借了5000元要还90万?如何识破“套路贷”迷魂阵

1评论 2017-08-30 09:37:01 来源: 账户深套?试试这四个方法

  2015年新年刚过,在上海虹口区大连路一个拥挤的小馄饨店,17岁的小杭因急用钱,打算向瞿某借3000元高利贷,却和瞿某签下借款16万元的借条。

  7个月后,按照瞿某“利滚利”规则,杭某欠款高达90万元。

  为了还债,在瞿某指使下,小杭将家中房产证偷出抵押贷款,其实却被瞿某过户给他人。所得158万元“贷款”除去中介费、服务费等等,悉数落入瞿某腰包。

  想借3000元,最后竟赔上了一套房子!

  小杭陷入的正是难以打击的“套路贷”——借款有借条,转账有记录,卖房有合同,看起来每一步都有法律依据,实际上却是处处陷阱。

  8月28日,上海宝山、静安、奉贤法院分别对包括上述案件在内的4起涉“套路贷”犯罪案件集中宣判,对为首者、起意者、策划者及积极参与者,依法严厉打击,17名被告人中,有3名主犯被判处有期徒刑10年以上,最重的为16年。

  “套路贷”究竟有哪些套路?大江东工作室的东姐跟踪采访,听执法者详解“套路贷”迷魂阵。

借了5000元要还90万?如何识破“套路贷”迷魂阵

8月28日下午,宝山区法院对一起“套路贷”案件宣判。 资料图片

  少年小杭被“下饵”后步步惊心的日子

  从过往案例来看,“套路贷”多数瞄准急于用款又涉世未深的人“下饵”,比如在校学生、未成年人,甚至有心智不健全的人士,以低收入、无业人员居多。多数被害人名下有房产,且自控能力差、消费不理性,银行贷款信用低,缺乏法律和金融常识,容易被骗上“套”。比如少年小杭。

  2015年那个冬日夜晚,急于借钱的小杭被傅某、郝某、朱某等一群人团团围住,七嘴八舌诱骗之下,原本只要借3000元的小杭决定借4万元,并通过中间人王某、唐某介绍,结识了瞿某。

  次日,瞿某、唐某在银行转帐16万给小杭,小杭当场取现。其中12万元还给瞿某,余3.5万元作为中介费交给傅某、郝某、朱某、王某等人,杭某实际到手仅5000元。

  同年8月10日,瞿某带上同伙找到小杭,以16万元借款“利滚利”已达90万元为由向小杭索要欠款,并给出两个选择,一是拉到外面打一顿,回家跪在父母面前让父母还钱;二是瞿某帮小杭以其名下房产抵押贷款,一部分归还欠款,一部分由瞿某帮忙放贷赚利息赎房。

  8月下旬,瞿某伙同应某,找锁匠并诱骗小杭从家中偷出房产证,将房产卖给马某,并将一本假的房产证归还给小杭,小杭所得158万元房款除支付中介费、税费外,均取现、转账给了瞿某。

  2016年2月4日,购房者马某将房产转售给杨某,当杨某要求入住时,被害人小杭及其家人才发现瞿某所还房产证是假的,房产已不翼而飞。

  “套路贷”五步走线路图,精心绕开法律红线

  “套路贷”案件五花八门,但万变不离其宗——“骗”字当头。

  自2016年9月起,上海警方组织开展严厉打击以借贷为名非法牟利违法犯罪专项行动,先后打掉100余个“套路贷”团伙,逮捕340余人。

  从去年下半年起至今,上海市检察院受理“套路贷”案件62件171人,已起诉22件52人,法院已判决15件31人。

  “套路贷”基本遵循的是“五步走”线路图,以期形成完整证据链,绕开法律红线。

  借了5000元要还90万?如何识破“套路贷”迷魂阵

  犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,但实质均无金融资质,往往以个人名义与被害人签订借款合同,制造个人民间借贷假象。并以“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名目骗取被害人签订“阴阳合同”“虚高借款合同”以及房产抵押借款合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同等,有的还要求借款人办理上述合同的公证手续。

  借了5000元要还90万?如何识破“套路贷”迷魂阵

  犯罪嫌疑人将虚高借款金额转入借款人银行账户,要求借款人在银行柜面将上述款项提现,形成“银行流水与借款合同一致”的证据,但要求借款人只得保留实际借款金额,其余虚增款额须予交还。有的犯罪嫌疑人刻意让被害人抱着提出现金照相,制造假象。

关键词阅读:套路贷 借款人 犯罪嫌疑人 借条 中介费

责任编辑:申雪娇 RF13056
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
央行划出五项重点工作 降准是标配恐还有大招

2018-06-25 07:31:27来源:证券日报

定向降准10日后正式实施 股、债、汇、房未来怎么走

2018-06-25 07:36:49来源:Wind

车贷平台陷入“倒闭潮” 头部企业显马太效应

2018-06-25 07:56:11来源:投资者报

重庆银行拟回A:不良双升 14笔行政处罚暴露风控短板

2018-06-25 07:52:58来源:中国网财经

民营银行成长记:近三成“换帅”发展存挑战

2018-06-25 08:00:00来源:国际金融报

和信贷股价暴跌的背后:借款人年借款成本高达18.5%

2018-06-25 10:49:19来源:投资者报

银行理财品排行:潍坊银行3款产品平均预期收益率5.6%

2018-06-25 15:14:19来源:金融界银行

5月末银行不良率升至1.9% 专家称:仍有上升压力

2018-06-21 16:55:47来源:证券日报

银行理财品排行:这款92天产品预期收益率高达9%

2018-06-18 15:01:39来源:金融界银行

申万宏源:降准缓解信用利差扩张 货币政策取向未变

2018-06-25 10:53:49来源:每日经济新闻

强监管态势延续 半年内26家支付机构领42张罚单

2018-06-25 07:59:03来源:国际金融报

资管新规开启行业转型 投资者:理财新规需掌握

2018-06-25 08:07:05来源:人民日报海外版

央行银保监会等五部委联合发文,深化小微企业金融服务

2018-06-25 16:45:00来源:原创蓝鲸银行

北京公积金月缴存额上限上调 买房期盼贷款额度能提高

2018-06-25 07:57:32来源:中新经纬

车贷P2P平台频发逾期 你知道风险在哪里吗?

2018-05-21 16:03:41来源:财迷成长记

宁波首套房房贷利率全面上浮20% 未来上浮可能性更大

2018-06-22 08:21:12来源:现代金报

2018年是监管严年 备案期间这四类P2P平台值得关注

2018-06-22 07:24:20来源:金信金服

定向降准不改去杠杆方向 流动性主要用于“债转股”

2018-06-25 07:32:44来源:证券时报

当金融机构遇上世界杯 谁才是最抢眼的“C位”

2018-06-25 08:02:06来源:国际金融报

安永:上半年内地新股平均筹资额创2008年以来同期新高

2018-06-25 14:52:00来源:原创蓝鲸银行

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询