国互联网金融风险专项整治工作的最新部署,互金咖再次从权威人士处进行了深入了解(详见互金咖8月16日“独家:互金整治明令业务规模不再增加 涉及5类机构”一文报道)。

  该权威人士透露,按照最新监管精神,各省要高度重视,毫不松解地继续做好专项整治各项工作,保持对互联网金融各类违法违规活动的高压态势。

  具体来讲,各省领导小组以及整治办联合机制要继续保持,定期召开会议,省级领导小组至少每季度召开一次专题会议,整治办至少每月召开一次协调会议,研究部署相关工作,会后及时将会议纪要、简报等报全国整治办。

  在广州安易达互联网小贷公司总经理徐北看来,当前的监管思路是,监管部门并不急于发牌照,而是不断发各种监管约束性指导文件,进而加大各互金平台的合规成本。

  “个人认为,很多小平台(抗风险能力差的)或者一些资产不符合标准的平台(做大标的,类似红岭创投)都会选择退出。到时,监管部门对存留平台进行筛选和评级,再纳入监管。” 徐北称。

  另据互金咖了解,从各级地方政府最新监管动向来看,正加强多部门协调,完善以大数据为基础的金融风险预警机制。

  有上海网贷平台负责人透露,近日,上海市黄浦区有关部门对24 家互联网金融企业代表宣讲了国家互联网金融整治相关规定。

  截至目前,该区已下发整改事实认定书的企业共 18 家,下发整改意见书的共 16 家,其中已收到反馈书面整改报告的企业共 7 家。有部分企业退出网络借贷业务,有 6 家企业进行转型,有 1 家企业进行了注销。

  非重点对象月度抽查不低于5%

  前述权威人士表示,最新监管部署强调,各省要扎实做好重点对象的分类处置工作。抓紧完成对重点对象现场检查、出具整改意见、制定整改计划等工作。

  对整改类机构的提交的整改计划,要履行批准程序,确保符合要求,一是明确业务规模不能增长、存量违规业务必须压降、不再新增不合规业务,二是整改时间原则上不超过一年,超过一年的需要经领导小组组长签字同意。

  对已提交整改计划的机构,要加强监督,要求其按月提交标准化的整改进展报告。对列入取缔类的机构,要明确取缔责任主体,并做好相关工作衔接。

  与此同时,各省也应持续做地非重点对象的随机抽查。各省要按月进行滚动抽查,月度抽查比例不低于非重点对象的5%。

  对于抽查发现规模较大、问题较严重的,要纳入重点对象,开展现场检查并视情况进行分类延处置。

  对于新发现的互联网金融业态或相关从业机构,要及时纳入清理整顿档案库。

  此外,各省要加强清理整顿工作的非现场监测、督查。各省要适时掌握辖内各地及分领域清理整顿工作的进度,畅通传导渠道,加强工作调度。

  各省整治办要按月报送辖内工作进展情况,于每月后3个工作日内报送全国整治办。为加强对全国整治工作的调度,全国整治办将按月通报各省进度情况。

  另据互金咖了解,各地监管动向表明,广东建成并运行了地方金融风险监测防控平台,利用 TBC+ABC 技术、人工智能云计算以及大数据, 打造非法集资风险监测预警、非现场监管、网络舆情监测、第三方电子合同存证和统一清算系统的“4+1”创新监管模式。

  江西下发金融风险早期识别工作方案,成立央行、金融办牵头,银监局、工信委等 15 部门联席会议制度,建立涵盖企业用水、用电、用工、纳税、贷款、销售、利润以及涉案、涉诉等指标的重点企业金融风险早期识别系统。

  福建厦门打造金融防控预警平台,利用互联网金融特征大数据、互联网金融企业项目存证数据、互联网企业银行资金存管数据,并依靠社区网格力量采集数据,从特征性指数、企业不可信指数、收益率指数、资金流指数、投诉率指数五个维度对企业进行综合风险评估。

关键词阅读:理财产品 非现场监管 指数 平台 金融风险

责任编辑:申雪娇 RF13056
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