推动制造业新旧动能转换深化访广东银监局局长王占峰

1评论 2017-09-25 08:39:00 来源:金融时报-中国金融新闻 疫情对A股影响持股跟踪

  来自银监会的数据显示,今年上半年,我国制造业贷款增速由负转正,银行资金服务实体经济能力不断提升。

  作为制造业大省和经济发展前沿,今年以来,广东经济企稳回暖,结构持续优化。在此背景下,制造业信贷呈现“量升质优”态势。从量上看,6月末辖内制造业贷款余额8797.28亿元,在各行业对公贷款中排行第一,较年初增长2.02%,且上半年有5个月环比实现正增长,扭转了去年下半年以来制造业贷款持续减少的颓势。从质上看,制造业信贷结构持续优化,质量有所改善。6月末辖内高技术制造业贷款余额1159.04亿元,同比增长21.95%,高于同期各项贷款增速9.74个百分点。同时,制造业不良贷款余额和不良率较年初“双降”,其中部分竞争优势较强的细分产业不良贷款规模降幅明显。

  针对上述情况,近日,本报记者就监管机构及银行业金融机构如何推动新旧动能转换、扶持制造业成长等问题对广东银监局局长王占峰进行了专访。

  记者:广东银监局是如何引领银行业金融机构支持新旧动能转换的?

  王占峰:随着供给侧结构性改革的深化,广东经济新旧动能转换态势明显。广东银监局从三个维度着手,引领辖内银行业提升金融服务的针对性和精准度,助力广东经济新旧动能加速转换。

  第一,抓住核心产业这个“牛鼻子”。制造业是广东经济结构调整和产业转型升级的“主战场”,为满足制造业升级发展的融资需求,广东银监局出台了《关于广东银行业支持制造业强省建设的实施意见》,指导辖内银行业贴身输出更具针对性和有效性的金融服务。为有效评估政策落实情况,我们细化了对高技术制造业、先进制造业等信贷投入情况的跟踪统计,动态监测辖内银行业支持制造业的情况。在上述举措推动下,辖内制造业信贷投放精准度显著提升。6月末,辖内高端电子信息制造业、电子及通信设备制造业、计算机及办公设备制造业贷款余额同比分别增长22.8%、21.91%和31.41%,均显著高于同期各项贷款增速。

  第二,紧扣供给侧结构性改革的主线。减少无效供给、扩大有效供给。广东银监局出台《广东银监局支持全省供给侧结构性改革贯彻实施方案》,压实银行业金融机构支持供给侧结构性改革的责任。目前,落后及过剩产能行业信贷压退效果明显。6月末,辖内“两高一剩”行业贷款余额同比下降5.18%,其中煤炭、黑色金属采选等产能过剩行业贷款余额同比分别下降35.22%和32.38%,降幅比上年同期分别扩大25.1个和15.99个百分点。另一方面,支持新兴行业创新驱动发展力度持续加大。6月末,辖内科研和技术服务业贷款余额同比大幅增长64.6%,较上年同期提高40.51个百分点;软件和信息服务业贷款余额同比增长23.92%,扭转上年同比下降局面,且季度环比增幅自2016年二季度以来逐季加快。

  第三,打造“对标式”定向金融服务体系。广东银监局引领辖内银行业对标广东经济新旧动能转换的金融需求,优化机构、产品和服务体系。一是构建产融结合更紧密的机构体系。积极支持符合条件的产业集团、民间资本等发起设立财务公司和金融租赁公司等非银金融机构,推动民营银行落地试点,深化产融结合,为培育实体经济新动能提供“融资+融物+融智”的金融支持。二是增加特色化金融产品服务供给。推动企业集团财务公司开展延伸产业链金融服务试点,支持华兴银行、南海农商行等地方法人银行发行绿色金融债券,把更多的银行业资金配置到产业链升级、节能环保等新旧动能转换的关键环节和重要领域。三是进一步激发广东开放型经济活力。立足粤港澳大湾区和广东自贸区,开创“准入前国民待遇加负面清单”准入模式,批复澳门大西洋银行横琴分行、澳门国际银行广州分行开业(内地仅有的两家澳资银行机构),支持银行业金融机构利用自贸区平台开展机构和服务创新,鼓励辖内银行业为广东企业“走出去”提供综合金融服务。

  记者:辖内银行业金融机构有哪些具体做法,如何依托广东省制造业本身的特色优势,扬长避短,发挥金融的活水作用?

  王占峰:在制造业转型升级过程中,广东制造业呈现出科技创新力度大、产业链协同效应凸显、对外开放水平高等鲜明特点。针对上述特点带来的科技金融、产业链金融、跨境资金配置等方面的需求,广东银监局推动辖内银行业从机制、产品、服务等方面进行优化和创新,让金融活水更精准地流向制造业新动能培育最需要的地方。

  在优化机制方面,辖内银行业金融机构着力推动定向服务机构建设。如,建设银行广东省分行设立总行级专营机构——“科技金融创新中心”,集中建设银行全集团资源,致力于打造科技金融产品创新基地、流程优化工厂、资源汇聚平台以及产业对接枢纽。在广东银监局的推动下,目前全辖已设立50家科技支行。

  在创新产品和服务方面,辖内银行业金融机构大力增加特色金融供给。如,中信银行广州分行与广州市财政局、科技创新委员会等合作,推出“科创贷”,引入政府引导的科技型中小企业信贷风险补偿资金分摊风险,有效缓解科创企业融资难问题。建设银行广东省分行面向大型工业企业的供应商推出产业链融资产品——定向保理“e点通”业务,将企业ERP系统和该行业务系统对接,实现网上全流程保理融资申请,提高了产业链融资的效率和可获得性。

  在助力制造业“走出去”方面,辖内银行业金融机构持续优化跨境金融服务。如,工商银行广东省分行积极为辖内龙头制造企业跨境并购提供融资顾问服务,支持美的集团要约收购KUKA机器人、参与GE家电竞购项目、为收购东芝家电进行境外发债等。顺德农商行为当地知名装备制造企业——伊之密精密机械公司在美国、印度等地的业务发展提供出口押汇、合作远期结售汇和人民币对外汇期权等贸易融资产品服务,有力支持该公司全球化发展战略。

  记者:下一步还将就金融支持制造业发展进行哪些工作?

  王占峰:广东银监局将严格落实全国金融工作会议和银监会关于金融服务实体经济的要求,进一步处理好以下三个方面的关系,引导银行业积极支持广东制造强省建设。

  一是进一步处理好“大”和“小”的关系。在支持广东制造企业发展过程中,银行机构要“大小兼顾”。对大中型骨干制造企业,积极引导辖内银行机构进一步做好培优助强工作,通过提供表内外综合金融支持、增加产业链金融产品供给、优化跨境金融服务等,支持龙头企业发挥好引领行业成长的重要作用。同时,要求银行机构下沉重心,把更多资源向小微制造企业倾斜,提高转贷续贷服务效率,完善小微企业信贷尽职免责机制,推动建立信息共享平台等。

  二是进一步处理好“新”和“旧”的关系,帮助传统制造业积极转型升级、高新制造业实现跨越发展。广东银监局将指导辖内银行业主动压降、退出技术装备落后、环保压力较大、市场竞争力不强的落后和过剩制造业;开发“技改贷”等信贷产品,发挥其在传统制造业技术改造、转型升级等方面的重要推动作用;结合新兴制造企业融资特点,鼓励银行机构在创新抵质押担保方式、拓宽融资渠道、改进服务流程、提高不良容忍度等方面积极尝试;积极争取投贷联动试点,支持科技型企业壮大发展。

  三是进一步处理好“促”和“防”的关系。为实体经济服务是金融的天职和宗旨,防范风险是金融工作永恒的主题。从数据看,不可否认,制造业是不良贷款率相对较高的行业。广东银监局将引导辖内银行业正确对待制造业发展中存在的问题,加大僵尸企业处置力度;充分发挥债委会抱团取暖、抱团送暖作用,切实推动困难企业化解风险;以更长远的战略眼光、更有效的内部控制、更精准的金融服务,行稳致远,为制造行业稳健发展提供强大金融支持。

责任编辑:Robot RF13015
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