大连银监局行政处罚信息公开表

1评论 2017-11-08 11:37:37 来源:金融界银行 账户深套?试试这四个方法

  金融界网站11月8日讯 据银监会网站披露,大连银监局对邮储银行大连分行开出罚单,处罚原因为理贸易背景不真实票据业务,虚增贷款规模。

处罚

  银监会处罚依据为《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号);《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银监办发〔2011〕206号);《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号);《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》(银监办发〔2015〕203号);《中国人民银行中国银行(行情601988,诊股)业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(银发〔2016〕126号);《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

  根据票据法规定,票据的签发应当具有真实的交易关系和债权债务关系,及根据《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现义务管理的通知》(银发【2001】236号)规定,“商业银行办理承兑业务时,必须审查承兑申请人与票据收款人是否具有真实的贸易关系,对不具有贸易背景的商业汇票或不能确认具有贸易背景的商业汇票,不得办理承兑。”

  据《中华人民共和国票据法》第十条规定:票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系;票据的取得,必须给付对价,即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。

  据了解,银行在办理银行承兑汇票承兑业务时,应严格要求承兑申请人提交交易合同、增值税发票或普通发票等足以证明该票据具有真实贸易背景的书面材料。专家称,不合规的票据业务会对市场的稳定性造成影响。

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关键词阅读:邮储银行 票据业务

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