银行将在年前彻查高净值客户 这四个问题涉及你

1评论 2017-10-12 07:04:04 来源:券商中国 作者:刘筱攸 账户深套?试试这四个方法

针对不同客群,摸排步调不一:对高净值客户的排查要急一些,金融机构被要求在今年12月31日前将金融账户加总余额(截至六月末)超过百万美元的个人账户信息全面摸清。而对不足百万美元的低净值客户,时限则涉到明年12月末。

  中国版CRS(《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》)落地后,一场针对非居民金融账户的尽调摸底,已经在我国银行业大规模有序铺开。

  券商中国记者了解到,中信银行(行情601998,诊股)、宁波银行(行情002142,诊股)等上市银行已经从总行层面成立工作小组,协调包括运营部、国际业务部、托管部、电子银行部、法律合规部、信息技术部、公司部、零售部、信用卡中心等多个相关部门推进摸排账户信息的工作。

  另外,包括工农中建、中信在内的十余家银行,已对公众刊出公告,要求存量非居民客户(即于今年7月1日前在银行开立过存款账户、银行卡国债等的客户),从柜面或手机银行等签署税收居民身份声明文件。

  针对不同客群,摸排步调不一:对高净值客户的排查要急一些,金融机构被要求在今年12月31日前将金融账户加总余额(截至六月末)超过百万美元的个人账户信息全面摸清。而对不足百万美元的低净值客户,时限则涉到明年12月末。

  银行到底要求非居民声明什么?

  如果你是非中国税收居民,而你又在6月末前在任一银行开立了以下任意一类账户,那么你就要去申报:

  1、个人存款账户;

  2、银行卡账户,包括借记账户、贷记账户、准贷记账户及预付专用账户等;

  3、理财账户及其他CRS要求尽职调查的账户。

  以记者切身体验的建行个人非居民身份声明为例,除了姓名、年龄、现居地、出生地等基础信息外,最重要的,非居民要填报税收居民国(或地区),以及纳税人识别号。

  这些信息会被拿去干嘛呢?它们被报送到相关部门后,国家税务总局会按照我国对外签订的协议,交换给账户持有人归属的居民国税务主管。

  这样,当地的政府,就会更了解自己的国民在外面的金融资产情况。

  那这事儿对于我们这些“居民”,影响大吗?我们绝大部分人,此前早就在银行等金融机构开立过账户了。今年7月1日之后在同一金融机构开立新账户时,大部分情况下也无需进行税收居民身份声明。这是因为我们的税收居民身份早就由金融机构根据留存资料确认过了。

关键词阅读:非居民 账户信息 银行风险

责任编辑:申雪娇 RF13056
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