活久见!服刑犯狱中搞诈骗 帮别人办银行卡犯法吗?

1评论 2017-09-04 23:43:58 来源: 上市公司绝密调研报告

【活久见!服刑犯狱中搞诈骗 帮别人办银行卡犯法吗?】一位服刑在犯狱中搞诈骗,不到一年时间,骗取3名女性共54万余元。自己主动办理银行卡,并给予他人的(不用于从事非法行为),不算违法,这是你自己的选择。但是,如果实际情况是他人盗用你的身份信息办理银行卡,则属于违法行为,是犯法的。

  金融界银行频道 这年头,投资者被骗的事儿您可能经常听到,但您听说过诈骗犯是一位服刑的犯人吗?近日,就发生了这样一件事儿:一位服刑在犯狱中搞诈骗,不到一年时间,骗取3名女性共54万余元。

  据报道,诈骗者名叫朱有才,是一个只有小学文化程度的服刑犯,通过网上交友的方式,冒充“中纪委”工作人员,假装与女性成为恋爱关系,让受害者先后给他买过两部手机,并通过工人捎带进(监狱)去的。

  而朱有才用于骗钱的银行卡也是别人帮忙办理的,另一名女性证人证实,应朱有才的要求办理了一张银行卡,借给他使用,“并按照他的要求对转进来的钱进行转账操作。”

  在不到一年的时间内,骗取3名女性54万多元。诈骗来的大部分钱都被他用来购买彩票

  近日,历下法院对该案依法作出一审判决,被告人朱有才(化名)犯诈骗罪,判处有期徒刑11年,并处罚金1万元,与前罪盗窃罪余刑5年6个月零6天合并执行,决定执行有期徒刑14年,并处罚金1万元。被扣押的赃款8100元,按比例发还被害人,并责令其继续退赔被害人剩余经济损失。

  据了解,朱有才出生于1981年,兰州人,小学文化。自2000年到2010年,他曾4次因盗窃罪、1次因诈骗罪先后获刑。此次案发时,他因盗窃获刑10年,正在山东省监狱服刑改造。2016年4月,他被调入济南市监狱服刑。

1

  帮别人办银行卡犯法吗?

  相关银行业工作人员对金融界银行频道表示:自己主动办理银行卡,并给予他人的(不用于从事非法行为),不算违法,这是你自己的选择。但是,如果实际情况是他人盗用你的身份信息办理银行卡,则属于违法行为,是犯法的。

  最后,揭秘盗取银行卡信息三大方法,消费者一定要警惕:

  要想把银行卡里的钱转走,通常不是一两个犯罪分子能够完成的。他们需要建立一个完整的产业链条。在这个链条上分工不同的犯罪分子,通常是用只加熟人的QQ群进行交流、交易。

  方法一:伪基站发送钓鱼短信

  媒体记者曾采访数十位盗取银行卡的受害者,发现其中很多人都有过相同的遭遇,就是收到了类似10086、95533等所谓的电信运营商或银行发来的短信,登录后被要求输入密码。360首席反诈骗专家裴智勇指出,这些其实都是犯罪分子利用伪基站“包装”后发送给用户的含有钓鱼网站的短信。仅360平台上监控到的钓鱼网站,半天时间就有超过1亿次的点击量。在这些钓鱼网站的虚假网页上,用户登录后就会被要求输入账号、密码、姓名、身份证号、银行预留手机号等信息,而一旦填写了这些信息,骗子就可以把用户的钱骗走了。裴智勇介绍,钓鱼网站的更新速度非常快,每天都有5000到8000个新的钓鱼网站被监测到。

  方法二:免费WIFI窃取个人信息

  除了使用钓鱼网站获取个人信息,记者发现犯罪分子还会利用免费WIFI窃取个人信息。裴智勇介绍,一个WIFI的安全性主要取决于它的架设者是谁,如果是骗子或者是黑客架设了一个免费WIFI,用户一旦接入,所有互联网的数据都可以被黑客监听或窃取。

  方法三:改装POS机提取银行卡信息

  除了以上两种获取信息的方式,记者发现黑市中的犯罪分子还有第三种方法——那就是利用改装的POS机提取用户银行卡信息。在黑市中,POS机提取的信息被称为“轨道料”,数量上要远远少于钓鱼网站上提取的信息。但是卖价却很高,余额较大的信息甚至可以卖到几千块钱一条。而对于这些信息,犯罪分子通常会等半年以上才把信息出售,目的是让消费者积累大量POS机消费记录,这样警方就无法追查是哪台POS机提取了银行卡信息。 完成了“下料”的工作,在这个黑色产业链上,下一步就是将受害者银行卡里的钱转出来,犯罪分子把这个步骤称为“洗料”。这也是很多受害者最疑惑的地方——我的钱究竟是怎么没的?下面就跟随记者的调查,一起揭开这个谜底。

  来源为金融界银行频道的作品,均为版权作品,未经书面授权禁止任何媒体转载,否则视为侵权!

关键词阅读:服刑犯狱中搞诈骗 办银行卡 盗取银行卡信息

责任编辑:Robot RF13015
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
违规授信775亿元 浦发银行领4.62亿元“天价”罚单

2018-01-21 09:52:07来源:蓝鲸财经

刚需哭了!2018年房贷利率还要涨 买房成本更高了

2018-01-19 08:07:49来源:房天下

浦发银行连夜紧急公告深表歉意!股民怒怼不接受

2018-01-20 11:52:12来源:人民币交易与研究公众号

这一骗局以高息为诱饵疯狂圈钱上亿 有人血本无归

2018-01-19 07:57:52来源:央视财经频道

央行改进个人账户分类管理 放宽Ⅲ类户开立和使用限制

2018-01-21 09:49:35来源:蓝鲸财经

西南地区银行理财产品盘点:缓涨或持续 可提前下手

2018-01-20 09:16:51来源:金融投资报

巴曙松:做好资产配置 缓解“财富焦虑”

2018-01-19 07:28:21来源:经济日报

互金回归普惠小微 现金贷平台加速出清

2018-01-18 07:49:41来源:中国证券报

第二届中国金融科技创新大会即将在京开幕

2018-01-10 15:15:28来源:金融界网站

揭秘浦发775亿大案当事人:金融黑马被不良贷款绊倒

2018-01-20 11:49:57来源:信托圈

央行改进个人账户分类管理 鼓励开展Ⅲ类户业务创新

2018-01-20 09:18:36来源:金融投资报

银行理财产品排行:交行5款产品预期收益率超8%

2017-12-04 14:51:40来源:金融界银行

银行理财品排行:年末效应显现 平均收益4.88%创新高

2017-12-18 11:38:07来源:金融界银行

2018狗年纪念币发行公告 四大行预约兑换时间

2017-12-05 07:51:08来源:融360原创

银行理财产品排行:星展银行再现20%高收益保本产品

2018-01-15 15:51:36来源:金融界银行

莫开伟:银行存款减少万亿元并非坏事

2018-01-02 07:58:02来源:证券时报

红岭创投周世平自爆将清盘:一个时代的谢幕

2017-07-27 13:16:48来源:金融界网站

浦发银行成都分行违规授信775亿 被罚4.62亿元

2018-01-20 09:13:40来源:中国经济网

浦发惊爆775亿大案 违规放贷段手隐秘涉大批壳公司

2018-01-19 22:42:44来源:中国基金报

银行理财产品排行:2017最后一周 平均收益率飙升至5%

2018-01-02 16:05:47来源:金融界银行

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询