5家P2P平台涉嫌突破借款余额上限被点名通报

1评论 2017-08-31 13:42:00 来源: 7天抓涨停

  30日下午,国家互联网金融安全技术专家委员会发布第四十期专题巡查报告——《关于部分网贷平台涉嫌突破借款余额上限的巡查公告》。报告显示,首金网、米缸金融、微金在线、新富金融及钱生花这五家平台旗下均出现部分项目涉嫌突破借款余额上限的问题,被点名通报。

  上述5家平台中,首金网还是首批接入中国互联网金融协会信披系统的试点平台。从信披系统披露数据来看,7月末,首金网的交易总额达809925.73万元,人均累计融资金额达167.27万元,笔均融资金额达125.16万元,二者均超过百万元。

  此外,网贷舆情还发现,此次巡查是互金专委会首次就借款余额问题进行专项巡查,此前,互金专委会专项巡查聚焦的内容包括:资产透明度、自融风险、收益率过高、超范围经营、虚假宣传、借款标的真实性等。其中,资产透明度方面的检查最为集中,相关专项巡查报告多达8期。

  此外,值得一提的是,在此次巡查报告中提及,专委会是借助技术手段发现网贷平台项目借款余额超过监管规定上限的,监测到的情况,既包括同一自然人在平台借款余额超过人民币20万元,也包括统一法人或企业在平台借款余额超过人民币100万元。这也意味着,不断进步的技术手段,使监管到的重拳变得更加有力。

  面对日益收紧的监管,互金平台只有不断加强自律,才能够在合规大考中取得理想的成绩。

  附:“全国互联网金融阳光计划”第十二周-关于部分网贷平台涉嫌突破借款余额上限的巡查公告

  根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十七条第二款规定:“同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元;同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元;同一自然人在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币100万元;同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币500万元。”

  近日,国家互联网金融风险分析技术平台巡查发现,部分网贷平台未严格控制同一借款人在同一网贷平台的借款余额上限,涉嫌突破借款余额上限,具体如下:

  “首金网”官网旗下部分“汇金保”项目涉嫌突破借款余额上限。技术平台发现同一自然人在其平台借款余额远超过人民币20万元。

  “米缸金融”官网旗下部分“六月米缸”、“年年米缸”项目涉嫌突破借款余额上限。技术平台发现同一自然人在其平台借款余额超过人民币20万元。

  “微金在线”官网旗下部分“微·房贷”项目涉嫌突破借款余额上限。技术平台发现同一自然人在其平台借款余额远超过人民币20万元。

  “新富金融”官网旗下部分“企业贷”项目涉嫌突破借款余额上限。技术平台发现同一法人或企业在其平台借款余额超过人民币100万元。

  “钱生花”官网旗下部分“经营周转贷”项目涉嫌突破借款余额上限。技术平台发现同一自然人在其平台借款余额远超过人民币20万元。

关键词阅读:余额 P2P 涉嫌 上限 官网

责任编辑:祝玉婷 RF13009
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