中国收紧境外银行卡提现:为何收紧?有何影响?

1评论 2018-01-02 07:15:28 来源:中国新闻网 作者:夏宾 上市公司绝密调研报告

  中新社1月1日电,个人持境内银行卡每人每年在境外提取现金不得超过等值10万元,人民币、外币卡境外提现每卡每日额度统一为等值1万元的新规今日起实施。为何收紧?有何影响?

  2018年1月1日起,中国一项新规正式实行:个人持境内银行卡每人每年在境外提取现金不得超过等值10万元(人民币,下同),若超年度额度,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;人民币、外币卡境外提现每卡每日额度统一为等值1万元。

  自2003年以来,中国国家外汇管理局(下称“外汇局”)对银行卡在境外提取现金实施额度管理。此前,按照2015年10月1日起执行的相关规定,每卡每年累计不超过10万元。

  为何收紧?

  “新规定把每人每年的境外提现金额定在10万元,其实就是上了一个安全阀。”中国反洗钱研究中心执行主任严立新指出,非法买卖外汇、跨境兑汇是洗钱的常见伎俩,目前境外非现金支付日益普及便利,全球也在强化境外大额提现管理,个人在境外大额提现并非常态,容易涉嫌诈骗、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

  外汇局有关负责人表示,监测发现,一些个人持大量银行卡在境外大额提取现金,远超正常消费支付需要,涉嫌开展违法犯罪活动。

  2013年10月至2015年11月,浙江籍陈某等4人以本人及亲戚朋友名义,办理100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再私下卖给当地商户或赌场,涉及金额4.76亿元,构成未经批准经营结汇、售汇以外其他外汇业务行为。

  2015年,深圳警方抓获了郑某等31名犯罪嫌疑人,缴获涉案银行卡300多张,冻结涉及18家商业银行的1087个账户,郑某一人就利用银行卡为他人非法兑换外汇,交易共计33笔,违规金额合计6501.57万元。

  2017年8月官方印发文件指出,反洗钱、反恐怖融资、反逃税(“三反”)监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容,是维护经济社会安全稳定的重要保障,是扩大金融业双向开放的重要手段。

  负责人称,规范银行卡境外大额提取现金交易,是“三反”的必要举措,可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动。

  有何影响?

  出境商旅、海淘购物、留学教育等境外消费是中国人近年来掀起的一股新消费热潮。

  上述负责人对中新社记者表示,完善银行卡境外大额提现管理对正常交易没有影响。

  一是不影响普通人境外正常提现。据统计,2016年81%的银行卡境外提现低于等值3万元人民币。此次新增每人每年等值10万元人民币限额,在有效抑制少数违法违规人员大额提现的同时,完全可以满足持卡人在境外正常提现需求。

  若个人确有真实合规的境外大额现金使用需求,可依据《个人外汇管理办法》及其实施细则等相关外汇管理规定办理,如依法购汇后携带外币现钞出境。

  二是不影响个人用卡用汇的便利性。此次新规不属于重大政策调整,不改变银行卡外汇管理的基本框架和个人用汇政策,个人在境外正常提现和消费不受影响。

  三是不改变经常项目可兑换。根据国际货币基金组织有关规定,加强现金管理不涉及改变经常项目可兑换原则,也不属于资本管制范畴。

  招商银行(行情600036,诊股)(港股03968)信用卡中心总经理张东对中新社记者说:“由于境外有着较为完备的用卡环境,目前信用卡的境外消费99%都是通过刷卡支付完成,只有在一些无受理终端支付或紧急情况下才会使用信用卡取现。”

  张东强调,对于超越信用卡正常消费需求的行为必须进行关注,让刷卡消费回归“安全用卡、规避风险”的轨道上来。

关键词阅读:提现 银行卡 外汇局 外币卡

责任编辑:申雪娇 RF13056
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
人民日报:影子银行是资金脱实向虚的罪魁祸首

2018-01-18 07:52:46来源:人民日报

央行预计普惠金融定向降准1月25日全面实施

2018-01-18 07:29:31来源: 证券时报

银行理财产品高收益还能持续多久?

2018-01-18 08:24:13来源:安徽日报农村版

央行下周定向降准 将放水3000亿元

2018-01-18 07:21:47来源:证券日报

2018首套房贷利率排行发布!买房贷款看完就懂

2018-01-18 07:44:45来源:南方网

四大行业特别关注:既是去产能重点 也是重组整合重点

2018-01-18 10:06:36来源:上海证券报

M2为何这么低钱都哪去了 流动性“结构”研究系列之一

2018-01-18 08:09:59来源:姜超宏观债券研究

银行业强监管持续 多地银监局开出今年首批罚单

2018-01-18 01:06:03来源:金融投资报

工行农行股价盘中创新高 银行业绩回暖估值有底气

2018-01-18 07:19:31来源:上海证券报

GDP竟然造假 哪些地方理财风险更高

2018-01-18 08:26:01来源:菜鸟理财

2017年中国银行业十件大事及好新闻发布

2018-01-18 09:06:00来源:金融时报-中国金融新闻网

某支付平台“人脸识别”现重大漏洞

2018-01-18 09:38:46来源:支付之家网

第二届中国金融科技创新大会即将在京开幕

2018-01-10 15:15:28来源:金融界网站

常熟银行启动转债发行 第二轮市场扩容序幕拉开

2018-01-18 07:04:37来源:上海证券报

浙商银行杭州分行因贷款管理不善 被罚款70万元

2018-01-18 10:18:39来源:金融界银行

北京房贷调控成效显著 个人按揭增速大幅回落

2018-01-18 10:07:39来源:中国证券网

混沌的时代 同业之乱到底谁的锅?

2018-01-18 08:12:52来源:人民币交易与研究

银监发4号文逐条梳理:风雨比想象来的更猛更久

2018-01-14 09:35:44来源:屈庆债券论坛

哈尔滨银行港漂4年市值缩水近50亿 报告期内收23张罚单

2018-01-18 10:10:37来源:中国网财经

网贷平台谋求差异化发展 资产端可持续发展是关键

2018-01-18 09:42:43来源:新快报

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
实时热点