瑞银信遭央行处罚成常态 中汇支付也上榜

1评论 2018-01-10 07:15:15 来源:亚洲财经 弱市唯一赚钱方法曝光(干货)

  一、央行再开7张罚单

  随着第三方支付业务的发展,监管也日趋严苛,但仍有部分机构屡教不改。最近中国人民银行太原中心支行就开出了6张罚单。卡友、杉德、瑞银信、点佰趣、盛付通、通联“光荣”上榜。不过,瑞银信却是同时被两地人民银行处罚,这种案例还属首次。据亚洲财经网(博客,微博)消息,中汇电子支付有限公司山西分公司(下称“中汇支付”)以及深圳瑞银信信息技术有限公司山西分公司(下称“瑞银信”)分别被罚20万元、25万元。作出处罚的决定日期为2017年12月27日。

  中国人民银行太原中心支行发布通告:中汇电子支付有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定, 对此机构处以罚款人民币20万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。

  中国人民银行太原中心支行发布通告:深圳瑞银信信息技术有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定, 对此机构处以罚款人民币25万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。

  同时中国人民银行沈阳分行也对瑞银信做出处罚:1.未按照规定履行客户身份识别义务;2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录;3.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 对深圳瑞银信信息技术有限公司沈阳分公司处以20万元罚款;对相关责任人处以5000元罚款。

  二、瑞银信“屡教不改”

  值得关注的是,与中汇支付一同被罚的瑞银信,已屡次“吃”央行罚单。此前的2016年3月,央行曾下发《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》,其中,瑞银信合肥、内蒙古、宁夏分公司等9家单位因虚假商户比例超65%,被央行点名。

  2017年4月,瑞银信因存在违规开展银行卡收单业务的行为,被中国人民银行深圳市中心支行处以罚款3万元人民币的行政处罚。2017年7月,瑞银信广西分公司又因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定被中国人民银行南宁中心支行警告并罚款人民币6万元。此后的12月,瑞银信哈尔滨分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

  公开资料显示,深圳瑞银信信息技术有限公司成立于2008年,截至2016年底,支付金融业务遍布全国20多个省市,为超过700万中小微商户提供服务。其支付牌照支持移动电话支付、银行卡收单业务,有效期至2019年7月9日。

  三、对罚单产生“免疫”?

  随着监管升级,大浪淘沙,支付牌照逐渐收紧。据第三方数据显示,目前央行合计注销了24张第三方支付牌照,其中有19张是在2017年注销的。其中,9家第三方支付公司因为违规不予续展,10家则是由于业务合并被注销。

  据不完全统计,2017年以来,央行共开出94张罚单,远高于2016年,其中共包含67家支付公司,累计罚款金额约2468万元。近日,央行再次开出6张支付罚单。可以看出,今年罚单频次和范围明显高于去年。同时随行付、杉德支付、银盛支付等均成央行“罚单常客”。其中,随行付频繁因银行卡收单业务被罚。此外,2017年以来被罚的支付机构中,卡友支付、瑞银信、盛付通都曾多次被罚。

  网贷天眼研究员李雪表示,今年以来被处罚的支付公司,主要原因是违反支付业务规定,违反银行卡收单业务管理相关规定,违反反洗钱相关规定等。

  如今央行加紧对第三方支付机构的监管,开罚单只是其惩治手段之一。如果像深圳瑞银信对罚单产生“免疫”,对自身存在的问题依旧置若罔闻,不知道下次等待它的惩罚又是什么。

  本文首发于微信公众号:亚洲财经。

关键词阅读:瑞银 央行 中汇 支付业务

责任编辑:申雪娇 RF13056
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
2018年各大银行存款利率是多少?附最新存款利率表

2017-12-05 07:51:43来源:融360原创

京城公积金贷款新规落地72小时:房产中介电话成热线

2018-09-18 08:00:02来源:证券日报

银行理财产品排行榜:星展再现高预期收益产品

2018-09-18 16:19:01来源:金融界网站

银行螺丝钉:听说美股熊市要来了 会拖累A股吗?

2018-03-12 07:26:24来源:功夫财经

巨人网络押注互金受挫 业绩对赌恐难实现

2018-09-18 08:24:27来源:时代周报

大零售争夺战!四家股份行零售板块低调谋变

2018-09-18 08:21:29来源:券商中国

理财被骗后入“维权群” 女子接连被骗近10万元

2018-03-22 13:30:24来源:中新网

信用卡通过与被拒银行是这样审核的

2018-05-23 07:50:52来源:省钱大土豆

大数据:银行未来的核心动力

2018-01-31 10:14:00来源:金融时报-中国金融新闻网

部分私人银行暗降门槛 争夺高净值人群

2018-01-09 07:13:44来源:证券日报

商业银行“乙方换人”:再见ATM机 你好数据平台

2018-09-18 08:07:46来源:证券日报

银监会保监会合并 为什么证监会却能独善其身

2018-03-14 11:43:46来源:刘胜军微财经

银保监会启动首批多县一行制村镇银行试点

2018-09-18 08:14:40来源:上海证券报

做投资理财 每年想获得10%的收益率有多难

2018-01-24 15:13:47来源:P2P理财日记

4月起微信扫码支付限额500!不够用?你可能理解错了

2018-03-16 08:09:13来源:央视财经

陈宗兴:地方金融任务重压力大 要抓住机遇补短板

2017-11-11 10:18:57来源:金融界网站

一文看懂为什么国外没有支付宝和微信支付?

2018-01-18 14:08:13来源:支付百科

古稀老赖欠8亿巨款:6次进失信名单 到底拿她怎么办?

2017-08-30 10:18:34来源:金融界网站综合

网贷平台假“清盘”真“跑路” 你有应对策略吗

2018-06-12 07:50:31来源:融360原创

信用卡被盗刷怎么办?这几招你应该知道!

2017-10-24 07:49:10来源:融360

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
实时热点