上市银行同业业务刹车 引导资金“脱虚向实”

1评论 2017-09-13 07:43:33 来源:法治周末 抢反弹首选这8只股!

【上市银行同业业务刹车 引导资金“脱虚向实”】25家A股上市银行2017年半年报显示,2017年上半年的同业负债和同业资产较2016年年末整体收缩。同业业务是商业银行近年来兴起并蓬勃发展的一项业务,但是,同业业务与实体经济的关联度并不高,这个业务过度发展可谓是“脱实向虚”。

  25家A股上市银行2017年半年报显示,2017年上半年的同业负债和同业资产较2016年年末整体收缩。

  “今年上半年以来,在金融监管强化和货币政策转向稳健中性的过程当中,银行同业业务出现了明显收缩”。中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚表示,作为被监管和治理的重点,同业业务如期如愿的收缩,说明一系列监管政策起到了明显的作用。

  同业业务泛指商业银行同业之间的业务,主要包括代理同业资金清算、同业存放、债券投资、同业拆借、外汇买卖、衍生产品交易、代客资金交易和同业资产买卖回购、票据转贴现和再贴现等业务。

  同业业务规模收缩

  根据2017年年中财报以及2016年年报的数据显示,截至6月30日,25家上市银行的同业资产共计8.82万亿元,其中有15家同业资产下降,共计减少1.31万亿元;同业负债共计18.8万亿元,其中下降的有18家,共计减少1.89万亿元。另外,建设银行(行情601939,诊股)(港股00939)、农业银行(行情601288,诊股)(港股01288)、招商银行(行情600036,诊股)(港股03968)、浦发银行(行情600000,诊股)等12家银行实现“双降”。

  具体来看,五大国有银行上半年同业负债较2016年年末一共减少4722.34亿元,其中建设银行下降最多,为3892.81亿元。同期,五大行的同业资产占25家银行同业资产总额的三分之二,较去年年末增加了316.82亿元,增幅仅0.54%,其中农业银行减少3437.24亿元,而工商银行(行情601398,诊股)(港股01398)、中国银行(行情601988,诊股)(港股03988)和交通银行(行情601328,诊股)(港股03328)都有所增加。

  8家股份制银行(招商、浦发、民生、中信、兴业、光大、平安、华夏)同业资产总计减少1.3万亿元,其中民生银行(行情600016,诊股)(港股01988)减少了5938.83亿元,减少量位居股份银行第一位。兴业银行(行情601166,诊股)是唯一一家同业资产增加的银行,增加了450.91亿元。

  此外,这8家银行同业负债减少1.2万亿元,光大银行(行情601818,诊股)减少量多达3118.24亿元。华夏银行(行情600015,诊股)是唯一一家同业负债增加的银行,增加了36.92亿元,增幅0.9%。

  城商行方面,12家银行一共减少同业负债1721.27亿元,幅度相对较小。同业负债减少最多的是北京银行(行情601169,诊股),减少了671.27亿元。另外,杭州银行(行情600926,诊股)、常熟银行(行情601128,诊股)、贵阳银行(行情601997,诊股)和张家港行(行情002839,诊股)的同业负债共增加594.45亿元。

  而这12家银行的同业资产较去年年末仅减少28.61亿元,主要是江苏银行(行情600919,诊股)的同业资产增加了1000.76亿元,江苏半年度报告中给出的原因是买入返售金融资产增加,增幅高达644.32%。

  需要说明的是,本文所涉及的“同业资产”包括“存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售”三个科目;“同业负债”涉及“同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购”三个科目。

  引导资金“脱虚向实”

  同业业务是商业银行近年来兴起并蓬勃发展的一项业务,但是,同业业务与实体经济的关联度并不高,这个业务过度发展可谓是“脱实向虚”。曾刚认为,因为资产规模的膨胀,由同业业务导致的流动性风险凸显,实际上让金融体系变得不稳定。

  对此,银监会密集出台了一系列监管文件,要求开展“三违反”“三套利”“四不当”专项治理,整治市场乱象、弥补监管短板、降低金融风险。

  “目前,同业规模逐渐收缩,从风险角度而言,意味着过去"脱实向虚"的情况得到好转,同时,由于同业业务过度发展而引发的流动性风险和潜在的市场风险也得到了有效的控制”。曾刚向法治周末记者表示。

  金融去杠杆持续推进

  为推动金融体系去杠杆,央行也采取了相关政策:将表外业务纳入到MPA考核(宏观审慎评估),这对同业业务的扩张产生了较大的影响。

  交通银行首席经济学家连平表示,央行MPA考核实行表内外一体化管理,未来仍有可能进一步收紧宏观审慎资本充足率容忍度,这使原本增长较快的银行表内外资产规模面临较强的约束。

  同时,监管政策也在向同业存单施压。在央行发布的《2017年第二季度中国货币政策执行报告》中提出,拟于2018年一季度开始,将资产规模5000亿元以上的银行发行的一年以内同业存单纳入MPA同业负债占比指标进行考核。

关键词阅读:同业业务 上市银行 银行同业 刹车 同业拆借

责任编辑:申雪娇 RF13056
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