恒天财富周斌:数说恒天 布局未来|2018荣耀年会

1评论 2017-11-22 11:26:03 来源:金融界银行 A股进入长线抄底区域

  金融界网站讯 在刚刚结束的恒天财富2018西双版纳荣耀年会上,恒天财富股份董事长周斌先生以数说的形式,与到场的恒天财富尊贵客户分享了2017年的行业、2017年恒天财富为客户做的事,以及对2018年的展望。

恒天财富周斌

  数说财富管理行业大趋势

  前不久,凯捷管理顾问公司公布了最新世界(行情600628,诊股)财富报告。2016年,亚太区、欧洲和北美高净值人群同比增长了7.5%,已达到1650万人,他们拥有着63.5万亿美元的财富。据预测,到2025年,全球高净值个人拥有的财富总和将突破100万亿美元。

  同样,中国“创富”速度也在跨越式增长。2017年,在经济L型运行的背景下,中国私人财富市场也持续保持着高速增长。中国私人财富市场规模十年增长五倍,持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。未来五年,预计我国高净值家庭数量将继续以13%的增速持续增长至400万户,拥有超过110万亿的个人金融财富。

  近年来,“保证财富安全”、“财富传承”和“子女教育”一直作为高净值人群最关注的财富目标。据招行和贝恩联合发布的《2017中国私人财富报告》测算,未来五年,中国步入财富传承期的高净值客户家庭(年龄超过50岁且家庭可投资金融资产在3000万以上)将增长至22万户,拥有的总可投资金融资产超过20万亿元人民币,这个数字还未包括数倍于此的投资不动产和企业股权。

  机构客户日渐崛起。在过去十年的时间内,是中国资本市场扩容速度最快,企业上市节奏最为迅猛的时间点。利用闲置资金进行理财,也已成为越来越多上市公司实现“钱生钱”的重要手段。2017年恒天财富机构客户的增长也印证了这个发展趋势。

  数说以客户为中心做的事

  2017年,恒天财富借势腾飞,顺势而为,在2017年继续保持了行业的领先优势。截至目前(11月17日),恒天财富2017年度资产配置规模突破1800亿元,已超越2016年全年财富管理规模。恒天财富为74389名高净值客户累计配置资产规模6632.91亿元,为客户创造517.03亿元投资收益。

  2017年,也是恒天财富践行“以客户为中心”使命的关键一年。

  恒天财富一线理财师,全面“以客户为中心”,注重甄别不同产品的风险区别、适合不同层次的客户,以及适合客户在不同阶段的需求,获取了客户的信任。但他们不是孤军作战。在理财师的背后,是恒天财富的整体实力。很多对专业能力要求较高的后台工作,譬如产品的设计和筛选、客户的资产配置规划、风险的监控等等,都是聘请了行业中的专业人士担当。

  敬业为责,合规为本。只有合规的先锋企业才能带领行业不断向前发展。恒天总部合规稽查部门,在2017年组织合规培训场次累计489次,自查职场频次482次,跨区检查职场频次159次,新拟合规制度45次,参与合规改造人数118人。截至目前,恒天财富一线理财师的证券基金从业资格持证率达到100%。

  风控为王,产品为根。2017年以来,恒天财富风控中心先后制订和优化十几项制度规范,形成了完整的风控评审制度体系。同时在风控中心内部新组建了信用评级部,专门对合作机构及底层交易对手进行专业的信用评级。2017年前10个月,恒天财富风控中心共对115家各类合作机构进行了评级准入;对近500个各类项目进行了评审,涵盖市场上的绝大多数项目类型。

  诚信为先,管理为基。合格的投后管理是要能够提前识别预判可能发生的风险,并积极推进化解风险,迄今为止恒天所有债权投资类产品全部兑付(2017年以来兑付产品1161 兑付人次43236 兑付规模1084亿元)。这离不开恒天财富严格的风控管理体系,更离不开投后管理方面所付出的努力。恒天财富产品存管中心,按照明确频率定期检查存续产品,通过定期与管理人、融资方沟通,通过负面信息监测、公开信息检索等方式开展投后管理工作,并针对重点产品,拜访约谈管理人和融资方,开展现场检查工作。

  客户为先。服务为魂。2017年,恒天财富为高净值客户搭建多个权威、稳固、多元的沟通平台,共举办了1293次市场活动,线下总覆盖人群46567人次。

  同时,启动两档线上大型财经投教节目,线上总覆盖人数超千万:《财富启示录》,针对投资者适当性新规实施前的投资者教育节目;《星•财经》,邀请到吴秀波、黄晓明、林依轮、胡军、沙宝亮五位明星,展现明星高净值群体在财富管理方面的心得和智慧。

  恒天财富更有责任启迪下一代的财商观念。2017年,恒天财富献礼六一,在全国24个城市共同举办了41场线下财商教育课堂,总覆盖人群近2000人,同时免费提供了线上价值20万的财商启迪课程,以培养孩子们正确认识金钱和财富,在生活中学会独立思考。

  展望2018 持续“以客户为中心”

  站在时代前沿,展望2018年,恒天财富会持续谨慎踏实地“以客户为中心”,为高净值群体和企业客户做好全方位的综合金融服务。

  股权投资的黄金时代,专业的事交给专业的人。恒天财富将继续和优秀的基金站在一起,共同为投资人带来行业更迭的红利。

  在时代机遇、客户需求以及从业机构的推动下,未来家族财富传承在中国的发展前景广阔。在产品支持部分,恒天财富家族财富管理服务将整合恒天产品中心、恒天中岩、恒天国际资本三大核心资源,发挥全市场筛选、另类资产管理、全球化配置的优势,向客户提供专属定制化投资组合。

  投资者教育工作不是应对当前市场情况的权宜之计,而是一项长期系统工作。恒天财富未来将对投教工作加大力度。

  人才是发展核心。“人才投资是效益最大、最有远见的投资”,这句话经过恒天财富多年来的稳定发展,已经得到了最好的验证。引好人,用好人、留好人,是恒天财富人力资源建设大方向。

  当下财富管理机构的传统盈利模式迎来变局,在客户服务方面进一步深耕细作的差异化竞争策略已成为机构发展的普遍选择。对于以客户为中心的恒天财富来说,会逐步加强此方面的投入并逐步提升客户体验管理的专业度。

  当前,恒天财富的任何一个部门、任何人都都围绕着“以客户为中心 做好财富管理”这唯一方向、唯一目标去奋发努力,现在如此,未来更是如此。

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