杨道法:借鉴英国经验 多路径完善反洗钱机制

1评论 2018-01-24 07:08:13 来源:中国证券报 作者:杨道法 交易突破就差靠谱的导师!

  英国是世界上最早通过刑事立法对洗钱活动予以惩治的国家之一,其在反洗钱方面的经验值得借鉴。结合我国实践,建议从加强信息共享、建立反洗钱合规官资格审批制度等方面加强反洗钱监管。

  英国反洗钱是“双牵头”模式,主要由财政部和内政部负责反洗钱的政策制定和国际合作,其中财政部负责行政方面,内政部负责刑事方面。此外,外交部和国际发展部也在各自领域从事与国际制裁相关的合作。与中国金融情报中心设在中央银行不同,英国的金融情报中心设在内政部,同时向相关部门开放,与有关执法部门直接联网。房地产珠宝、会计师、律师、博彩等行业纳入反洗钱监管。

  英国反洗钱的其他做法还包括:建立反洗钱联合情报分析小组,由几个单位联合报送“超级可疑交易报告”,这在一定意义上提升可疑交易报告的情报价值,有利于增强反洗钱工作的有效性;根据法律授权,会计师、律师等行业自律组织也承担相应反洗钱监管职责;反洗钱监管中管事与管人相结合;强调科技金融和监管科技在反洗钱工作中的地位作用,加强信息共享,发挥反洗钱的金融情报价值,提升有效性。

  借鉴英国的经验,结合我国的实践,笔者建议从六个方面加强反洗钱监管。一是加强与其他国家之间的沟通和信息共享,全面完成反洗钱金融行动特别工作组(FATF)互评估报告的准备。我国和英国都面临FATF的互评估,目前英国的互评估报告已出炉。我们可充分发挥优势,撰写出高质量的、全面反映我国反洗钱工作质量与特点的、可以通过互评估的报告。

  二是将特定非金融机构全面纳入反洗钱监管。这其中不仅包括FATF建议的会计师、律师、房地产、珠宝、博彩等行业机构,而且还应该包括FATF没有规定的,如典当和拍卖等高价值转移行业。

  三是调动一切积极因素参与反洗钱监管,全面督促各义务主体充分履行反洗钱义务,提高反洗钱工作的有效性。

  四是借鉴英国建立反洗钱联合情报分析小组,报送“超级可疑交易报告”的做法,全面总结我国金融机构报告中的重点可疑交易报告,央行分支机构反洗钱部门对重点可疑交易报告开展行政调查,并向相关执法部门移送可疑线索,提高我国可疑交易报告的金融情报价值。

  五是借鉴英国审核批准金融机构反洗钱报告官的经验,建立我国反洗钱合规官资格审批制度。金融机构应配备必要的反洗钱合规官,必须指定专人负责反洗钱报告、内控等义务。反洗钱合规官应经过央行资格审查。

  六是重视科技创新,信息共享。一方面加大对金融科技的投入,推动创新,进行精准监管;另一方面,通过金融科技建立大数据库,实现反洗钱信息共享,全面提升可疑交易报告质量,为打击洗钱犯罪提供有效支撑。

关键词阅读:反洗钱 合规官 英国

责任编辑:申雪娇 RF13056
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