西班牙银行大规模打击洗钱 华人受影响

1评论 2017-10-24 14:54:59 来源:中新网 上市公司绝密调研报告

  西班牙欧浪网刊文称,随着西班牙政府打击洗钱行为力度加大,西班牙各大银行近期纷纷开始进行严格的账户审核,并要求客户提交相关材料;如未能及时提交,银行账户将被冻结。不少华人因此而受到了影响。

  文章摘编如下:

  近日,一位银行卡被冻结的西班牙华人来到了他所开户的凯克萨(La Caixa)银行。他的私人银行卡于一个月前被冻结,目前不能使用。在申请恢复账户的时候,银行柜员问了他很多问题,例如:个体经营还是受雇佣;是否有工作合同;什么时候在西班牙开始生活及工作;是不是第一张银行卡;在西班牙是否有房产;月薪为多少;会不会经常转账等。

  银行表示,这些确认信息的程序是银行的现行规定。账户被解冻以后,银行柜员还要求当事人递交一份工作合同的复印件,以说明资金的来源。柜员称,凯克萨银行目前正在进行较严格的账户核实活动,如果客户账户需要更新,或需要补充材料,会接到电话或短信通知。

  自从2010年4月28日,西班牙政府发布“10/2010反洗钱法”以来,为了配合税务机关全面打击洗钱行为,西班牙各大银行纷纷推出各项政策,将资金来源不明确、资金入不敷出、有参与洗钱嫌疑的账户实施冻结。

  而2016年年末至今,进入了清查行动的严格阶段。这次凯克萨银行的清查行动,针对的是所有账户,无论是公司还是个人。如果账户流动资金数量很多,而流动资金的来源不明确,在收入支出不匹配的情况下,凯克萨银行会以短信、电话或信件的形式提示账户拥有者,要求提交相关材料。如果在规定时间内未呈交相关资料,账户会被冻结。

  遇到账户被冻结的情况该怎么办?

  首先应仔细检查自己的信件、短信或电子邮箱,是否有银行发送的提示信息。如没有,应携带证件去开户行进行询问,是什么原因导致账户冻结。银行会告知需要提交的相关材料,应及时补交材料,以便“解冻”账户。

  银行可能会要求出示哪些材料?首先身份证件是必须的。此外,银行可能会要求可以证明经济来源的材料,例如:最近三个月的工资单;雇主签发的雇佣关系证明书;资产证明,养老金或补贴;上个财政年度的个人所得税申报表;就业合同;税务证明;上一季度或年度增值税或IRPF;个体经营的社保。但是上述这些资料,银行只会要求5%的客户呈交其中的某几项。

  如果银行在没有任何凭据和通知的情况下,注销了账户怎么办?

  如果发生上述情况,可以先咨询账户情况,及时把钱取出,在其他银行开户。之后可以在冻结账户的开户行填写一张申诉单,维护自己的权益。

关键词阅读:西班牙 银行开户 银行账户 清查行动 反洗钱法

责任编辑:申雪娇 RF13056
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