钱宝老板张小雷涉嫌犯罪自首 钱宝终于要倒了?

1评论 2017-12-27 14:47:28 来源:布谷新金融 上市公司绝密调研报告

  今天,江苏省南京市公安局官方微博平安南京发布了一条消息:“钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查。 ”

  看到这一消息,很多人的反应是“钱宝终于雷了”。虽然官方并未说明张小雷的自首与钱宝网之间的关系。 但很多人都相信与钱宝网有关,并猜张小雷罪名是非法集资。

  目前,钱宝网官网已不能打开。

  钱宝的玩法是什么?

  钱宝能给投资人最低年化40%以上的高额回报,但是让人看不到合理的盈利点,需要交所谓的保证金,其模式是明显的庞氏骗局。

  按照钱宝网资料内相关案例,如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

  所谓的任务大概就是:签到(1万元每天可得10元,折合年化35%)、做任务(看广告,需要交保证金,交的越多收益越多,折合年化约26.4%)。

  第二,钱宝网做了一个所谓的电商平台,将主页都设置成了购物网站的样子。用户在钱宝网购买指定商品可以获得高额的返现,投入越多返现越多。除此之外,还可以用信用卡来套现。

  第三,钱宝微商提供了一种叫分销任务的模式,钱宝称其提供信托式商品分销模式,无需囤货、无需发货、无需售后。全民皆商、分享广泛,除享有平台补贴外,还可赚取品牌商奖励的CPS分润。当然,所谓的分销也需要交加盟费。

  在给投资人收益40%以上的情况下,钱宝撑了5年,也是相当令人不可思议了。

  为什么钱宝网能支撑这么久?无非就是有源源不断的新钱在进入,资金池足够充裕。为此,钱宝网也费劲了心思,采取各种办法来圈住钱。

  据媒体报道,“宝粉”社群的言论控制十分严格。在钱宝网贴吧内,如提出“充值进钱宝被银行提示风险自付”这类疑问,可能直接被楼主禁言甚至删帖。钱宝网官方网页上,有着一行极为醒目的提示:“用户……不得发布在讨论区发布负面言论,违规操作将做封号处理,累计达到两次将永久冻结账号”。

  在众多的钱宝社群中,有一群被“宝粉”们称为大咖、钱宝币资产达到千万级别(账户对应人民币达到10万元)以上的神秘人群,不时有上亿钱宝币资产的“晒图照”从这个神秘人群中流出,但却很少能捕捉到他们的真实信息。

  截至2016年2月20日,成立于2012年的钱宝网自称会员规模已达到7600万之多,日均交易额峰值最高突破了7000万元,2015年现金流达到220亿元。

  今年8月,钱宝官方曾声称用户注册量已超过2亿,且平台流水超过500亿。

  钱宝骗局真的那么难看出吗?

  早在2012年,钱宝网就不断受到质疑,各种媒体将其曝光了不知多少次。

  投资人们常常戏称,网贷界四大谜之一:钱宝什么时候倒?(但钱宝不属于网贷)

  2015年3月,钱宝即已爆发过1次兑付危机。在钱宝网大楼外,随处可见南京市政府悬挂的“警惕非法集资”的横幅,可以说是已经贴到了脸上。

  后有消息传出,2015年12月,钱宝网被南京市政府勒令撤出南京,并严令禁止当地媒体继续对该网站及其公司进行相关报道。

  去年3月,《投资者报》曾就钱宝网“看广告做任务真能赚外快”等被投资者广泛质疑的高额返现现象进行采访报道并对风险进行了提示。

  多家媒体曾报道,在2003年的泛美亚事件中,张小雷已向海外输送足球学员为名,先后将50余名小球员送到南美留学。

  但泛美亚只是与曾在智利足球俱乐部踢球绰号叫做潘乔的球员合作,潘乔注册一家足球学校,泛美亚与其签订训练合同,并每月向其支付1000美元工资,外加场地费和训练费。 随后,小球员在乌拉圭生活条件窘迫,1000万左右的资金不知去向,被媒体曝光后,张小雷以诈骗罪被判入狱。

  今年4月份,钱宝由于无法通过登记的住所或者经营场所联系,也被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录。

  今年8月27日,微信公众号“金融人参考”撰文称,“钱宝网”上海总部已经搬空,同时,投资人发现,钱宝网APP已经无法提现。次日凌晨,钱宝网否认这一消息,称目前运作一切正常。

  钱宝网CEO张小雷通过视频回应称要悬赏十万元,人肉找到该媒体。张小雷说:“我一定会让你痛不欲生,肯定会让你付出更惨烈的代价,为我的宝粉复仇。”

  8月29日,金融人参考再次发布文字信息称:“钱宝确实跑路了。消息来自张小雷身边人,绝对可靠。张小雷没想到他刚把总部搬空,被内部人员一不小心泄露了出来。在回答钱宝总部到底在哪”的时候,张小雷给出的答案是我们是去中心化的。什么叫去中心化?就是总部确实不在了。

  不合理的收益和那么多负面消息,很难看出这家平台的问题吗?从平时和谷粒的聊天中,布谷君了解到有不少谷粒曾经投过钱宝,他们都知道钱宝是骗局,只是禁不住高收益的诱惑,只是在赌自己能在它崩盘钱下车。

  在张小雷自首的公告下,有留言说:“这一消息比我想象的晚来了3年”。

  “投资”的钱还能回来吗?

  在近日国务院法制办推出新的《处置非法集资条例(征求意见稿)》第四条明确规定:

  非法集资参与人,应当自行承担因参与非法集资受到的损失。同时,在后续的补充说明中,此次草案的起草方——中国银监会点名了3类非法集资骗局:虚拟货币、消费返利、私募股权投资。

  从e租宝事件的处理来看,如果有可冻结可执行的资产,应该还能为投资人挽回部分损失。但这次的情况是张小雷自首,在自首前,财产是否被转移?我们不得而知,需要等待公安机关的进一步调查。

  就在今天早上9点04分,钱宝的官方微博还发了一条买手机返现300元的广告。其置顶微博内容是11月28日发布的:“对于愚蠢的人,谣言只会止于丧钟!正义的审判,现在开庭。”

关键词阅读:钱宝 张小雷 犯罪自首

责任编辑:申雪娇 RF13056
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